📣 Новый выпуск на ютуб-канале Ленивого инвестора

🎄 Остаются считанные дни до завершения года, я уже рассказывал вам про налоговые лайфхаки, которыми нужно успеть воспользоваться до конца года. Записал видео https://youtu.be/4hYonJwZvG0, в котором собрал топовые новогодние лайфхаки на десятки и даже сотни тысяч рублей. Еще есть время воспользоваться.

В этом видео вы узнаете:
❓ Как уменьшить сумму налогов с инвестиций в конце года?
❓ Как открыть ИИС и почему это нужно сделать до НГ?
❓ Как получить вычет на 52 000 рублей?

Не забудьте подписаться на ютуб-канал. Если в вашем арсенале есть еще какие-либо новогодние лайфхаки, то поделитесь в лс @AntonVesna.

Коллега из Инвестфьюче тоже ведет теперь публичный ленивый портфель.

​​🎬 Свежий выпуск Инвест-Шоу - уже на канале!)

Про продажу контрольного пакета Сбербанка государству

🇷🇺 Сейчас 50% уставного капитала плюс одна голосующая акция Сбера принадлежат ЦБ РФ. Правительство РФ вдруг подняло вопрос, почему Центробанк является в одном лице и регулятором и владельцем крупнейшего банка страны. По логике действительно основным владельцем Сбербанка должно являться государство.

👨‍💻 Сейчас обсуждается продажа доли ЦБ России в Сбербанке по рыночной стоимости 2.8 трлн рублей. Продажа может пройти несколькими траншами уже в 1 половине 2020 года. Дивиденды вместо ЦБ будет напрямую получать бюджет в лице Минфина. Они и раньше шли в бюджет, но опосредованно - через изъятие части прибыли у Центробанка.

🧐 Греф на днях заявил, что узнал о планах продажи из газет. Ему всё равно, кто будет владеть контрольным пакетом. Видимо, не будет особой разницы и для миноритарных акционеров. Котировки на новость никак не среагировали, акции растут вместе с рынком.

P.S. Кажется, правительство нашло куда пристроить треть фонда национального благосостояния. С одной стороны вроде логика есть, с другой стороны есть ощущение, что акции просто переложат из одного кармана в другой, при этом накопленные резервы страны значительно сократятся 🤷‍♂️

Итоги года по IPO

🎥 Записал видео https://youtu.be/UHKLJ-WG46A в формате простой беседы с подведением итогов по направлению инвестиций в IPO. Хороший рост рынков в 2019 году и переоцененность топовых американских акций создало благотворную среду для первичных размещений. Всего на американских биржах состоялось около 250 IPO компаний, около 60% из которых торгуется выше цены размещения. Остальные показали отрицательную или околонулевую доходность.

👨‍💻 В этом году я участвовал всего в двух IPO американских компаний Cloudflare и Bill, которые выбирал исходя из динамики роста и мнения опытных коллег в этом направлении. Бумаги первой недавно продал с плюсом около 20%. По Bill Com сейчас идет локап-период, доходность после размещения уже более 80%, конечный результат увидим через пару месяцев. Подробнее про участие в IPO писал здесь, если кому нужно могу поделиться в лс прямым контактом моего личного менеджера у брокера.

🤷‍♂️ 2019 год стал очередным годом отложенных и отменённых IPO российских компаний. Из 15, объявивших о своих планах, на биржу вышла только одна - платформа поиска работы HeadHunter. В мае 2019 она привлекла на $220 млн на бирже NASDAQ.

❓Почему так? Кто-то отказался из-за рыночной конъюнктуры, кто-то из-за санкций. Ралли на рынке в конце года, возможно, улучшит настроения инвесторов и позволит нашим компаниям выйти на IPO в 2020.

🇷🇺 Вот самые ожидаемые размещения: Яндекс.Такси (оценивается в $8–9 млрд), cеть магазинов Fix Price ( 3,5 тыс. магазинов в 830 городах России), сеть магазинов «ВкусВилл», интернет-магазин Ozon, агрохолдинг «Русагро», сеть частных медицинских клиник «Медси», «Совкомбанк», «Мосгорломбард».

🥳 Поздравляю всех подписчиков с последними рабочим деньками! Впереди много праздничных выходных дней и если обычные люди будут отдыхать до 8 января включительно, то российские биржи начнут работать уже 2 и 3 января. Для удобства приведу график работы самых популярных фондовых бирж в праздники:

🇺🇸 Американские биржи NYSE и Nasdaq начнут работать уже со 2 января. Санкт-Петербургская биржа будет отдыхать чуть больше 1 и 4-5 января торги вестись не будут.

🇷🇺 Московская биржа будет закрыта: 1-2, 4-5 и 7 января 2020 г, т.е. 3, 6 и 8 января полноценные рабочие дни.

👨‍💻 Также напоминаю, что в начале каждого года, если вы не смогли полностью сократить налогооблагаемую базу (как это сделать рассказывал недавно ), то оставьте в свободном остатке на рублевом брокерском счете необходимую сумму для уплаты налогов. Обычно в первой половине января брокеры удерживают налоги со счетов клиентов. Если суммы будет недостаточно, то придется заниматься уплатой налогов самостоятельно.

🥳 Поздравляю всех Ленивых инвесторов с новым годом! 2019 год задал высокую планку – российский рынок показал доходность около 30%. Инвестициями начали интересоваться даже те, кто был далек от понятий финансовой грамотности. Для многих вновь пришедших 30% стало нормой доходности. При таких обстоятельствах в случае наступления сильной коррекций в 2020 году многие новички обречены на разочарование и убытки.  

👨‍🎓 Чтобы не попасть в толпу хомячков решил подкинуть вам под елку полезняшек для изучения в течение новогодних праздников. Рекомендую добавить пост в избранное, чтобы не потерять. Вот вам мой учебный план действий на праздники:

1️⃣ Изучить мои бесплатные телеграм-конференции по инвестированию, вот ссылки (сразу мотайте в начало конфы):
  ▫️Конфа по фонде,
  ▫️Ленивая инвестконфа.

2️⃣ Пройти, как минимум, бесплатную неделю марафона Ленивого инвестора. Первый урок доступен сразу после короткой регистрации на smfanton.com. Подробное описание курса можно прочитать тут.

3️⃣ Читать книги. В Вконтакте в ближайшие дни подготовлю пост в котором соберу лучшее, что можно осилить за праздники. Подпишитесь, чтобы не пропустить.

4️⃣ Участвовать в конкурсе. Уже 9 января 100 счастливчиков получать доступ к моим авторским обучающим программам и акции российских компаний. Количество участников до сих пор совсем небольшое, поэтому шанс забрать приз у каждого из вас около 25%.

Скоро опубликую итоги декабря, а затем подведем итоги года.

​​📊 Мои инвестиции принесли в декабре прибыль 375$ или 1,9%

Перед подготовкой годового отчета решил все-таки для порядка опубликовать результаты декабря. Кстати, уже 9 января будем подводить итоги конкурса с подарками в виде знаний и акций российских компаний на 277 000 рублей. Успевайте поучаствовать, время поджимает.

Перечислю некоторые новости месяца:
🔺 В конце года появилась надежда на урегулирование торговой войны между США и Китаем. По крайней мере, Д. Трамп сообщил, что собирается подписать первую часть торгового соглашения 15 января 2020 г. Американский рынок отреагировал вполне прогнозируемым ростом. В итоге годовой рост индекса S&P 500 составил около 25%, причём конец года ознаменовался образцовым рождественским» ралли.

🔺 Совет директоров ЦБ РФ на заседании 13 декабря снизил ключевую ставку до 6,25% годовых. Комментируя это решение, банк указал на более быстрое, чем прогнозировалось, замедление инфляции. Наряду с высоким спросом на российские облигации, укреплению курса рубля косвенно способствовала и низкая покупательная способность населения. Очевидно, тренд снижения ставки будет продолжен. Покупаю доллары.

🔺 Чистая прибыль Тинькофф банка за 11 месяцев 2019 г. выросла на 66,7% относительно аналогичного периода 2018 г. В мае 2020 г. ожидается включение глобальных депозитарных расписок (GDR) банка в расчёт индекса MSCI Russia. Это стало возможным, в том числе, благодаря получению бумагами листинга на Мосбирже в октябре 2019 г.

🔺 Правление Газпрома одобрило проект новой дивидендной политики. Базой для расчета дивидендов должна стать скорректированная прибыль, относящаяся к акционерам компании исходя из чистой прибыли по МСФО, планируется выплатить за 2019 год – не менее 30%; за 2020-й – не менее 40%; за 2021-й и последующие годы – не ниже 50%. Ажиотаж вокруг акций подутих.

👉Об этих и других событиях недели, а также детализацию портфеля читайте в подробном отчете на блоге.
#отчеты

👨‍💻 Большинство людей даже позволить не могут себе мысль о том, что на пенсию можно выйти гораздо раньше, чем это предусмотрено государственной пенсионной системой. Финансовая независимость за счет пассивного дохода от инвестиций – вполне разрешимая задача за 5-10-15 лет, в зависимости от финансовых исходных данных каждого.

🎥Записал видео о философии общественного движения FIRE (Financial Independence, Retire Early - финансовая независимость, ранняя пенсия), последователи которого ставят целью уйти на пенсию к 30–40 годам, накопив достаточную финансовую подушку для жизни на дивиденды.

В новом видео https://youtu.be/2Qll9vqACiM вы узнаете:
❓ В чем заключается суть движения FIRE?
❓ Сколько нужно денег для выхода на пенсию молодым?
❓ Чем FIRE противоречит философии ленивых инвестиций?

Не забудьте подписаться на ютуб-канал и поучаствовать в  конкурсе на 100 призов, которые буду раздавать уже через 3 дня. Приятного просмотра.

Итак, пора подводить итоги 2019 года и начнём мы с российского фондового рынка. Начну с важнейших событий и процессов:
🔺 Резкий и для многих неожиданный разворот политики ФРС от повышения ставки к её понижению. Хлынувшая дешевая ликвидность послужила топливом для роста развивающихся рынков.
🔺 2019 год начался тревожным ожиданием новых санкций. Однако уже к весне стало понятно, что на ближайшие месяцы можно расслабиться: Конгресс, а тем более Трамп, увлеклись торговыми войнами с Китаем, Россия ушла с повестки дня.
🔺 Из внутренних факторов в 2019 году показал себя рост дивидендов российских компаний. Решения Газпрома, ВТБ и других госкомпаний оказали рынок ободряющее действие.
🔺 2019 год стал годом снижения ключевой ставки ЦБ до 6.25%, и этот тренд имеет все шансы на продолжение в 2020. На этом фоне растёт привлекательность российского госдолга и корпоративных бумаг.  
Индекс Мосбиржи установил исторический рекорд, закрывшись на уровне 3045 п. (+почти 30%). РТС, с учетом укрепления рубля, прибавил 45%. ETF на российский рынок показали вторую доходность в мире после греческих ± 35%!

Теперь посмотрим на рекордсменов российского рынка:
1️⃣ Сургутнефтегаз +90%
2️⃣ АФК Система 87,5%
3️⃣ Россети +81,3%
4️⃣ Газпром +65%
5️⃣ Норникель +52.5%

Аутсайдеры года:
1️⃣ РосАгро -20,5%
2️⃣ Распадская -16.4%
3️⃣ Мечел -16%
4️⃣ Алроса -15,3%
5️⃣ НЛМК -9,6%
В следующих постах подведу итоги 2019 года по зарубежной фонде, валютам и другим активам. Параллельно готовлю итоги года по личным инвестициям.

Продолжаю подводить итоги 2019 года, очередь зарубежных акций.

📈 2019 для мирового фондового рынка стал годом восстановительного роста после обвала конца 2018. Индекс S&P500 побил все исторические рекорды (3229 п.), прибавив почти 30%, после минус 12% годом ранее. Это лучший показатель с 1998 года. NASDAQ - плюс 36%, что говорит о лидерстве технологического сектора. Росту способствовали трёхкратное снижение ставки ФРС, потепление в торговых войнах и хорошая отчётность американских компаний.

2019 дал несколько сигналов, говорящих о явном перегреве рынков:
🔺 инверсия ставок в США, которая обычно предшествует рецессии;
🔺 отрицательная доходность по долговым инструментам в Европе;
🔺 зашкаливающий корпоративный долг в Китае;
🔺 серия провальных IPO.

🧐 Ко всему прочему, цикл роста тянется уже с 2009 года, что превышает все исторические закономерности. Однако кризис так и не пришёл, мировая экономика немного тормозит, но продолжает расти. В лидерах из популярных у российских инвесторов американских акций:
1️⃣ Apple  +86.6%
2️⃣ Microsoft +57.1%
3️⃣ Facebook +53.4%
4️⃣ Alibaba  +53.1%
5️⃣ Visa +43.6%

👨‍🎓 По большинству прогнозов инвестдомов 2020 год вряд ли повторит 2019. Росту могут помешать выборы президента США в ноябре 2020, обострение в торговом противостоянии с Китаем, проблемы из-за надувания долгового пузыря в развитых экономиках. В следующем посте подведу итоги по валютам, металлам и пр. активам.

P.S. Остается всего пара дней до подведения итогов конкурса https://t.me/smfanton/690. Успевайте поучаствовать.

Итоги 2019 года: валюты и пр. активы

🇷🇺 Российский рубль - бесспорный фаворит 2019 года: плюс почти 12% (в 2018 - минус 20% относительно доллара). К евро рубль укрепился еще больше - на 14%. Покупка наличной валюты стала не лучшим вложением в 2019 году благодаря следующим факторам:
• Поток дешёвой ликвидности, пролившийся на развивающиеся рынки;
• Отложенные санкции;
• Стабильные цены на нефть;
• Общий оптимизм на фоне ослабления торговых войн.

Из других валют:
1️⃣ Украинская гривна +16.83%
2️⃣ Израильский шекель +7.88%;
3️⃣ Чилийский песо -18%;
4️⃣ Турецкая лира -21%.

🛢 Нефть, хоть в последние годы и не имеет прямой корреляции с рублём, продолжает оказывать ему поддержку. Уровень 67-69 $\баррель - вполне комфортный для российского бюджета уровень. Прибавка за год 25%. Но также известно, что этот актив непредсказуем, и ничто не гарантирует нам, что нефть не уйдёт в 2020 гораздо ниже.

🏅 Золото в 2019 году показало, что оно все-таки может выполнять роль защитного инструмента. Особенно это проявилось во время ожидания скорой рецессии летом и осенью. Оно прибавило за год почти 18% и продолжало рост, даже когда на рынки вернулось спокойствие - но уже из-за ослабления доллара. Другие металлы:
🔺 Палладий +51.2%
🔺 Никель +31.4%
🔺 Серебро +15.3%
🔺 Платина +11.3%

💸 Биткоин стартовав с отметки $3877 сходил на уровень 13к в июне, чем вселил в криптоинвесторов угасшую было надежду. 2019 закончен с ценой ±7300$. В последние дни мы видим рост и золота, и нефти, и Биткоина на фоне событий в Ираке. В ближайшие дни подведу итоги публичных инвестиций и начнем разбираться с событиями 2020 года, которые позволили уже неплохо заработать.

❗️ Остаются буквально сутки до подведения итогов самого масштабного конкурса в истории канала Ленивого инвестора на 100 призов, общая стоимость которых эквивалентна сумме около 277 000 рублей. Анонс конкурса можно посмотреть в видеоролике .

👨‍💻 Этот пост напоминание для тех, кто как и я, привык делать всё в последний момент. Коротко пройдусь по основным моментам конкурса. Призовой фонд состоит из моих авторских обучающих продуктов и акций российских компаний. Независимый генератор случайных чисел составит топ-100 победителей. Чем выше место, тем более ценный приз получит победитель.

ТОП-100 призовых мест:
🎁 1-5 место – Полный Курс Ленивого инвестора;
🎁 6-10 место – Личные консультации;
🎁 11-30 место – Экспресс-курс по инвестированию в зарубежные активы;
🎁 31-50 место – Экспресс-курс по формированию инвестиционного портфеля;
🎁 51-70 место – Экспресс-курс по инвестированию в информационные сайты;
🎁 71-75 место – 1300 рублей или 5 акций Газпрома;
🎁 76-80 место – 1200 рублей или 5 акций Сбербанка;
🎁 81-90 место – 1100 рублей или 10 акций Аэрофлота;
🎁 91-100 место – 500 рублей или 5 акций Детского Мира.

Чтобы выиграть 1 из 100 призов нужно выполнить простые условия:
1️⃣ Подписаться на ютуб-канал Ленивого инвестора, нажать на колокольчик и поставить лайк под видео о конкурсе.
2️⃣ Разместить ссылку на видео о конкурсе или любое другое видео с моего канала у себя в любой соц. сети.
3️⃣ Заполнить короткую форму. Это нужно, чтобы призы нашли своих победителей.

❕ Это последнее напоминание, времени откладывать больше нет. В 19.00 по Москве сделаю онлайн-трансляцию с подведением итогов. Подробные условия конкурса и описание призов можно прочитать в обзоре на блоге. Всем удачи в конкурсе!

👨‍💻 Продолжаем разбираться с возможностями электронных краудлендинговых площадок, которые позволяют инвесторам выдавать займы на потоке. Позади обзоры Альфа-Потока, Пенензы, Модульденьги, ОзонИнвест и Займотеки. Не так давно опубликовал на блоге обзор относительно нового сервиса p2b-кредитования Jetlend, который запустили ex-сотрудники Сбербанка, Sberbank CIB и Oliver Wyman.

📊 Принцип работы сервиса очень похож на работу Альфа-Потока. Jetlend позволяет выдавать займы бизнесу напрямую, минуя посредников и бюрократические преграды. Бизнес получает доступ к прозрачному финансированию, которое позволяет закрыть операционные разрывы или масштабироваться. Вот основные условия для инвестора:
•  Доходность – до 22% годовых (при реинвесте);
•  Минимальная сумма инвестиций 30 000 руб.;
•  Срок инвестирования – от 6 до 24 мес.;
•  Очерёдность выплат – каждые 14 дней;
•  Налоги за инвестора платит заёмщик.

🧐 На мой взгляд, самое слабое место Jetlend  – работа с высокорискованными заёмщиками. Величина ставки для них может достигать 34% годовых, что весьма много для легальных видов бизнеса. Джетленд же гарантирует возврат денежных средств при автоинвестировании даже в случае дефолта, что может стать сложно выполнимо в случае повального возникновения дефолтов во время финансовых кризисов.

Сервис только-только начинает набирать обороты, если у кого-то уже есть опыт работы с Jetlend – напишите в лс. Думаю положить работать в сервис небольшую сумму для более глубокой оценки. Подробный независимый обзор сервиса Jetlend можно прочитать на блоге.

​​🎬 #Кино на выходные для ленивых инвесторов 🎬

🎥 Тема финансового мошенничества будет существовать, покуда в мире будут деньги и люди, которые этими деньгами хотят владеть. Культовый режиссёр Стивен Спилберг приложил весь свой талант, чтобы раскрыть проблему. Получился отличный фильм, снятый по одноимённой книге (я уже рекомендовал её подписчикам) - «Поймай меня, если сможешь» (2002). 2 Оскара закрепили успех. Однако фильм заслуживает моей рекомендации не за художественные достоинства, а за то, что он вносит вклад в разбор сложных проблем мира финансов.

👨‍💻 Фрэнк Эбегнейл (молодой Ди Каприо) - авантюрист, который с детства обладал талантом убеждения и умел добиваться того, чего хотел. Таких людей мы можем увидеть и сегодня: многие создатели финансовых схем вполне убедительны и харизматичны. До 21 года он успел «поработать» врачом, адвокатом и авиапилотом. Но лучше всего ему удавалась подделка банковских документов. Отличить их от настоящих не могли даже эксперты. Это сделало Фрэнка миллионером в возрасте, в котором в США запрещено покупать алкоголь.

В конечном итоге Фрэнк пришёл к моральному опустошению и переоценке ценности лёгких денег. Фильм снят по автобиографическому роману прототипа главного героя - Фрэнка Эбегнейла. В хорошем качестве фильм можно посмотреть по ссылке. Приятного просмотра!

👨‍💻 На днях подвели итоги конкурса на 100 призов, общая стоимость которых эквивалентна сумме около 277 000 рублей. Розыгрыш провели в онлайн-режиме, полную версию подведения итогов можно посмотреть на ютуб-канале https://youtu.be/Dw_OR3W-syg.

🏅В итоге в конкурсе поучаствовало всего 1300 читателей, т.е. шанс забрать один из призов был 1 к 13. Инструкции по получению призов уже разослал победителям, если кто-то не получил – смотрите в Спаме.

P.S. Это был интересный опыт, возможно в этом году еще соберусь организовать конкурсы. Подписывайтесь на ютуб, чтобы не пропускать такие движухи. Завтра планирую опубликовать итоги публичных инвестиций за 2019 год.

Итоги 2019 года +32% или 355 000 рублей

🛫 Весь год прошел в постоянных путешествиях и переездах. Начало 2019 года мы отметили в Таиланде, затем 2 месяца жили на Бали. Потом был Питер и автопутешествие по всему Азербайджану. Затем была Анапа, снова Питер и осенняя Черногория. В октябре переехал во Вьетнам, где и живу до сих пор. Из планов - в феврале проводим Слет Ленивых инвесторов и летим жить в Гималаи.

🎥 Год выдался просто прекрасным для инвестиций. Почти по всем направлениям получена доходность близкая к максимальным историческим уровням. Записал подробное видео с итогами года, обязательно посмотрите https://youtu.be/T0y8Ow-KpKA

📈 На конец года капитал публичного портфеля составляет около 1 200 000 рублей. Общая годовая доходность публичного портфеля оказалась равной 32%, в денежном выражении это около 355 тысяч рублей. Если поделить помесячно, то примерный доход получается около 30 000 рублей в месяц.

В новом видео на ютуб-канале я подробно рассказал об основных событиях года, почему рынки росли и будет ли продолжаться рост. А тем, кто хочет больше деталей, то опубликовал статью с итогами года на блоге. Состав портфеля можно посмотреть в отчете за декабрь.

❓А какую доходность показали ваши инвестиции?

👨‍💻 Пожалуй, главная новость недели – отставка правительства РФ во главе с Медведевым. Новым премьером стал глава ФНС Михаил Мишустин. Решил покопаться в его биографии и обнаружил интересные факты. В частности, говорящие о значительном опыте как инвестора, совладельца и топ-менеджера крупной инвестиционной компании.
Подробный обзор биографии можно прочитать на блоге.

🤷‍♂️ Не успев еще занять пост, Мишустин уже поспособствовал новому рекорду по акциям Яндекса, которые есть в публичном портфеле. В частности он заявил, что будет ставить вопрос о поддержке компании и цифровой экономики в целом. Мишустин известен своим пристрастием к новым технологиям, именно благодаря им ему удалось поднять работу ФНС на новый технический уровень.

📰 Из его биографии также известно, что еще в далёкие 90-е он возглавлял подразделение Международного компьютерного клуба в России и приглашал в страну Била Гейтса. Кроме того, фонд UFG Capital Partners, в котором Мишустин был сооснователем в 2008-2010 гг., активно инвестировал в Яндекс. Смена премьера оставляет надежду, что до 2024 года (выборы президента) возможно хоть какое-то изменение внутренней политики, замедление экономики уже сложно игнорировать.

❓ А вы как оцениваете смену правительства?

​​🎬 #Кино на выходные для ленивых инвесторов 🎬

👨‍💻 Тема взаимоотношений человека и мира денег - часть философии блога Ленивого инвестора. Разобраться в этой непростой теме и по-настоящему прочувствовать её нам помогают хорошие фильмы. Одна из таких лент, несколько лет назад приковавшая внимание зрителей и заслужившая два Оскара - «Великий Гэтсби» (2013).

🎥 Сюжет фильма переносит нас в Америку «ревущих двадцатых», время экономического процветания, бычьего биржевого рынка на Уолл Стрит и торжества гламурной жизни светского общества. Тогдашняя буржуазия предпочитала не задумываться о будущем, и вряд ли кому-то могло прийти в голову, что уже через несколько лет страна погрузится в ад Великой депрессии.  

🧐 Простой паренёк из глубинки становится свидетелем происходящего в мире больших денег и его глазами мы видим, как утративший моральные ориентиры сильный человек пытается сохранить себя и свою любовь. Фильм учит тому, как человек может противостоять власти больших денег. А для нас это еще один повод задуматься о выстраивании правильной жизненной стратегии и подлинной финансовой независимости.

В хорошем качестве фильм можно найти по этой ссылке. Приятного просмотра!