👆В дополнение к вчерашнему посту.

👨‍🎓Чтобы непрерывно развиваться в любой сфере необходимо соответствующее окружение коллег и единомышленников, которых проще всего находить на тематических мероприятиях. Например, в апреле я посетил закрытую конфу по заработку на сайтах. За 2 дня познакомился лично с владельцами популярных порталов рунета, со многими из которых теперь общаемся и обмениваемся опытом.

👨‍🏫Классных мероприятий по заработку в интернете в России можно сосчитать по пальцам. В сентябре состоится одна из самых интересных конференций года КИНЗА 2018, которая будет особенно полезна инвесторам и владельцам интернет-проектов. Блог ленивого инвестора является медиа партнером мероприятия, поэтому для всех читателей организаторы предоставили скидку 5% по промокоду smfanton. Для самых занятых есть онлайн-участие.

Я уже купил Бизнес-билет (на афтепати самый продуктивный нетворкинг). Если кто-то из читателей собирается на КИНЗУ, то пишите в личку. Буду рад встретиться на конфе лично.Темы выступлений и детали конференции можно посмотреть на сайте КИНЗЫ.

Чемпионат мира позади. Вот интересная статистика по динамике котировок акций главных спонсоров, реклама которых шла плотным фоном на протяжении всего мундиаля. Я акционер 3-х компаний из списка.

​​📊Мои инвестиции за неделю принесли убытки 340,7$ или 1,7%

Некоторые новости:
🔺Начал присматриваться к рынку американских фондов недвижимости REITS. В среднем инструмент может давать в 4-5% годовых в валюте. Несколько интересных фондов можно купить через российских брокеров.

🔺 Анонсировал распродажу записи Экспресс-курса по инвестированию в сайты. Сейчас можно купить материалы курса за 2500р вместо 3900р.

🔺 Купил билет на конференцию по заработку в интернете КИНЗА 2018.  На сайте мероприятия можно получить бесплатно записи с прошлых конференций, там куча годных кейсов.

🔺 Ведущий аналитик Финама сказал, что в августе может произойти сильная коррекция на американском рынке. Выложил на блоге полную версию интервью, жду ваших мнений в комментариях.

👉Об этих и других событиях недели читайте в еженедельном отчете на блоге.

💸Про оптимизацию расходов

🏝При общении с читатлелями о путешествиях мне иногда кажется, что мы живем в разных мирах. Многие почему-то думают, что регулярные путешествия могут себе позволить только богатые люди. В реальности же, можно регулярно путешествовать, имея денежный поток в 500-1000$ в месяц практически в любой стране. Вопрос будет стоять не столько в экономии, сколько в грамотном планировании путешествия и оптимизации расходов.

✈️Оптимизация расходов в путешествиях заключается в поиске наиболее удобных и выгодных вариантов перелетов, переездов и проживаний. Думаю, что все знают такие агрегаторы для путешественников, как SkyScanner, Trivago и пр. Все расходы я стараюсь оплачивать только с помощью кредитки с кешбеком (пользуюсь Тиньков Airlines). Кстати, неделю назад летели из Крыма в Питер всей семьей бесплатно, как раз за счет накопленных миль. В среднем на кешбеках экономлю до 100 т.р. в год, а ведь мог бы оплачивать обычной дебетовкой.

🏠Крупные покупки также не должны обходиться без оптимизации. Покупая квартиру в новостройках почти всегда можно найти агента, который сделает скидку за счет своей комиссии (2-3%). Покупая квартиру на вторичке можно использовать многочисленные стратегии для торга (в рунете можно найти готовые скрипты, Остап Бендер отдыхает).  

🚗Приобретая новый автомобиль можно хорошо сэкономить, если покупать через компании (например, SmartAuto), которые имеют хорошие корпоративные скидки у дилеров. По сути, покупка все той же машины у того же дилера, но со чувствительной скидкой, которая может измеряться в сотнях тысяч рублей.

Могу долго еще перечислять фишки по оптимизации расходов. Поставьте 👍, если эта тема вам интересна и стоит поднимать её на блоге чаще.

⚖️Про учет инвестиций

Не учитывая инвестиции сложно проводить осмысленные ребалансировки портфеля и адекватно реагировать на изменения ситуации с активами. Более того, сам по себе учет дисциплинирует и приучает придерживаться важных правил и принципов для инвестора.

✍️Благодаря блогу я уже более 6 лет еженедельно подвожу итоги публичных инвестиций. По непубличному портфелю статистику обновляю в начале каждого месяца. Сегодня поделюсь моими способами мониторинга активов.

1️⃣ Excel и Гугл Таблицы.
Думаю, что большинство читателей уже знакомы с моей табличкой из еженедельных отчетов. Для ведения публичной еженедельной отчетности пока лучше, с точки зрения удобства и простоты, не нашел. Если кому-нибудь нужен шаблон этой таблички – пишите в личку @AntonVesna, поделюсь.

2️⃣ Сервис IntelInvest
В моем случае сервис стал настоящим спасением, т.к. у меня 4 брокерских счета в разных компаниях. Можно сказать, что это 4  отдельных инвест-портфеля со своими целями из акций российских и зарубежных компаний, облигаций и ETF-фондов. ИнтелИнвест позволяет вести учет инвестиций по всем портфелям отдельно и в то же время видеть общую картину.

Главная фишка сервиса в том, что можно в пару кликов импортировать отчет брокеров по сделкам и получить развернутую статистику портфеля. Программа автоматически учитывает комиссии брокера и прочие издержки. Можно быстро посмотреть долю актива в портфеле, оценить степень валютной и рыночной диверсификации. Удобно, анонимно и недорого (от 80р\месяц).

❗️Учет инвестиций важно делать регулярно, не реже 1 раза в месяц. Подведение итогов по всему портфелю за месяц у меня занимает не более часа, а эффект от этого сложно переоценить. Вчера опубликовал на блоге обзор способов учета инвестиций и личных финансов, буду рад вашим мнениям в комментариях.

​​📊Мои инвестиции за неделю принесли убытки 422,8$ или 2,2%

Некоторые новости:
🔺Встреча Путина и Трампа разочаровала рынок. Все ждали позитива, а по сути президенты просто обменялись своими мнениями по спорным вопросам. Лично мне встреча запомнится высказыванием Шварценеггера: "Президент Трамп, я только что посмотрел вашу пресс-конференцию с Путиным, и это выглядело постыдно. Вы стояли там как маленькая вареная макаронина, как маленький фанат. Я спрашивал себя, когда вы попросите у него автограф или селфи".
 
🔺  С 1 августа увеличится стоимость обучения в рамках Курса Ленивого инвестора . Если хотите успеть пройти обучение по июльской цене пишите в личку @AntonVesna. Осталась всего неделя.

🔺На падении прикупил ETF-фонд на акции крупнейших китайских компаний (FXCN), который просел после заявления Трампа о введении новых пошлин в отношении китайских производителей.

🔺Есть идея в августе организовать в Питере встречи, на которых поиграть в настольную игру Денежный Поток. Если вам интересно поучаствовать в этом лично, то напишите + в @smfantonbot.

👉Об этих и других событиях недели читайте в еженедельном отчете на блоге.

🇷🇺Про родину и гражданство

Я очень люблю Россию и считаю, что мне повезло родиться в Питере 30 лет назад. Посетив почти 20 стран могу сказать, что в нашей стране один из самых благоприятных климатов для реализации  потенциала людей. Без денег и связей, без криминала и грязи, здесь реально добиться высоких финансовых целей.

Есть и обратная сторона, которая связана с советским наследием. Здесь не любят богатых и успешных. Отсутсвует обновление государственной машины, которая время от времени жестит настолько, что появляются мысли о запасном аэродроме в какой-нибудь островной республике.

Многие страны имеют специальные условия получения гражданства для инвесторов, которые хотят вложить деньги в местные активы. Причём порог входа начинается всего от 100к$. Подробно разобрал тему запасных аэродромов в последней статье на блоге.

Поставьте✈️, если вы задумываетесь о запасном аэродроме и ❤️, если вы ни при каких обстоятельствах не планируете менять гражданство.

🎬Воскресное #кино для ленивых инвесторов🎬

Давненько не рекомендовал вам годное кино, буду исправляться. У вас случалось так, что вы доверяли человеку на 100%, а он вас кинул? Лично у меня такое было несколько раз, причем с близкими людьми. Но нет худа без добра. Подобный опыт формирует критическое мышление, что крайне полезно для инвестора. Вера в людей это хорошо, но не когда речь заходит о деньгах. Деньги не любят эмоций, они преумножаются у тех, кто действует исходя из холодного расчета, основанного на анализе фактов. За эту истину я хорошо заплатил потерянными деньгами и нервами.

🎥 Сегодня хочу порекомендовать вам фильм “Лжец, Великий и Ужасный”, который основан на реальных событиях и посвящен одной из самых крупных афёр века – финансовой пирамиде Берни Мэдоффа. Этот человек возглавлял совет директоров NASDAQ, члены его семьи занимали серьезные должности в госорганах США, он управлял миллиардными капиталами. Ему доверяли крупнейшие банки и пенсионные фонды. Доверяли и верили, но не проверяли.

Не буду спойлерить, фильм действительно стоит посмотреть. Как всегда нашел для вас в хорошем качестве https://ok.ru/video/406169127544

​​📊Мои инвестиции за неделю принесли прибыль 133,2$ или 0,7%

Некоторые новости:
🔺Сделал раздел с отзывами от читателей и учеников в рамках VK-сообщества Ленивого инвестора. Теперь там буду аккумулировать отзывы выпускников о Курсе Ленивого инвестора, количество которых приближается к 100. Приятно, что все отзывы положительные. Это заряжает позитивом и мотивацией. Всем кто хотел пройти обучение следует поторопиться, т.к. с 1 августа увеличится стоимость обучения, сейчас курс доступен по цене 8500р. Все вопросы по поводу оплаты и обучения пишите в @AntonVesna.
 
🔺Купил в непубличный портфель муниципальные облигации с текущей доходностью 8-10% годовых. Также докупил акций Facebook на падении (подробности в отчете).

🔺Ряд уважаемых экспертов предсказывают в августе значительное ослабление курса рубля в район 65-70 рублей. Все чаще стал мониторить американский рынок акций, который сильно перекуплен. Однако это не мешает ему продолжать рост. Планирую подбирать акции перспективных компаний на падениях.

🔺Активно изучаю подводные камни на рынке инвестиций в залоговые займы. В перспективе хочу собрать портфель надежных займов, обеспеченных недвижимостью. Хочется заниматься только экологичными займами. Если у вас есть опыт в этом прошу поделиться в личке.

👉Об этих и других событиях недели читайте в еженедельном отчете на блоге.

📆 За месяц на блоге было опубликовано более 10 статей, при этом о многих статьях я не рассказывал на канале. Конец месяца хороший повод рассказать вам о самых интересных статьях блога и определить самую полезную.

1️⃣ Все что нужно знать про хедж-фонды
В этой статье подробно разобрал способы хеджирования рисков в инвестициях и варианты инвестиций в хедж-фонды.

2️⃣ Как вести учет инвестиций
Поделился своей табличкой для ведения учета инвестиций (кому нужен шаблон пишите в личку), а также рассказал, какими сервисами можно пользоваться. На канале был отдельный пост по теме.

3️⃣ Как я взял ипотеку
Впервые на блоге была опубликована статья выпускника Курса ленивого инвестора, который поделился своим опытом работы с ипотекой. Если среди читателей есть желающие писать статьи (разумеется не за бесплатно) – пишите в личку.

4️⃣ Финансовая подушка безопасности
Все что должен знать о финансовой подушке безопасности каждый, особенно это касается ленивых инвесторов. На канале был небольшой пост.

5️⃣ Обзор брокерских услуг Сбербанка
Сбербанк – это не только самый дорогой банк в России, но еще и брокер. Провел независимый анализ брокерских услуг Сбера.

6️⃣ Инвестиции в обмен на гражданство
Рассказал про варианты запасных аэродромов для инвестора. На канале был отдельный пост. Тема горячая, в голосовании к посту проголосовало более 1000 человек.

👇А теперь предлагаю голосованием определить самую интересную статью месяца на блоге.

❓Когда будет следующий мировой финансовый кризис?

🧐Когда меня просят что-то спрогнозировать, мне сразу вспоминается книга Нассима Талеба “Черный лебедь”, которая посвящена редким труднопрогнозируемым событиям, к которым можно отнести финансовые кризисы. Основную мысль книги можно уместить в одной цитате “Мы плохо способны делать прогнозы в среде, кишащей Черными лебедями. Нам следует приспособиться к существованию Черных лебедей, а не пытаться их предсказать.”. К слову сам Талеб уже не раз ошибался с предсказаниями.

⏳За 6 лет инвестирования я понял, что ни один эксперт или финансовый аналитик не знает, что произойдет на рынке в следующий момент. Поэтому я не вижу смысла гадать на кофейной гуще анализируя сотни фундаментальных показателей. Оставим это экспертам, которые получают за это деньги. Меня больше интересует, что я должен делать, чтобы минимизировать возможные убытки и максимизировать прибыль.

❕Кризис, прежде всего, скажется на курсе рубля и акциях. Поэтому первым делом стоит подумать о валютной диверсификации. Из акций стоит делать упор на компании-экспортеров, зарабатывающих в валюте. Для того чтобы не упустить момент и закупиться на распродаже важно аккумулировать капитал в надежных ликвидных инструментах. Драгоценные металлы, ETF на гос. бонды и накопительные счета. В конечном итоге, если ваш портфель состоит из качественных активов, то восстановление позиций после кризиса это вопрос времени, а заработать на купленных во время кризиса активах можно иксы.

P.S. На конфе СмартЛаба один управляющий крупным фондом шепнул, что кризис стоит ждать, когда доходность десятилетних американский облигаций Treasuries достигнет 4%. За последний год они выросли с 2 до 3%. Если у вас есть на примете собственные индикаторы кризиса, напишите в личку.

В продолжение темы. Когда по-вашему произойдет следующий финансовый кризис?
anonymous poll

В 2019 году – 346
👍👍👍👍👍👍👍 39%

Уже в этом году – 199
👍👍👍👍 23%

В 2020 году – 145
👍👍👍 17%

Кризиса в ближайшие 5-6 лет не будет – 101
👍👍 12%

Не раньше 2022 года – 61
👍 7%

В 2021 году – 26
👍 3%

👥 878 people voted so far.

​​📊Мои инвестиции за неделю принесли убытки 212,8$ или 1,1%

Некоторые новости:
🔺Большинство читателей считают, что мировой кризис будет в этом или в следующем году. Но практика показывает, что события, которые ожидают абсолютное большинство инвесторов, часто  не случаются. Все мировые кризисы для частных инвесторов были черными лебедями.

🔺 Покупка акций Facebook на недавнем падении уже принесла почти +10%, продавать акции пока не планирую.

🔺 Сенаторы США предложили повысить пошлины на китайские товары не на 10%, как предполагалось изначально, а на 25%. Китай может ответить распродажей американских казначейских облигаций.  

🔺 В Конгресс США поступил законопроект, предусматривающий санкции против долговых инструментов РФ. В случае принятия нового закона рубль может упасть до 70 за доллар. Рынок продолжает находиться в неопределенности. Сейчас российским инвесторам определенно стоит задумываться о валютных рисках.

👉Об этих и других событиях недели читайте в еженедельном отчете на блоге.

📉Еще одно рублевое пике

📆Август для инвесторов является традиционно одним из самых сложных месяцев в году. Чего только стоит 17 августа 1998 года, когда РФ вынуждена была объявить дефолт по госдолгу. Но потеряли сбережения далеко не все. Недавно узнал от одного из родственников, что благодаря дефолту и  произошедшей девальвации курса рубля (рубль обесценился более, чем в 3 раза) была куплена квартира. Никакой рулетки и казино, просто люди знали, что нужно хранить сбережения не только в рублях.

⏳Прошло 20 лет, дефолтом уже и не пахнет, но курс рубля продолжает регулярно валидолить. Вот и сейчас, благодаря новостям об очередной порции американских санкций рубль спустился до уровня 67 рублей за доллар. Причем на этот раз информация о новых санкциях не была даже опубликована на официальном сайте американского ведомства. Наши СМИ впереди планеты всей пустили новости о санкциях спровоцировав распродажи.

🤔В закрытом чате Ленивых инвесторов я уже предложил ученикам, инвестирующим в российские бумаги, перейти в режим ожидания распродаж и подготовить брокерские счёта для покупок просевших активов. В первую очередь стоит обратить на акции компаний-экспортеров, которым выгодно ослабление рубля, т.к. они продают свою продукцию в валюте. К таким компаниям относятся, например: Газпром, Норникель, Лукойл, Северсталь, Сургутнефтегаз и пр. В то же время, покупка акций экспортеров не отменяет необходимость валютной диверсификации портфеля.
P.S. В посте привел несколько ссылок на статьи блога. Рекомендую к прочтению.

А вы ждете распродаж?
👍 - да, хочу закупиться на самом дне
👌 - пережду в долларовых активах
👎 - нет, деньги уже вложены

❕После очередного ослабления рубля, получаю много вопросов о том, как можно инвестировать в долларах и других валютах. Решил для удобства собрать для вас ссылки на все посты канала по валютным инструментам.

🔺Криптовалюты. Крайне рискованный инструмент, но все же решил включить в список, возможно, кому-то будет полезно. По крипте проводил бесплатную конфу, вот ссылка с доступом. Читать конфу лучше с самого первого поста.

🔺Еврооблигации. Уже несколько лет использую евробонды вместо валютных вкладов. Средняя доходность по моей стратегии инвестирования около 5-6% годовых.

🔺ETF-фонды. Инструмент особенно востребован у ленивых инвесторов, поскольку позволяет инвестировать в экономику целых стран одним нажатием кнопки. Сейчас в непубличном портфеле несколько ETF-фондов.

🔺Иностранные акции. Сейчас держу в портфеле акции американских компаний на несколько тысяч долларов.
 
🔺Про доллары. В апреле этого года из-за санкций курс рубля уже падал на 5 рублей (с 57 до 62) по отношению к доллару. Мой пост с апрельскими комментариями ситуации снова актуален.

💡Обратите внимание, что почти в каждом посте есть ссылки на статьи блога с подробным описанием инвестиционных возможностей. Рекомендую к изучению всем ленивым.

​​📊Мои инвестиции за неделю принесли убытки 333,2$ или 1,8%

Некоторые новости:
🔺 Поднадоело жить в городе, снял на месяц домик под Питером. Теперь работаю с ноутом на свежем воздухе и всего в 30 минутах от городской суеты.

🔺 Новые санкции не дали российскому рынку продолжить восстановление. Нас ожидает несколько раундов санкций США. Об этом написал отдельный пост.

🔺 Продал часть долларовых накоплений, чтобы зафиксировать прибыль за счет падения курса рубля. До 22 августа жду небольшой откат, на котором восстановлю позиции.

🔺 Родилась идея провести обучающее мероприятие по валютным инструментам. Если к предыдущему посту наберётся хотя бы 400-500 лайков, то конфе быть. В планах поделиться собственным подходом к анализу и покупке инвестиционных инструментов, номинированных в зарубежных валютах.

🔺 Рассмотрение заявки на создание крипто ETF-фонда снова перенесли. Курс битка упал до 6000$, котировки с начала года двигаются в нисходящем тренде четко в канале линий поддержки и сопротивления.

👉Об этих и других событиях недели читайте в еженедельном отчете на блоге.

❓Ответьте себе на вопрос

🤔Сегодня предлагаю подумать немного о вечном. Точнее о том, что в мире не существует ничего вечного. Любая инвестиция имеет свой срок и оптимальную, с точки зрения доходности, дату входа и выхода. Эту простую истину особенно сложно осознать тем, кто только начинает инвестировать и привык к стабильности банковских вкладов.

⚰️Мы тоже не вечны, но главное отличие инвестора от обычного прожигающего жизнь человека состоит в том, что после смерти инвестора его активы позаботятся о близких и родственниках. Представьте, что завтра вы не проснетесь (постучал по дереву). Что останется после вас? Ваши близкие знают какие активы у вас есть и как ими распоряжаться? Хочу, чтобы каждый из вас ответил себе на этот вопрос. Выпишите на бумажку все ваши активы и пассивы. Подумайте, что произойдет с каждым пунктом списка. Особенно о высокорискованных активах (криптовалюты и пр.).

❕После того, как ответите на вопрос, очень рекомендую прочитать статью о наследовании активов на блоге. Надеюсь, что этот пост навеет вам правильные мысли о смыслах жизни и слабых местах вашего благосостояния. Подумайте о том, что оставить можно не только наследство, но и наследие.

🎬Воскресное #кино для ленивых инвесторов🎬

🤝Вы что-нибудь слышали про социальный капитал? Пословица “Не имей сто рублей, а имей сто друзей” хорошо передает суть понятия. У каждого из нас помимо материального капитала, есть социальный капитал, который можно использовать для достижения различных целей. Особенность социального капитала состоит в том, что это групповой ресурс, т.е. каждый участник сообщества может в какой-то степени использовать его. Мой социальный капитал – это не только близкие и друзья, но и мой блог, этот канал и закрытое сообщество ленивых инвесторов. Я регулярно стараюсь инвестировать свое время и деньги в эти ресурсы.

🎥 Сегодня предлагаю посмотреть отличный фильм “Большая игра”, который основан на реальных событиях и посвящен истории Молли Блум, которая построила самое дорогое закрытое казино в Голливуде благодаря в том числе социальному капиталу. Популярные актеры, политики, финансисты платили десятки тысяч долларов, чтобы попасть в закрытое сообщество Молли. Эта картина не только о деньгах и успехе, но и о том, что даже при самом плохом раскладе можно оставаться верным своим принципам.

Как всегда нашел для вас этот фильм в хорошем качестве https://ok.ru/video/696846060194

🏝Заканчивается лето, а значит пора начинать думать, где провести холодное время года. Последние 5 лет я с женой зимую в теплых странах. В порядке хронологии список стран выглядит так: Тайланд, Филиппины, Шри-Ланка, Бали и Мексика.

👶Предстоящая зимовка будет особенной, т.к. нас теперь трое и нужно больше думать о комфорте и безопасности. Сейчас склоняемся к переезду на Бали или в Таиланд, там хорошая инфраструктура и уже все знакомо. Буду рад встречам с читателями. Сообщайте, если планируете путешествия в этих направлениях.

🇹🇭С первой же зимовки в Таиланде стал задумываться о вариантах местных инвестиций. С тех пор таиский бат по отношению к рублю подорожал в 2 раза. Сейчас уже и не верится, что нам хватало 40 т.р. в месяц для жизни на Самуи. Перед зимовкой снова задумался о вложениях в Тае, опубликовал на блоге обзор вариантов инвестирования в таискую недвижимость. Прочитать статью можно по ссылке.

❕Как и обещал, продолжаю развивать на блоге темы, посвященные инвестициям в валюте. Через 3 месяца американские конгрессмены обещают ввести жесткий пакет санкций, которых еще не знала российская экономика. Очевидно те, кто проголосовали в посте за проведение обучающего мероприятия по инвестированию в валюте, понимают возможные перспективы рубля. На этой неделе планирую опубликовать подробное описание мероприятия.

Рубль сегодня вновь обновил двухлетний минимум. Получается, что большинство читателей в апрельском голосовании о курсе рубля были правы. Раз вы так хорошо вангуете, давайте выясним сколько рублей будет стоить доллар в конце года?
anonymous poll

Рубль продолжит падение, доллар будет 68-79р – 800
👍👍👍👍👍👍👍 52%

Грядет девальвация, доллар будет дороже 80р. – 305
👍👍👍 20%

Самое страшное уже позади, доллар 57-67р – 279
👍👍 18%

Я оптимист, доллар будет стоить менее 57р – 78
👍 5%

Все равно, главное что испанцев выиграли – 74
👍 5%

👥 1536 people voted so far.