ВЕ
Спасибо. Не нашел у них большого разлока.
Рекомендации по работе с P2P
1) Какие банки не нужно использовать для криптовалютных операций
Не используйте такие банки как Сбер. Во-первых, у них самая большая база клиентов и данных о мошенниках тоже, во-вторых, этот банк не для бизнеса, крипты и прочего. Платить жкх да, а больше не нужно связываться вообще.
2) Какой банк выбрать и как не вызвать подозрений
Выберите несколько банков, которым интересен бизнес и вы как клиент. Можете взять также премиум карту, если планируете оперировать большими суммами, кредитную карту.
Попробуйте Тинькофф и/или Ситибанк, что-то из не топового и популярного можете пробовать.
И не просто используйте карту для крипты. А ещё покупайте в магазинах с неё, покупайте в интернете, пополняйте кэшем, держите баланс и прочее. Можно закинуть в обычный депозит в банке на месяц или два.
Если у вас по карте идут только р2р переводы в адрес непонятных лиц и такие же зачисления - велика вероятность интереса банка к вам. А если в общей банковской выписке вы оплачиваете товары, живете по этой карте, то 3-5 р2р переводов в месяц могут спокойно затеряться и не вызывать подозрений в банковской выписке.
3) P2P торговля.
Банки не могут отличать P2P торговлю, от получения средств в результате мошенничества. Поэтому, если ваш продавец/покупатель 1 раз кого-то кинул и этот человек в свой банк позвонил и сообщил - тот попадёт в серый список ЦБ. Его данные разошлют по всем банкам и те обязаны будет либо блокировать, либо приостанавливать перевод до подтверждения вами.
4) Работа с анти фрод системой
Политика внутри банков разная, некоторые крупные игроки могут позволять себе больше, так как их доля присутствия на рынке слишком велика, но в целом нормальные банки могут уточнять у вас информацию о переводе, получателе, но если вы подтверждаете, что не находитесь под воздействием социальной инженерии, тогда перевод ваш должны пропустить.
Кроме того НЕ рекомендуется снимать средства в банкоматах/выходить в кеш сразу же после получения средств путем P2P торговли. Лучший способ - трата в онлайн и офлайн магазинах - покупка продуктов, товаров для дома и прочее.
Выход в кэш может сразу триггернуть антифрод систему.
5) Большие суммы
Если работаете с большими суммами - лучше завести премиальную карту банка, стать премиальным клиентом, к вашим транзакциям с большими суммами меньше вопросов будет.
Возможно придется платить большую абон. плату за обслуживание, но если у вас крутятся большие суммы - оно того стоит, меньше вопросов будет к вам.
За советы огромное спасибо активному участнику сообщества @AndrewSavers.
