По р2р никак не поймёт, естественно. Об этом и речь, покупка крипты это одно дело, но мы живем в России и привязать ваш финансовый перевод человеку к мошенничеству можно при желании органов всегда. Поэтому и обосновать пополнение биржи всегда проще и удобнее. Поделиться информацией и объемах таких случаев, естественно, не могу, но такие случаи есть. Дропов (р2р торговцев) ловят и закрывают счета в банках, это нормальная практика, а с соучастников финансовых потоков требуют обоснование. Тут уже степень сложности диалога зависит от случая, банка и силовых.
Я не говорю, что р2р это плохо. Это удобно, курс лучше, но это 1 сторона вопроса, как уже писал.
@LarISA_PLV обменники пока не ограничивают и не отслеживают. Для банков это пока не нужно. Вот примут закон и банки смогут сами выступать обменниками, тогда тот же Тинькофф с удовольствием будет убирать конкурентов в этой сфере. Добавит покупку/продажу крипты (битка,эфира, юсдт) через приложение инвестиций, будет лопатой грести деньги на комиссии и все хорошо. Так что пока обменник можно юзать, но в ближайшие годы будут сильные изменения и по законодательству, выводу средств и налогам