Помимо всего того, здравого, чего тебе тут написали и объяснили, есть ещё один момент. Последние лет 5-7 активно сливают/обналичивают деньги через 18-летних Индивидуальных Предпринимателей. ИП-шники эти налоги не платят и начинаются проверки. И в результате проверки Ваша личность попадёт в поле зрения органов(ФНС, МВД или даже фин.безопасность банка)
Стоит только попасть в орбиту интересов этих людей и они начинают мониторить Ваши счета(во всех банках страны) Если Вы делаете кому-то странные, по их мнению, переводы, то этих людей тоже отправляют под программный колпак.
Кстати, скрины с телефона не прокатят, как доказательства невиновности.
"Дёрнуть" в органы могут в течении 10 лет, если я не ошибаюсь.
И теперь вопрос: -Оно Вам надо?
И ещё один момент для тех, кто оправдывает "серых" продаванов. Если денег, на зареганой в бирже карте, не хватило, мог бы с другой скинуть себе, а потом перевести клиенту. 1минута времени......