ЦБ разрешил банкам нарушать тот самый 115-ФЗ. Мораторий продлится до 01.04.2022. Напомним, что за 3 дня до каникул, гос дума приняла поправки в
тот самый 115-ФЗ, которые обязывают банки сообщать в фин разведку обо всех платежах некоммерческих организаций (за небольшим исключением) и обо всех зачислениях денежных средств на всех клиентов от иностранцев, находящихся в странах, включенных с специальный список РосФинМониторинга (да сегодняшний день, список еще не сформирован).
Причем сообщать следует на все операции, независимо от суммы.
Указанные поправки вступают в силу
1 октября.
Новые нормы гос дума приняла буквально за несколько дней без каких-либо совещаний с банками и экспертами. Закономерный результат – жесткое негодование со стороны банков, ведь выполнить новые нормы можно только в том случае, если увеличивать штат антиотмывочных подразделений в десятки раз.
Слава Богу, что в ЦБ и РосФине это тоже понимают. И вот сегодня, ЦБ совместно с РосФином выпускает письмо, что не будет наказывать банки в случае неисполнения новых требования Закона
115-ФЗ до 01.04.2022 года.
Очень смелый и разумный ход. К этому времени регулятор обещает пролоббировать изменения к изменениям в
тот самый 115-ФЗ в части ослабления контроля.
@tot115fz