C 1 января 2022 года все банки с универсальной лицензий обязаны обеспечить на своих сайтах и в мобильных приложениях возможность открывать счета посредством биометрической идентификации.

Эта норма появилась после того, как стало понятно, что банки добровольно не хотят пользоваться биометрией.

Сейчас ЦБ разрабатывает нормативку для банков, как это должно будет выглядеть.
Если с банковским сайтом все понятно, он у всех банков один, то с приложениями все сложнее – у многих банков их несколько (например, одно для обычных расчетов, другое для инвестиций и т.д.)
Банк России предлагает банкам выбрать мобильное приложение с наибольшей долей клиентов и считать его основным. Тогда банки будут должны внедрить биометрическую идентификацию только в это основное приложение, а остальные не трогать.
@tot115fz

Рассмотрение дела об экстрадиции в США банкстера Олега Тинькова, которое должно было состояться в Вестминстерском магистратском суде в Лондоне в понедельник, перенесено на 19-20 июля из-за здоровья.

В конце февраля 2020 года налоговая служба США предъявила в суде Лондона претензии Тинькову в нарушении американского налогового законодательства. По утверждениям американской стороны, он предоставил заведомо ложные сведения о своих активах при отказе от американского гражданства в 2013 году. По выдвинутым обвинениям в США ему грозит до шести лет тюремного заключения. @banksta

​​После того, как группу ПиК благословил лично Путин, Промсвязьбанк прикупил у Гордеева еще 3,77% акций и теперь владеет им на 6,8%. Вместе с 23,1% акций, которые принадлежат ВТБ, “погоны” будут контролировать более четверти всего уставника ПиКа.

Для обычных россиян ничего хорошего такая консолидация не сулит. ПиК все больше и больше становится похож на строительную пирамиду, покупая все больше объектов, которые вряд ли сможет переварить. Очень похоже, что силовики “выращивают кабанчика”, на которого через год-полтора повесят все грехи и выдавят из России, а дома будут (или не будут) достраивать за госсчет. Во-всяком случае Гордеев уже предусмотрел запасной вариант для себя - и начал “первый зарубежный проект” - 30-этажный  ЖК «One Sierra» на Филиппинах. То есть приступил к выводу денег.

А пока кабанчик нагуливает жирок, он может не боятся гнева обычных дольщиков и покупателей - с такой-то поддержкой. И вместо домов экономкласса строит дома сверх-экономкласса с затопленными подвалами и сотнями недоделок на каждую квартиру. А его управляющая компания “ПИК-комфорт” (которая дерет с жителей за свои услуги в платежках на 60-70% дороже, чем соседи) уже который месяц не может рассчитаться с поставщиками. Во всяком случае, Мосэнергосбыт уже отключает дома ПиКа от электричества. @infernal_money

Сделка по покупке Трансмашхолдингом завода дизельных и газопоршневых среднеоборотных двигателей Bergen Engines в Норвегии приостановлена по политическим мотивам. Ну или так хотят показать в Трансмаше, на самом же деле, вина возможно лежит на липовом управленце Кирилле Липе.

Норвежские власти решили пока повременить с продажей завода, так как, сделка может поставить под угрозу интересы национальной безопасности страны. Обосновали они возможную опасность тем, что предприятие производит также двигатели для военного флота Норвегии.

Напомним, месяц назад Трансмашхолдинг сообщал, что соглашение с британской Rolls-Royce Group о приобретении завода достигнуто и завершение сделки - лишь вопрос времени, а теперь англичане оперативно переметнулись к норвежцам. Так что это, если не ошибки в менеджменте?

Зачем вообще ТМХ понадобилось забугорное предприятие, своих что ли нет? Например, Брянский машиностроительный завод некогда производил аналогичные двигатели, но под чутким руководством Трансмашхолдинга внезапно перестал.

Иронично, что как раз на днях Путин беседовал с крупнейшими бизнесменами России про стимулирование инвестиций в России. Президент неоднозначно намекнул, что выводить деньги за пределы Родины в наше время - та еще авантюра.

Очевидно, с такой внешней политикой у РФ нет шанса выстоять на мировой арене, не выстроив производство внутри страны и не наладив экономику.

Сегодня наши бизнесмены накачивают финансами зарубежные компании - а завтра вводятся новые санкции и весь их капитал сгорает. Понятное дело, что выгоднее купить уже готовый и качественный продукт за рубежом, но в долгосрочной перспективе — это дорога вникуда.

Сколько бы денег Россия не вкладывала в другие страны, итог всегда один: "спасибо вам огромное, а теперь - идите нахер!".

В России хотят создать смайлик в виде российского рубля в раскладке клавиатуры. Интересно, когда это уже будет в айфонах?

Смайлики есть у доллара, евро, фунта и даже йены, а денежная единица РФ не представлена в виде эмодзи.

Идея придумал российский финансист Сергей Бриз- он предложил ввести рубль в цифровом пространстве и в клавиатуре айфона.

http://chng.it/LwGDC7mxf6

ЦБ продолжает усложнять совершенствовать антиотмывочное законодательство, не обращая внимание на мнение рынка и конституционные права населения.  

Регулятор уже несколько лет продавливает идею создания  единой системы оценивания клиентов с точки зрения рисков. Платформа будет называться «Знай своего клиента» (ЗСК).
По оригинальной задумке, ЦБ должен давать оценку и разделять клиентов на три категории: красную, желтую и зелёную, в зависимости от предполагаемых рисков. Причём, система задумывалась не просто как реестр качества клиентов – банки обязаны были бы выполнять предписания, например, блокировать средства клиентов из красной зоны или изымать замороженные средств в бюджет.

Документ доработали, убрали распределение по цвету, оставив уровни риска (высокий, средний, низкий). Обязательный отказ в проведении операций для «плохих» клиентов также был исключён из предписаний.

Но рынку идея по-прежнему не нравится. Банки против того, чтобы их наделяли обязанностями силовых структур и заставляли заниматься наказанием клиентов: закрывать счета и не возвращать остатки средств.

Кроме того, сектор против непосредственного участия регулятора в оценке клиентов. Банк России должен оставаться надзорным органом, считают игроки. Мнение ЦБ может доминировать над собственной оценкой банков, а это противоречит рекомендациям FATF. Возникнет конфликт интересов, но если клиент обратиться в суд, отдуваться в любом случае будут банки, а не регулятор.

В ЦБ проблемы не видят и настаивают на том, что ЗСК — всего лишь дополнительный информационный ресурс, в помощь банкам. Обсуждения антиотмывочного «светофора» будут продолжены.

Это даже немного забавно. Стоило Путину указать крупным бизнесменам на необходимость поднимать собственное производство в стране, как Газпром отдает крупнейший контракт на постройку газоперерабатывающего комплекса Китайцам.

Причина до слез банальная - жадность. Миллер с завидной скоростью освоил кредит от ВЭБа на 55 млрд. рублей и попросил добавки. Денег, оказывается, нужно немного больше, не уложились в первичный бюджет. Просчитались на какие-то жалкие копейки: для завершения проекта требуется еще 700 миллиардов. Где их брать - загадка.

Почуяв, что деньгами в этом проекте больше не пахнет, "Сибур", выступавший подрядчиком, отозвал свою "дочку", осуществлявшую основную работу на объекте - НИПИГАЗ.

"Заказчик не определился окончательно со схемой финансирования, что не позволило определить страновую принадлежность значительного количества единиц оборудования, включая ограничения по его локализации." - пояснили представители компании.

Как никогда вовремя в дело вступают Китайцы. Мы узнали, что на этот проект они глаз положили еще в далеком 2019. Именно тогда China National Chemical Engineering (CNEC), объявила, что её дочернее предприятие CC-7 подписало соглашение с ООО "Балтийский химический комплекс" на строительство этого терминала за $13.3 млрд. (по нынешнему курсу это почти триллион рублей). Есть даже фотки подписания ЕРС-контракта.

Китайцы все просчитали еще в 2019 году, а Миллер, почему-то, никаких точных цифр не знал до 2021. Или просто не хотел знать. Ну а зачем, если наши товарищи из КНР все сделают сами, правильно? Какой смысл развиваться самим, если можно просто нанять профессионалов? А в итоге капитал уходит из страны, экономика пробивает очередное днище, а международный авторитет Родины находится на уровне банановой республики.

Чьим в итоге станет «национальное достояние»? Российским или Китайским? Лес у нас в стране пилят они, заводы строят они, может их тогда и топ-менеджерами госкомпаний пора назначать? Наши руководятлы пока умеют только денег просить и ответственность перекладывать.

Лжебанк с лицензией Киви Банка. В интернете обнаружена фальшивая действующая организация АО «Монолит-Капитал банк» с генеральной лицензией ЦБ № 2241 от 22 января 2015 года. Только лицензия эта принадлежит Киви Банку. А сама организация в списках ЦБ не значится. Более того, домен «Монолит-Капитал» создал 27 февраля 2021 года. На сайте организации есть предложения по размещению денег под 11% годовых, а информацию можно получить только после предоставления персональных данных.
Так что будьте внимательны, не верьте такой доходности. Да и вообще доверяйте проверенным организациям. Кстати, номер телефона лежбанка идентифицируется как мошеннический.@BlackAudit

Подано заявление о банкротстве дочки ГК «ПИК» Сергея Гордеева, ООО «ПИК-Комфорт».

@crime

Вынесен обвинительный приговор фактическому собственнику ООО КБ «Европейский экспресс» Олегу Кузьмину
 
Сегодня Тверской районный суд г. Москвы вынес приговор по уголовному делу в отношении фактического собственника ООО КБ «Европейский экспресс» Олега Кузьмина. Он признан виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 210 УК РФ (руководство структурным подразделением, входящим в преступное сообщество) и пп. «а, б» ч. 3 ст. 193.1 УК РФ (совершение валютных операций по переводу денежных средств в иностранной валюте на банковские счета нерезидента с использованием подложных документов).

В суде установлено, что с июня 2013 г. по май 2014 г. в г. Москве Кузьмин, действуя из корыстных побуждений в составе преступного сообщества, совершил валютные операции по переводу денежных средств в иностранной валюте со счетов ООО КБ «Европейский экспресс» на банковские счета нерезидента – АО КБ «Молдиндконбанк». При этом российским кредитным организациям, обладающим полномочиями агента валютного контроля документов, были предоставлены заведомо недостоверные сведения об основаниях, целях и назначении переводов на общую сумму более 40 млрд рублей.

С Кузьминым было заключено досудебное соглашение о сотрудничестве, обязательства по которому он выполнил в полном объеме.

Суд согласился с позицией государственного обвинителя – представителя Генеральной прокуратуры Российской Федерации, признал Олега Кузьмина виновным в совершении указанных преступлений и назначил ему наказание в виде 9 лет лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии строгого режима, с ограничением свободы сроком на 1 год, со штрафом в размере 1 млн руб.

Государственным обвинителем в прениях сторон предложено на основании п. «а» ч. 1 ст. 104 УК РФ конфисковать у осужденного: денежные средства в сумме 235 тыс. 500 рублей и 1 тыс. 100 евро; ювелирные изделия, изъятые в жилище обвиняемого; автомобили МЕРСЕДЕС-БЕНЦ S 63 AMG 4MATIC и ТОЙОТА LAND CRUISER 200, 2 мотоцикла ХАРЛЕЙ-ДЕВИДСОН FXSTS SOFTAIL и Хонда GL 1800. С указанным предложением суд также согласился и обратил имущество в доход государства.

Необходимо отметить, что ранее судами также вынесены обвинительные приговоры по уголовным делам в отношении еще двоих участников указанных преступлений, с которыми также были заключены досудебные соглашения о сотрудничестве.

Так, в Тверском районном суде г. Москвы была доказана вина Елены Платон в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 210 УК РФ и пп. «а, б» ч. 3 ст. 193.1 УК РФ. Ей назначено наказание в виде 10 лет лишения свободы. В судебных прениях стороной обвинения было предложено конфисковать 497 тыс. 500 долларов США, изъятые в ходе обыска по месту ее жительства. С указанным предложением суд согласился.

Пресненский районный суд г. Москвы вынес приговор Александру Григорьеву, признав его виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 210 УК РФ, пп. «а, б» ч. 3 ст. 193.1 УК РФ. Ему назначено наказание в виде 12 лет лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии строгого режима, со штрафом в размере 1 млн рублей, с ограничением свободы на срок 1 год 6 месяцев.

📢Banking news

⚡️Очередное ограбление банка произошло в Санкт-Петербурге: вчера около 16:00 вооруженный пистолетом злоумышленник украл сумку с деньгами из отделения Гео-Банка на ул. Ефимова. Предварительно грабитель украл около 5 тысяч рублей
🔻Банк ФК Открытие продолжает получать штрафы от ЦБ из-за нарушений в работе с кредитными историями. ЦБ выписал пять новых штрафа за незаконное получение или предоставление кредитного отчета (ст. 14.29 КоАП). Всего с начала активной компании ЦБ - с августа 2019 - банк ФК Открытие получил 256 штрафов.
🔸Московское УФАС выдало предписание банку Русский Стандарт за нарушение ч. 1 ст. 18 закона О рекламе: обзвон абонентов без предварительного согласия на подобную рекламу. Банк должен прекратить обзовн.
🔸В очередной раз слушания по делу об экстрадиции основателя Тинькофф банка Олега Тинькова перенесено по состоянию здоровья, новая дата 19-20 июля. В прошлом году Тиньков перенес операцию по пересадке костного мозга, адвокаты беспокоятся, что недостаточное восстановление при экстрадиции может нести серьёзные риски.
🔸Размещенные через SPO 13,5% акций М.видео оформились в собственность дочерних компаний банка ВТБ, это техническая передача долей перед последующей продажей этой доли на рынок. ВТБ Капитал является одним из организаторов SPO. Новые акции были размещены по нижней границе диапазона цены 725-740 руб. Теперь на рынке будет торговаться до 24% акций М.Видео.
🔸Банк ВТБ увеличил долю в ритейлере Магнит с 5,47% до 6,21%
В 2018 году ВТБ купил у Сергея Галицкого 29,1% акций Магнита, буквально сразу пакет 11,8% акций был продан Marathon Group Александра Винокурова. На ноябрь 2020 году у ВТБ было 17,3%, а Marathon Group дополнительно покупал акции с рынка и довел свою долю до 16,6% на сентябрь 2020. Вероятно ВТБ выступал продавцом этих акций и скидывал их равномерно на биржу.
🔸В структуре владельцев АкиБанка (Наб. Челны, Татарстан) произошли незначительные изменения. Принадлежащий Обувной Фабрике Спартак пакет 6,21% акций банка был продан новому инвестору Ольге Сарваровой. Доля была приобретена на аукционе по продаже имущества проходящей процедуру банкротства Фабрики Спартак.

@MarketOverview

Очередную схему обмана и кражи личных и банковских данных придумали мошенники – они рассылают смс о поступлении "бонусов" от государства и потом запугивают получателя, что если он не перейдет по ссылке и не "подтвердит" получение, то его ждет судебное разбирательство. @banksta

Сбербанк недооценил Ozon

Первый зампред Сбербанка Лев Хасис (который продемонстрировал чудеса конспирации и попросил называть его источником, близким к компании) рассказал Forbes о подробностях неудачных переговоров по покупке Ozon.  В начале июня 2020 года стало известно, что Сбербанк договаривается с Ozon о  покупке крупного пакета (до 30% после допэмиссии).  Затем по невыясненным причинам сделка сорвалась, Ozon заплатил банку 1 млрд рублей отступных и начал готовиться к IPO, которое и состоялось с большим успехом. Хасис говорит, что главной причиной противоречий стало расхождение в оценке на $700 млн. «Сбер» был готов на сделку при цене в $1,4 млрд за всю компанию, Ozon — при цене в $2,1 млрд.

Помимо этого, Сбербанк настаивал на ребрендинге Ozon. Также под угрозой могли оказаться финтех-сервисы ретейлера, на которые Ozon делает большую ставку, поделился Хасис. То есть, по сути, как и при разводе с "Яндексом", Сбербанк пытался не сосуществовать с компанией-партнером, а "переварить" ее, избавиться от всего, что может помешать собственным сервисам банковского гиганта и максимально адаптировать поглощенный актив к своей корпоративной культуре. В принципе, аналогичным образом поступают и международные гиганты, вроде Google и Facebook, но сотрудникам российских компаний от этого не легче. Страх, что твою компанию купит Сбербанк - на данный момент одна из самых распространённых фобий среди айтишников.

Госбанк «ВТБ» продолжает осваивать бюджет на спонсорских контрактах и 24 млн. рублей уходят в пляжный волейбол.

Банк проспонсирует международные матчи женской и мужской сборной РФ  по пляжному волейболу.

Деньги уйдут во «Всероссийскую федерацию волейбола», которая от «ВТБ» получила уже 5 госконтрактов на сумму 171 млн. рублей, больше в волейбол вкладывает только «Росгео», компания заключила с федерацией 4 спонсорских контракта на 230 млн. рублей.

Скромный «Аэрофлот» отправил волейболистам 20 млн. рублей в рамках 1 госконтракта.

Жаль Наиля в волейбол не играет.

Ранее мы рассказывали, как «ВТБ» прислал Филе, Хрюше и Цап Царапычу из передачи «Спокойной ночи малыши» 40 млн. рублей спонсорской помощи.

Фото взяли отсюда.
@ruarbitr

Сбербанка поспорил в Верховном суде

Верховный суд пересмотрел дело жителя Казани Олега Рыбникова, которому без его ведома Сбербанк открыл кредитную карту, по которой он якобы совершал ряд операций.

Карта была оформлена в Ростовской области, но потерпевший там никогда не был. О наличии карты он узнал от налоговой службы. Обратившись в Сбербанк, клиента "поневоле" послали, заявив, что карту открыли по его заявке и он сам его подписал.

Тогда Рыбников обратился в суд, где Сбербанк запел по-новому. Оказалось, что
карту выпустили в рамках зарплатного договора с компанией «Юпитер», причём это было сделано без его участия. В течение недели по ней зафиксированы многочисленные операции пополения и снятия средств. То есть клиента использовали как дропа.

После подачи заявления в суд Сбербанк закрыл счет, не дожидаясь суда. Из-за этого иск отклонили, отказав в компенсации морального вреда. Также в Сбербанке заявили, что пособников из банка не установили якобы из-за давности события.

Верховный суд не согласился с выводами суда в части отказа о взыскании компенсации морального вреда. Неправомерные действия Сбербанка, нарушили права Рыбникова, так как были использованы его персональные данные, а в налоговую отправили недостоверные сведениия, что повлекло нанесение ущерба деловой репутации.

Эти обстоятельства какой-либо оценки суда не получили, поэтому из-за многочисленных нарушений ВС постановил вернуть дело на новое рассмотрение в апелляционной суд.

👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy

Не лучший день для акций «Норникеля». Ценные бумаги компании стремительно дешевеют на фоне сообщения компании о том, что для полного восстановления добычи металлов на подтопленных грунтовыми водами рудниках «Октябрьский» и «Таймырский» потребуется 3–4 месяца.

По оценке компании, из-за остановки работ добыча никеля по итогам 2021 года сократится по сравнению с ранее составленным планом на 35 тыс. т (на 15%), меди — на 65 тыс. т (на 16%), металлов платиновой группы — на 22 т (на 20%). По оценкам аналитиков, добыча никеля, меди, палладия и прочих металлов на рудниках «Октябрьский» и «Таймырский» обеспечивала около половины всей годовой выручки «Норникеля».

К 16:10 мск акции «Норникеля» дешевеют более чем на 7%.

"Либеральные, честные и неподкупные СМИ, не то что наши пропагандоны!" - подумает наивный юный противник системы.

Однако, не бывает черного и белого, и если наши медиа проецируют одну, выгодную нашим властям позицию, то все «независимые СМИ» наоборот, показывают вещи так, как это выгодно их заказчику.

А заказчик у них, поверьте, есть, и очень серьезный.

⚡️ #бегущаястрока  Инфа о проблемах с безопасностью в ВТБ все еще актуальна. Хранить деньги в банке ВТБ не рекомендуем. //Банковская тайна

Уважаемый https://t.me/karaulny_accountant/36473 рассказал про обман в рекламе “Газпромбанка” и краем затронул тему нереальных страховок, которые "впаривает" рынок.
https://t.me/karaulny_accountant/36473 рассказал про обман в рекламе “Газпромбанка” и краем затронул тему нереальных страховок, которые "впаривает" рынок.
По-прежнему в России действует «период охлаждения» для страховок, но, как и всегда банки быстро нашли противоядие.
❗️В договорах прямо указано-откажешься от страховки, увеличим процентную ставку по кредиту. И такое условие считают вполне законным судебная система. Ужас, да? Скорее в Роспотребнадзор!
🤫Да только и против Роспотреба у банков отработана схема, говорят придумала ее одна светлая голова из регионального филиала ВТБ, но это уже совсем другая история…