C 22 августа банки не будут идентифицировать руководителей государственных организаций и государственных корпораций, где доля владения государством более 50%.

Таким образом, если гос корпорация или гос организация откроет счет в банке, то у банкиров не будет доступа к персональным данным их руководителей.

Такие же требования будут распространяться на руководителей органов государственной власти, иные государственные органы, органы местного самоуправления, учреждения, находящиеся в их ведении, а также на государственные внебюджетные фонды.
@tot115fz

У Сбербанка совсем снесло крышу. После того, как тетушка Эля, чтобы дать конкурентные преимущество мертворожденной СБП, законодательно запретила Сберу брать внутри себя комиссии, менеджеры Сбера придумывают любой возможный способ, чтобы выполнить план по росту комиссионных доходов.

Теперь введены комиссии за пуш-уведомления о переводах. Собственно, это тоже какашка в сторону СБП  - для того, чтобы получатель не знал, что ему пришел перевод от цэбэшного конкурента.

То есть тетушка Эля сделала все возможное, чтобы ухудшить и сделать дороже сервисы Сбербанка. Вместо того, чтобы улучшать СБП. Таков уж наш госбизнес. @infernal_money

Получив 16 млрд руб комиссионных на переводах внутри Сбербанка, Герман Греф понял, что ему нравится по карманам мелочь тырить. Разработан новый метод – теперь уведомления о переводах на карту будут приходить только обладателям премиальных кредиток. Лохи, которые завели стандартные карты, будут платить в месяц 60 руб., счастливые обладатели социальных карт – 30 руб. PZDC, хочешь быть богатым – зарабатывай на бедных.

​​Белорусский бизнес Альфа-банка стал источником риска для всего финансового холдинга. Дело в том, что это единственный частный российский банк, который активно работал на белорусском направлении и единственный российский банк, массово кредитовавший малый и средний бизнес в стране. Общий объем активов в белорусской дочке банка достигает $1,35 млрд.

ВЭБ, Сбербанк, ВТБ занимались обслуживанием крупных компаний, таких как БелАЗ, или же кредитованием строительства АЭС в рамках межправительственного соглашения. А вот Альфа-банк сфокусировался на малом и среднем бизнесе, который сейчас находится под серьезным давлением, учитывая беспредел силовых органов и активную поддержку этой группой предпринимателей кандидата Тихоновской. Кстати, в своем недавнем выступлении Лукашенко намекал местным силовикам, что необходимо разобраться с предпринимателями средней руки, которые "обуржуазились и забыли, кто тут хозяин".

Кстати, по неофициальным данным, руководство белорусской дочки Альфа-банка активно поддерживало протестные настроения, пока до Фридмана и Авена не дошла информация о том, что Лукашенко планирует и их дочку внести в список компаний, в которые пора нагрянуть с обыском и "проверить на участие в финансировании протеста и российских внедренцев, которые были переброшены в Беларусь с целью свергнуть Лукашенко".

Евро и доллар сегодня пошли в рост. @banksta

Перекрыт многомиллиардный канал вывода денег из России. Сотрудниками МВД пресечена деятельность организованной группы, участники которой подозреваются в незаконном выводе денег за пределы РФ. Группа использовала расчетные счета подконтрольных организаций, совершали денежные переводы на банковские счета нерезидентов, которые осуществляли биржевую деятельность на территории Киргизии и Казахстана. Они предоставляли в кредитно-финансовые учреждения, обладающие полномочиями агента валютного контроля, документы с недостоверными сведениями об основаниях, целях и назначении переводов. Уголовное дело возбуждено по ч.3 ст.193.1 УК РФ. Более 20 обысков проведено в рамках уголовного дела.@BlackAudit

Ну понятно, теперь больше полномочий получают те, кто реально работает. В классической схеме где одни только красиво говорят, а другие рабочие лошадки, перевес на стороне тех, кто тянет лямку.  Так понимаем, пришла пора не просто технократически отрабатывать, но и координировать все это вместе с московским бизнесом @karaulny_accountant
https://t.me/kaktovottak/10366

Самыми богатыми сенаторами в СКФО стали Керимов, Гаевский и Каноков

Самый большой доход за 2019 год среди сенаторов от регионов СКФО задекларировали Сулейман Керимов - 32,1 млн рублей. Ранее семью Керимова журнал Forbes назвал богатейшей в России: она контролирует активы общей стоимостью $24,7 млрд, среди которых основной - это золотодобывающая компания "Полюс".

За Керимовым расположились Валерий Гаевский, представляющий Ставрополье (27,2 млн рублей) и Арсен Каноков от Кабардино-Балкарии (26,8 млн рублей).

На четвертом месте по размеру доходов - чеченский сенатор Мохмад Ахмадов с 9,3 млн рублей.

Следом идут Арсен Фадзаев от Северной Осетии с доходом 6,6 млн рублей, Ильяс Умаханов от Дагестана и Теймураз Мамсуров от Северной Осетии, заработавшие по 5,7 млн рублей.

Самая большая жилплощадь также у Арсена Фадзаева, имеющего два дома площадью 611 и 864 кв. м. При этом у несовершеннолетних детей Канокова есть общежитие в Великобритании.

🛡 Аферисты из Райфа провернули схему в лучших традициях наперсточников из подворотни. Заманив клиентов программой кэшбэка ВСЕ СРАЗУ (до 5% за покупки) и пообещав обменять накопленные 20 тысяч бонусов на 50 тысяч рублей решили, что сдержать слово будет для клиентов жирновато.

Райффайзенбанк разослал клиентам предупреждение, что с 1 декабря 2020 банк в принудительном порядке переводит их на другую программу-обманку, с условиями значительно хуже: уже 1.5% кэшбэка. Также все накопленные бонусы нужно успеть поменять до даты икс.

Те, кто не сможет накопить 20 тысяч баллов будут вынуждены совершить обмен по заведомо невыгодному курсу. А это большинство: при ограничении банка не более 1 тысячи кэшбэка в месяц, все кто подключился к программе менее чем за 20 месяцев до 1.12.20, просто не смогут набрать 20 тысяч баллов (математика, бессердечная ты).

Таким образом банк преднамеренно создал условия для невыполнения своих заявленных в рекламе обязательств по предоставлению клиентам повышенного кэшбэка.

Напомним, ранее Райф уже был уличен во вранье о кэшбэке, за что отхватил от ФАС. Но, видимо, эффективные манагеры решили, что выгода от обмана клиентов превышает репутационные потери и штрафы. //Банковская тайна

​​«Сбербанк» Германа Грефа подхватил упавший «ландромат» «Тройки-Диалог»?

В Германии продолжаются следственные мероприятия по уже вскрытой год назад схеме «Тройка ландромат». Вчера Федеральное управление уголовной полиции и прокуратура Франкфурта-на-Майне провели ряд обысков в нескольких Федеральных землях.

В частности, в помещениях импортно-экспортной компании и в доме 57-летнего подозреваемого, имя которого не назвали. Его обвиняют в «вбросе денег, полученных от преступной деятельности, в экономику Германии» (да чем они там вообще недовольны?). Речь идет об относительно скромной в масштабах «ландромата» сумме в 8,2 млн $.  

Как предполагается, через «Тройку ландромат», названный так в честь крупнейшей когда-то в России инвесткомпании «Тройка диалог» Рубена Варданяна, из РФ выведено не менее 8,8 млрд $. Схемы «Тройки» периодически работали в содружестве с другими каналами вывода капитала из РФ, пользовались молдавскими и прибалтийскими банками. В 2012-2013 году структуры «Тройки диалог» влились в «Сбербанк» и действуют в составе этой организации.

Особенно интересен тот факт, что транзакциями, которые стали основанием для расследования в Германии, Федеральное ведомство уголовной полиции заинтересовалось в 2019 году – уже после слияния «Тройки» и «Сбера» – и с тех пор собирало информацию. Означает ли это, что и в составе банка Грефа (а значит, при его участии или как минимум попустительстве) «бывшие» сотрудники Варданяна продолжали заниматься выводом и отмыванием средств? Или же некто, похожий на Варданяна, до сих пор пользуется «схемой Варданяна»?  

Информация о «ландромате» распространилась после ряда утечек документов в отечественных и иностранных финансовых структурах, а также благодаря деятельности OCCRP – журналистского центра по исследованию коррупции и организованной преступности. Он финансируется USAID (США), UNDEF (ООН) и институтом «Открытое общество» при Фонде Сороса.

Целью, что очевидно, была борьба с финансовой деятельностью широкого ряда представителей российской политической и финансовой элиты (помните истории с музыкантом Ролдугиным и прочими?) Попали, однако, пока только в Варданяна. Под «дружественный огонь» случайно угодил и Греф.

Параллельно расследованию по схемам «Тройки», в Германии проводится следствие и обыски у шестерых немцев, которых подозревают в создании через банк в Пуэрто-Рико сети оффшорных компаний для сокрытия доходов. Связана ли как-то эта история с расследованием по «Тройке-ландромату», пока неизвестно.

​​Хуснуллин во время своего отпуска кроме строек посетил и главный крымский банк – РНКБ. Банкстеры показали ему красоту современных офисов с диванами, электронной очередью и прочими современными ништяками. Вице-премьер уехал, рассказав всем как всё хорошо, а будет ещё лучше.  Но суровая реальность сильно отличается от презентаций. Ни «потёмкинские деревни» строек, ни «потёмкинские отделения» банков не работают так, как показали высокому гостю. Традиция ублажать комиссии идёт с давних пор. И всегда работает. Ревизоры видят блеск и сияющие доспехи, а после их отъезда нам приходится снова копаться в том же дерьме, что и до их высочайшего визита. На стройках никто не работает, а в банки не VIPам попасть ой как не просто.

В Феодосии, например, в 272 отделении РНКБ на Земской, офис подобен тому, что показывали Хуснуллину. Всё в нём есть: огромные залы, мягкие сиденья, мощные кондиционеры, аппараты для выдачи талончиков электронной очереди и банкоматы в предбаннике. Однако есть один нюанс.

Клиентам этой красотой да удобствами директор отделения Наталья Галкина воспользоваться не даёт. Оправдываясь ковидом, Галкина приказала охранникам пускать пускать во внутрь строго по одному.

В итоге все толпятся в предбаннике с банкоматами, забившись в нём, как сельди в банке. Не соблюдая дистанцию держат живую очередь.

Вот как описывает происходящее в своём ФБ феодосиец Вадим Нестеров:
«Все толпятся в "предбаннике", где банкоматы стоят, и, как в старые добрые времена, ведут нескончаемый диалог:
- В кассу кто последний?
- За бабушкой в шляпке держитесь, за ней, правда, еще женщина занимала, но она отошла.
- А к специалистам очередь вообще движется? Уже час стою.
- А там сразу трое в ячейки закладывать зашли, это надолго.
- А ты, блин, лысый, куда лезешь? Встань в очередь и стой как все!
- Да пошел ты! Дайте к банкомату протиснуться, мне ваша очередь даром не нужна.»

Внутри отделения все смогли бы соблюдать дистанцию, но Галкина никого не пускает. Ковид же. А сама при этом маску носить не желает. Хотя ни где не сказано, что на директоров закон не распространяется. 🐍
@karadag_serpent

В ответ на появившиеся в ряде СМИ сообщения о введении дополнительных комиссий за уведомления по переводам Сбербанк информирует:

Клиенты Сбербанка продолжат бесплатно получать технические смс-сообщения (не содержащие баланс счета) о переводах от других физлиц в прежнем режиме — сегодня ими пользуются менее 3% клиентов. Получение одноразового пароля в смс-сообщении является бесплатным. Новых тарифов или комиссий на уведомления не вводится.

Большинство клиентов банка уже использует новую модель информирования с расширенным функционалом в Сбербанк Онлайн. Этот способ получения уведомлений более удобен и безопасен: он включает в себя детали по операциям, остатки после совершения перевода. В Сбербанк Онлайн  сервис уведомлений продолжает развиваться, появляются новые удобные сервисы —  например, информация по операциям с вкладами. Также теперь вместо многочисленных смс-оповещений клиент будет получать пуш-уведомление о переводе с возможностью получить полную детализацию об операции в приложении Сбербанк Онлайн.

Доход главы ЦБ Эли Набиуллиной за 2019 год составил 35,9 млн рублей. Это на 1,2 млн рублей больше, чем в 2018-м. @banksta

Лидер башкирской ОПГ объявлен в федеральный розыск за отмывание чужих денег. Незаконный оборот прачечной составил около 3 млрд рублей. Экономические преступники выводили в тень средства различных фирм, которые отмывали и превращали в наличные. Деньги продавались предпринимателям за 7-15% от суммы. Руководитель ОПГ 53-летний уфимец Сергей Костров. Сообщество действовало под его руководством на территории Башкирии около пяти лет.
В преступной группе действовало несколько самостоятельных структурных подразделений, выводивших деньги из легального оборота. Сеть была раскинута по всей республики. 135 различных фирм использовалось для перечисления охальных денег. Заработок преступников составил всего 28 млн руб. Задержано более 15 человек не только в Уфе, но и в Москве. Всем грозит до 10 лет.@BlackAudit

Широко проанонсированное новое налоговое соглашение между Кипром и Россией – очередная пустышка, которая никак не поспособствует деофшоризации российского крупного бизнеса. Теоретически, повышение на Кипре налоговой ставки на проценты и дивиденды из России до 15% должно снизить интерес к выводу бизнеса в кипрские офшоры. В России данная ставка составляет 13%. Вроде бы разница в два процента не так велика, но для крупного бизнеса с миллиардными оборотами – существенно. Так может, действительно начнётся великий исход на Родину?
 
Но нет, не всё так просто. Оставлена читерская лазейка – для действительно крупного бизнеса, для олигархов из «ближнего круга».
 
Льготная ставка от 0 до 5% сохраняется для компаний, чьи акции торгуются на российской бирже. Это значит, что крупный бизнес может продолжать спокойно прятать большую часть прибыли на Кипре, выплачивая символические налоги. И никто не удивится, если через некоторое время компании олигархов, которые ранее не были представлены на бирже, внезапно заявят об IPO.
 
Возьмём конкретный пример: олигарха Виктора Рашникова, чей Магнитогорский металлургический комбинат почти полностью сливает бабло в кипрский офшор под присмотром хорошо известного семейства «чёрных юристов» Неоклеусов. Для Рашникова, чей ММК для вида тусуется на бирже, не изменится ровным счётом ни-че-го. Как и для другого бенефициара этого предприятия – самого известного лица в России. Очевидно, что при наличии таких интересантов авторы «налогового консенсуса» просто не могли не предусмотреть нужные исключения.
 
Кроме того, в офшоры бизнес выводят не только для экономии на налогах. Европейская юрисдикция – это защита от рейдерских захватов, от беззакония и отжима бизнеса, которым так славится Россия. Поэтому повышение налоговой ставки до 15% не вернёт в Россию и тот блудный бизнес, которого не коснутся налоговые льготы. Например, «Русская медная компания» олигарха Игоря Алтушкина или «Южуралзолото» олигарха Константина Струкова плотно сидят в офшорах и будут сидеть дальше. Потому что хозяева прекрасно знают: всё, что есть в России, может сменить владельца на раз-два.
 
Эту систему человек строил двадцать лет. Систему с неадекватно усилившимися силовиками, которые чувствуют себя хозяевами в стране. Систему с продажными и зависимыми судьями, которые покрывают силовой беспредел. Систему, в которой невозможно спокойно развивать бизнес без страха, что рано или поздно его тупо отожмут. А теперь этот человек хочет простыми решениями, да ещё и с исключениями для избранных, изменить сложившийся порядок вещей.
 
Но для смены менталитета российского бизнес-сообщества нужен слом системы, в которой священная корова западного мира – частная собственность – находится в подчинении у древнеазиатского принципа административно-силовой доминанты над экономическими процессами. Вот только когда искоренят в России эту «азиатчину» – тогда бизнес и начнёт возвращаться на цивилизованную Родину.

Программа выкупа квартир, организованная госкомпаний ДОМ.РФ, с треском провалилась. По мнению вице-премьера Марата Хуснуллин все потому, что есть льготная ипотека под 6,5% 🏢

Здесь он, конечно, проботлался. Во-первых, эти слова говорят о том, что выкупать хотели задешево и застройщикам выгоднее  ипотечникам реализовать.

Во-вторых, это ж какой спрос получается, что застройщикам без денег из бюджета получилось столько продать? Звучит красиво, к тому же Квартиры уже подорожали в Сочи, Кемерово, Тюмени, Туле, Улан-Удэ на 12-15%, а в Москве рост составил 4%. Складывается впечатление, что дела на рынке недвижимости лучше некуда.

Но первые два аукциона по выкупу квартир сорвались потому, что ни один из застройщиков не удовлетворял всем выдвинутым требованиям. Да и сам Марат Хуснуллин на днях заявил, что жилищный нацпроект надо сдвигать на пару лет вперёд. Явная нестыковка.

Теперь посмотрим продлят ли осенью в правительстве финансирование льготной ставки 👷‍♂ Очень интересно.  @nebrexnya

Центральный банк прорабатывает возможность запуска системы по внесению наличных на кассах магазинов. Сейчас россияне могут снять до пяти тысяч рублей на кассах магазинов в отдельных населенных пунктах. Обязательное условие — совершение покупки. @banksta

✈️👌🏼 Хорошо устроились. Сахалинская область будет доплачивать «Аэрофлоту» за билеты для льготников

🙌🏼Правительство Сахалинской области внесло изменения в правила предоставления субсидий на выполнение авиарейсов с территории Сахалинской области. Главное – внедрение обязательства перевозчика на линии Южно-Сахалинск — Москва продавать льготные билеты.

👩🏼‍🎓Такие билеты смогут купить люди до 23 лет, пенсионеры, многодетные семьи, инвалиды их сопровождающие. На каждый рейс будут продаваться до половины билетов экономического класса, если за 48 часов до отправления они не будут проданы, авиакомпания получает право продать их по обычной цене.

🇷🇺По сути эти новые нормы – замена  федеральной программы субсидирования полетов между городами Дальнего Востока и Москвой, продажу билетов, в рамках которой «Аэрофлот» завернул в начале августа, ссылаясь на исчерпание лимитов финансирования.  В итоге, выходит так, что регион готов нести дополнительные расходы вместо федерального субсидирования чтобы обеспечить возможность летать в столицу и обратно по сниженным ценам.

✅10 августа власти Сахалина заявили о вероятности возобновления продажи дешевых билетов "со следующей недели", то есть с 17 августа. Судя по тексту документа, порядок будет действовать до 30 сентября 2020 года.

⁉️Напомним, что Сахалинская область уже выделяет деньги за сам факт выполнения рейсов в регион.  С осени 2018 до осени 2019 года «Аэрофлот» не совершал рейсы на Сахалин, скинув транспортное сообщение дочерней компании «Россия», что вызвало проблемы с вылетом с территории области и нарекания со стороны жителей, это  подтолкнуло власти к вынужденным тратам.

Государственные банки «Открытие» и Банк непрофильных активов, созданный на базе «Траста», объяснили появление трех новых ответчиков в своем иске о мошенничестве, поданном в 2019 году в Высокий суд Лондона против владельца O1 Group Бориса Минца и его сыновей Дмитрия, Александра и Игоря.

Ими стали бывшие совладельцы «Открытия» и Бинбанка Вадим Беляев и Микаил Шишханов, а также экс-глава «Открытия» Евгений Данкевич. О том, что в иске к Минцам фигурируют новые ответчики, написал британский юридический портал Law360. Издание сообщило, что судья разрешил «Трасту» включить в иск о мошенничестве новые обвинения против бывших топ-менеджеров банка «Открытие» и Рост Банка. Претензии к Беляеву и Шишханову связаны с покупкой «Открытием» и Рост Банком облигаций группы Бориса Минца на 850 млн долларов.

Облигации «О1 Груп Финанс» банк «Открытие» (на 500 млн долларов) и Рост Банк (на 350 млн долларов) купили в августе 2017 года. O1 Group имела кредиты на сопоставимые суммы в обоих банках: по долгу перед «Открытием» группа заложила акции O1 Group Properties, по долгу перед Рост Банком — акции НПФ «Будущее» и бизнес-центра в Москве. После продажи облигаций специально созданная для реализации схемы компания ссудила деньги материнской структуре, а та погасила кредиты, высвободив залоги. Облигации, по мнению истцов, были выпущены на нерыночных условиях. Внимание госбанков привлекла еще одна сделка группы Бориса Минца: в 2016 году банк «Открытие» заключил серию сделок РЕПО с кипрскими компаниями Rebusia и Adagu, ссудив 70 млн долларов последней. Сделки были обеспечены облигациями компании «Финстандарт», которые были гарантированы O1 Group. Вырученные от продажи облигаций «О1 Груп Финанс» деньги О1 Group направила на закрытие сделок РЕПО.

https://www.rbc.ru/finances/12/08/2020/5f3160589a79474cf31f0ac1