Российские банки получили рекордно низкую прибыль в мае

Российские банки в мае получили рекордно низкую чистую прибыль — 0,5 млрд руб., сообщила председатель ЦБ Эльвира Набиуллина, выступая перед депутатами Госдумы. Она связала это с влиянием пандемии коронавируса.

«По итогам пяти месяцев банки показали чистую прибыль 561 млрд руб. Конечно, большая часть была получена в первые три месяца, когда влияние эпидемии еще было ограничено. Но затем мы стали фиксировать падение прибыли: в мае она была рекордно низкой — 0,5 млрд руб.», — сказала Набиуллина.

В апреле чистая прибыль российских банков составила 32 млрд руб., — почти в шесть раз меньше, чем в марте. ЦБ объяснял это отрицательной переоценкой по операциям с иностранной валютой из-за укрепления рубля. В мае рубль продолжил укрепляться к доллару и евро, а к 1 июня курс американской валюты вернулся к докризисные значениям, упав ниже 70 руб.

Российская экономика сократится в 2020 году на 8% при постепенном ослаблении пандемии и на 10% в случае повторной вспышки, прогнозирует ОЭСР. Пандемия уже привела к самой суровой экономической рецессии в мире за 100 лет

Хоум кредит и Сбербанк так и не закрыли лазейки для обмана. В Москве звонари-мошенники обманули фельдшера скорой помощи более чем на миллион рублей. У мужчины не только списали деньги с карты, но и оформили на него кредит наличными, который тоже украли.

Неизвестные звонили 32-летнему фельдшеру скорой помощи Сергею А. в период с больше недели. Злоумышленники представлялись сотрудниками службы безопасности Сбербанка и сообщали, что по карте мужчины проходят странные операции, а для того, чтобы деньги остались в безопасности, их необходимо перевести на безопасный счёт.

Карта, с которой мошенники списывали деньги, была зарплатной, и на неё также перечислялись выплаты за борьбу с коронавирусом. Стоит отметить, что Сергей А. сутками работал, из-за чего сильно уставал, поэтому не сразу понял, что его обманывают.

Мошенники, в свою очередь, обладали большим объёмом информации о банковских данных фельдшера, в том числе безошибочно назвали ему кодовое слово. Злоумышленники присылали Сергею А. коды, с помощью которых и списывали средства с карты. Они успели совершить несколько переводов по 15 тысяч рублей, после чего личный кабинет мужчины в банке был заблокирован и не работал два дня.

Когда мужчина смог зайти в приложение, он увидел, что его карты пусты. Кроме того, на него оформлен кредит-онлайн на 700 тысяч. Мошенники попросили фельдшера обналичить этот заём и перевести его, уверяя, что служба безопасности продолжает работать.

Когда на карту Сергея А. пришла зарплата, она тут же была списана. Злоумышленники снова позвонили мужчине, сообщив, что его данные попали в другие финансовые организации и ему нужно пойти в "Хоум кредит" и оформить кредит там, а затем перевести его на счёт.

Мужчина понял, что его обманывают, и обратился в полицию. Общая сумма ущерба составила 1,1 млн рублей. @banksta

🛡 Банк Открытие отхватил от ФАС последнее китайское предупреждение: обманывать клиентов с процентами по вкладу нехорошо.

История достойна Соньки Золотой Ручки.
1. Банк активно заманивает клиентов высокой акционной ставкой 9% по счёту «Накопительный»
2. Банк умалчивает, что этот самый выгодный процент на рынке начинает действовать только с 12 месяца, а до этого деньги год лежат по ставке значительно ниже (от 4%).
3. Через 12 месяцев банк снижает процент по счету "Накопительный" до 8% и благополучно выплачивает клиентам повышенный доход только за 1 месяц.

Таким образом, аферисты из банка Открытие создали ситуацию, в которой, как отмечает ФАС, "воспользоваться заявленной ранее максимальной процентной ставкой по счету "Накопительный" смогли только клиенты банка, которые успели открыть счет в первый день его введения, 1 марта 2019 года, и только за февраль 2020 года"

В итоге за то что банк целенаправленно нарушил Закон о защите конкуренции он отхватил от ФАС "предупреждение о недопустимости подобных действий" а так же обязанность выплатить всем клиентам, открывшим счет до 20.02.2020, недополученную прибыль.
//Банковская тайна

банковский футбол - красная карточка  🟥

Главное из сегодняшнего выступления Набиуллиной в ГД:
▪️ЦБ продолжит смягчать денежно-кредитную политику благодаря удовлетворительной динамике инфляции.Пониженный спрос сыграл в пользу дезинфляции, поэтому регулятор дает сигнал к  дальнейшему снижению ставки, причем «более решительным шагом».
▪️Чтобы восстановиться после кризиса российской экономике потребуется несколько кварталов. Впрочем, в опубликованном неделю назад аналитическом бюллетене ЦБ говорилось, что во втором полугодии спад ВВП России продолжится.
▪️Российские банки в мае установили антирекорд по прибыли (500 млн рублей). Как мы уже писали,главные  проблемы сектора еще впереди, но справляться с ними они будут за счет клиентов.
▪️В ЦБ считают, что россиян стала меньше волновать инфляция, и «это, конечно, итог нескольких лет удержания инфляции на уровне вблизи цели Банка России».

Первый канал в долгах, как в шелках. Это совсем не новость. Интересно, скорее, что делать с этим активом, чтобы слезть с иглы бюджетов из Кремля. @kstati_p

Банки предложили ЦБ еще один способ борьбы с мошенниками: нужно блокировать подозрительные денежные переводы и списания со счета клиента, если он не вышел с ними на связь. Сейчас банк должен возобновить проведение сомнительной операции, если клиент не вышел на связь в течение двух рабочих дней. Банки предлагают исключить эту норму из закона «О национальной платежной системе».

«Исходя из практики это нецелесообразно, поскольку за два рабочих дня клиенты могут не успеть понять, что стали жертвой мошенничества», — указано в обосновании предложения, автором которого является Тинькофф Банк. Представитель группы «Тинькофф» подтвердил, что она выступила с такой инициативой.

🛡 Газпромбанк более двух недель не принимает заявку на ипотеку, оправдываясь чередой сбоев в системе.

🖍  рубрика #жалоба
Добрый день! Подали заявку на ипотеку в Газпроме 24 мая через сайт. Через пару дней позвонили, предложили поменять выбранную программу на более выгодную, заверив, что проходим по этим условиям, и отправили на электронную почту анкету и документы для заполнения. 29 мая всё, что требовалось, мы собрали и отправили.

01 июня муж позвонил уточнить, всё ли корректно с документами. Сотрудник ответила, что произошел сбой в системе, и предоставить информацию не может. Предложила составить обращение, и в случае неполучения ответа в течение двух дней, обращаться для подачи заявки в банк.

Ответа естественно в дальнейшем не поступило. 08 июня, позвонили из банка и снова сказали о сбое в системе, предложив продолжить ожидание.

Закрадываются подозрения, не приостановил ли Газпром кредитование(не ограничил ли лимиты), как это делают сейчас многие банки...

P.S. Муж госслужащий, к пострадавшим от пандемии сферам не относится, является участником зарплатного проекта.
//Банковская тайна

банковский футбол - желтая карточка 🟨

ЭЛЬВИРА НАБИУЛЛИНА УБРАЛА СО СТОЛА ВАРИАНТ -50БП

Мы не прокомментировали вчерашнее заявление Эльвиры Набиуллиной в Госдуме. Нам этот сигнал показался очевидным, но вопросы на почту канала заставляют ещё раз сделать на этом акцент.
Три слова «более решительным шагом» – это однозначный сигнал всем участникам рынка, что вариант снижения ставки на 50 бп вряд ли будет всерьёз рассматриваться на Совете директоров 19 июня. В то же время ранее Эльвира Набиуллина говорила, что снижение ставки более чем на 1% маловероятно. Это значит, что на столе остаются два варианта: -75 бп и -100 бп.
В пользу более агрессивного снижения ставки свидетельствует низкая инфляция и продолжающийся downgrade прогнозов как по России, так и по миру. Глобальные дезинфляционные тренды и снижение ставок практически по всем EM – также в копилку более существенного смягчения ДКП. Крепкий рубль – туда же.
За «-75бп» – выход с карантина и некоторое оживление потребительского спроса. Другой аргумент соблюдать осторожность – наращивание бюджетных расходов.  
Рынок ОФЗ, по нашим оценкам, закладывает сейчас вариант -75 бп. Такие же ожидания и у наших читателей. Но, на наш взгляд, для рынка важнее даже не «-100» или «-75», а СИГНАЛ. Если Банк России укажет в пресс-релизе на возможность для продолжения цикла снижения ставки, то это вызовет всплеск оптимизма вне зависимости от величины снижения. Если же будет «-100» и dovish сигнал, то мы увидим уже бурный оптимизм. Учитывая высокую степень неопределенности, мы крайне удивимся, если в пресс-релизе не будет намека на возможность дальнейшего снижения ставок.

Иван Гродецкий (бывший Okko) переходит на работу в Premier, станет гендиректором этого видеосервиса. Будет отвечать за все, кроме контента.

- Это перестройка всего управления Premier - как я понимаю, Рома Петренко и Александр Дулерайн этим сервисом почти заниматься не будут и сосредоточатся окончательно на ТНТ.

- Сам Premier отделяется от развлекательных каналов, за него теперь отвечает другой, новый заместитель Жарова. 

- Premier, наконец, переехал с платформы Huawei, из-за которой возникало куча технических косяков, на собственное ПО. 

https://www.vedomosti.ru/media/articles/2020/06/10/832360-grodetskii-premier

За время самоизоляции только 23% арендодателей жилья снизили оплату своим квартирантам - "Авито Недвижимость".

📢Banking news

🔻Клиенты Сбербанка стали жаловаться на портале Банки.ру по поводу списания банком социальной помощи от государства в рамках коронавируса в счет старых долгов.
Примеры:
- после получения 10 тыс. руб на каждого ребенка со счета клиентки списались деньги из-за объявленного банкротства в 2018;
- поступившая помощь автоматически списалась в счет оплаты кредита, при этом признал ошибки и выставил стандартный срок возврата денег - 2 недели;
Вместе с выплатами 1 июня 2020 вступил закон, который защищает эти деньги от безусловного списания в счет любых задолженностей, но Сбербанк вовремя не настроил распознавание таких поступлений, поэтому система начала автоматическое списание. Большой банк - большая ответственность.
🔸Эксперт РА понизил прогноз по рейтингу Фора-Банка (Москва) с позитивного на стабильный, рейтинг был подтвержден на уровне ruВ.
причина: высокая концентрация активных операций на связанных с собственниками компаниях, существенный объём кредитов компаниям из отраслей, которые наиболее пострадали от коронавируса
В прошлом году в банке была внеплановая специализированную проверка ЦБ, тогда её причинами могли послужить высокий остаток наличных денежных средств в кассе в связи с активной валютно-обменной деятельностью банка.
🔸Эксперт РА отозвал рейтинг НС Банка (Москва) без подтверждения, до отзыва рейтинг был на уровне ruВ, прогноз стабильный.
причина: истечение срока действия рейтинга, отсутствие информации для продления
В прошлом году агентство понизило рейтинг банка из-за снижения нормативов достаточности основного и базового капитала Н1.1 и Н1.2 с 10,7% до 9,7% за год, сегодня эти нормативы еще ниже 8,04% и 9,6% соответственно. В мае АКРА понизило прогноз по рейтингу банка до негативного из-за влияния коронавируса.
🔸Сбербанка покупает картографический сервис 2ГИС, доля банка составит 72%, еще 3% перейдут совместному предприятие сMail.ru Group О2О Холдинг. Основатели и менеджмент сохранит за собой долю 25%. Продавцами покета выступили Baring Vostok и RTP Global. Карты 2ГИС будут интегрированы в приложение Сбербанка и войдут в экосистему, в которой уже находятся Сберлогистика, Сбермаркет, Ситимобил, Delivery Club, SberFood, Самокат и другие
Эксперты оценивают пакет 75% в 10,44 млрд руб
🔸Банк ВТБ планирует снова продать историческое здание гостиницы "Пекин" в центре Москвы. Здание гостиницы площадью 26 тыс. кв. м идет в придачу с участком 5,6 тыс. кв. м. ВТБ пытался продать объект в прошлом году на открытых торгах за 5,67 млрд руб, но на аукцион никто не подал заявку

@MarketOverview

Герман Греф недолго горевал после расставания с Яндексом. Заскучавший на своем месте банкир мечтает стать главой альтернативной мегаспецслужбы, обладающей подробными данными на всех жителей страны. Теперь к банковским проводкам, покупкам и передвижениям в ситимобилях глава Сбербанка получит за 14 млрд рублей популярный картографический сервис от 2ГИС.

Скоро о любых наших действиях, нежелательных инициативах и даже невинных прогулках узнают не только генералы ФСБ и МВД Бортников и Колокольцев с устаревшими взглядами на цифровой мир, но и сотрудники ушлого Большого Брата Грефа.

Латвия активно замораживает подозрительные деньги. На сегодняшний день по распоряжению Службы финансовой разведки Латвии заморожено 282 млн евро, остальная сумма арестована по решения Управления по борьбе в экономическими преступлениями.@BlackAudit

Из ответа Первого зампреда ЦБ О.Н. Скоробогатовой Ассоциации российских банков по вопросу переноса сроков подключения к Системе быстрых платежей (СБП)… 🤔

«Задержка с подключением к СБП малых и средних кредитных организаций, имеющих универсальную лицензию на осуществление банковских операций, может привести к перетоку клиентов в иные кредитные организации, предоставляющие услуги в рамках СБП, и как следствие, заметному ухудшению их финансового положения». 👏👏👏может привести к перетоку клиентов в иные кредитные организации, предоставляющие услуги в рамках СБП, и как следствие, заметному ухудшению их финансового положения». 👏👏👏

Тетя Оля, иди учи матчасть банковского регулирования по оценке финансового положения банков и не пугай кредитные организации. Пока все видят, что после «подключения» к СБП Сбербанк, которому принадлежит более 90% сегмента рынка переводов физиков, ужесточил тарифы внутри себя по переводам внутри одного региона.

Объясните, кому Вы сделали лучше? Чем государственная система лучше «частной»?  

А переток вызван другим – зачисткой банковского сектора от мелких и средних банков, которую теперь уже Ваша контора успешно проводит.

Полный текст ответа регулятора:
https://arb.ru/upload/iblock/f6c/CBRF_answer_08-06-2020.PDF

Добрый день, уважаемые коллеги!

Это команда Outrageous Predictions и сегодня мы расскажем про серию наших эссе, в которых изложен нестандартный взгляд на финансы, управление капиталом, да и экономику в целом.

Тут мы пишем про изъяны существующей рекламной бизнес-модели, чем напрямую на NYSE не поторгуешь, зато в свете запусков очередной платформы цифровой дистрибуции контента весьма актуально. 

Здесь - про наверное самый важный график сегодняшних финансов. Идея нагло подсмотрена у Бенуа Мандельброта, и развивается вот в этом посте, который Вы возможно уже видели. Сама концепция наиболее близка к уровню «принятия решений», что устраняет недостатки, заложенные в предпосылках «стоимостного» анализа. 

Периодически мы публикуем результаты собственных исследований и элементы проприетарных торговых систем, которые же и разрабатываем. В общем, потраченного времени Вы не пожалеете.

БАНКОВСКУЮ СИСТЕМУ ЖДЕТ КРИЗИС НЕПЛАТЕЖЕЙ
Доля просроченных потребительских кредитов в мае доскакала до 17%. Т.е. практически должники перестали платить по каждому шестому кредиту. При этом в рублях просрочка выросла с 10 процентов в марте-апреле до 12% в мае. В абсолютных цифрах банкам не отдали свыше 550 млрд. руб.
И это только потребкредитование и только по оценке Национальной ассоциации коллекторских агентств. А есть еще автокредиты, по которым просрочка приближается к 10 процентам. И ипотека, в которой пока что фиксируют 5,5% просрочки, но там у них серьезный рост за счет граждан, которые повелись на льготные условия 6,5% и нахватали в кризис ипотечных кредитов, не особо считаясь со своей способностью их гасить.
Следует отметить, что это горе всё не горе. Потому что в статистику просрочки включаются кредиты, которые не обслуживают свыше 90 дней. Т.е. кредиты, по которым перестали платить в период карантинобесия, в эту статистику еще не вошли. Все самое интересное у банков впереди.
При этом, как мы писали ранее, прибыль банковского сектора в мае рухнула в 400 раз. Спрашивается, а он вообще выживет, когда накопятся настоящие системные неплатежи? И сколько денег должна будет напечатать Набиуллина в рамках будущих программ санации-оптимизации-реструктуризации, чтобы на рынке хоть Сбер с ВТБ остались?

Что и требовалось доказать (https://t.me/lackeys/1817) - "Известия" опросили участников рынка недвижимости, и те пришли к единогласному мнению о росте цен на новостройки на фоне снижения ипотечной ставки. Стоимость за год может вырасти на 10-20%.

Ситуацию невозможно назвать однозначной: застройщики хотят компенсировать простои ценой на квартиры, минимизируя при этом эффект низкой ипотечной ставки для граждан.

Таким образом, те, кто успел собрать первоначальный взнос и обратиться в банк в самом начале действия льготной программы, оказались в наибольшем плюсе. Тем же, кто только собирается воспользоваться предложением, стоит обратить внимание на динамику цен.
Уже сейчас застройщики начали отменять и сокращать скидки. Прогнозы по падению объема сделок на первичном рынке оказались пессимистичнее реальности - компенсировать спад придется за счет покупателя.

Обратная ситуация при этом будет наблюдаться на вторичке - госпрограммы там не действуют, спрос падает, что в совокупности с падением доходов населения будет вынуждать продавцов снижать цены, по некоторым прогнозам, на 10-12% в течение года.

Коронавирусный кризис очень больно бьёт по бизнесу Тинькофф банка.
Ситуация с просрочками, по словам сотрудников, начинает выходить из-под контроля. Из-за убытков банкиры решили закрыть 2 подразделения: страхование и трэвел. А менеджеры, которые раньше часто вкладывали собственные деньги в акции банка, не покупают их уже год.

Не закончилась в Кузбассе ещё громкая история жёсткого отъёма акций АО "РАЗРЕЗ ИНСКОЙ" с участием олигарха Щукина, замгубернаторов Кузбасса и посадкой в СИЗО акционера Цыганкова, как начинается новый "kuzbass business". С новыми фамилиями и методами. Но, в старой парадигме и связке.

На этот раз в СИЗО посажен гендиректор угольного холдинга "ТопПром" Владимир Честнейшин. За подозрение в коммерческом подкупе в 300 т.р. представителя польского оффшора Europort GT. "Российское агентство правовой и судебной информации" (РАПСИ) попыталось выяснить кого, якобы, подкупал Честнейшин, чтобы продать уголь по ценам выше рыночных. Пытались найти и Кшиштофа Струпеховского, по чьему письму с требованием  возбудить дело и посадили Честнейшина:

Цитата: "В материалах дела нет никаких документов, подтверждающих статус и полномочия этого человека в польской компании, как и нет документов, которые бы подтвердили статус и полномочия Кшиштофа Струпеховского. Более того, отсутствуют свидетельства, которые указывали бы на то, что польская компания каким - либо образом пострадала или могла пострадать в результате инкриминируемых Честнейшину действий".

Связаться с компанией Europort Gielda Towarowa и получить комментарий на момент публикации агентству не удалось" (конец цитаты).

Возможно, эти странности в деле Честнейшина, как звено, укладываются в одну несложную цепочку: холдинг, акционер, и генеральный директор подвергаются рейдерской и информационной атаке в течение последних нескольких лет. Была даже организована местным медиагентством полноценная слежка за домом и передвижениями руководства компании, и видео впоследствии "сливалось" в сеть.

Как в случае с делом Щукина и акционера Цыганкова, "паяльник", при заключении под стражу Честнейшина, в публикациях пока не появился. Однако, Честнейшин, в силу своего диагноза, а нейрохирурги дважды удаляли ему опухоль головного мозга, из - за чего он вынужден жить на гормональных препаратах, может выйти из СИЗО "не вполне здоровым". О чем знают все участники действия.

При этом ряд телеграм каналов озвучили, якобы, бенефициара всех этих действий в отношении холдинга, который проживает заграницей и продолжает торговать углем кузбасских компаний через оффшоры, в том числе углем с разрезов уже известного в стране города Киселевска.

Тема абсолютно очевидных "странностей" в этом деле прозвучала на федеральном уровне, но, до сих пор не прозвучала тема такого давления на бизнес и ситуации, которая происходит на глазах других предпринимателей угольщиков.

http://rapsinews.ru/judicial_news/20200605/305893645.html