Продолжается работа над законопроектом о создании механизма ответственности предпринимателей за легализацию (отмывание) доходов.
Основная цель закона состоит в том, чтобы предприниматели несли ответственность за операции с денежными средствами и имуществом, если таковые были получены незаконным способом.
Наказывать предпринимателей за сомнительные операции предлагается рублем, точнее миллионом рублей минимум.

В процессе экспертных и профильных обсуждений поступило предложение принять данный законопроект, но установив переходный период 6 месяцев.
Этого периода должно хватить бизнесу для приобретения или разработки специального программного обеспечения, обучения персонала и отладки внутренних бизнес-процессов.

Судя по тому как идет подготовка данного закона, будут еще новости и инициативы. Следим за ситуацией.
@tot115fz

Смотришь на решения ФРС и понимаешь, что обнуление обнулению рознь, конечно...

Весь мир видит, что пора не просто оказать реальную поддержу спросу, а просто-таки растолкать его, не дать экономике совсем рухнуть. И очень интересно, какие шаги предпримет наш ненаглядный ЦБ на этой неделе, когда обещано заседание Совета директоров?

Пока что ЦБ предпочитал самоустраняться. По-другому сложно назвать действия «тонкой настройки» (по определению самого ЦБ) в условиях, когда ситуация требует залпового огня. Глава ЦБ вообще исчезла из зоны видимости, хотя все последние 6 лет нам рассказывала про важность информационной открытости и необходимость доверять политике ЦБ.

Ау, Банк России!!! Вы где? Банки вон уже поднимают ставки по рублевой ипотеке. Это точно именно то, что нужно сейчас нашей экономике?

📢Banking news

🔻ЦБ выдал 10 новых административных штрафов банку ФК Открытие за незаконное получение или предоставление кредитного отчета (ст. 14.29 КоАП), 2 штрафа получил банк ВТБ за неисправление кредитной истории (ст. 15.26.3 КоАП); размер каждого - 30-50 тыс. руб.
Общее кол-во штрафов банков за нарушения с кредитными историями с начала активной компании ЦБ - августа 2019: банк ФК Открытие - 139, Тинькофф банк - 30, банк Уралсиб - 27, Райффайзенбанк - 1, Промсвязьбанк - 5, банк ВТБ - 6, Росбанк - 3, Совкомбанк - 3, банк ДОМ.РФ - 2, Альфа-Банк - 4, банк Зенит - 1
🔸Банк ВТБ подал иск к Открытию Холдинг (ОХ, бывший владелец банка ФК Открытие) на 13,6 млрд руб - похоже ВТБ решил посостязаться с главным кредитором ОХ - банком Траст, его требования 450 млрд руб. Скоро публикация отчетностей, в которым мы увидим подробности требований кредиторов.
🔸Топ-менеджеры Сбербанка воспользовались моментом и начали скупать акции своих организаций. Председатель правления Герман Греф увеличил долю 10 марта с 0,0031% до 0,00399% (на ~40 млн руб), его заместитель Александр Морозов - с 0,0017% до 0,0021% (на 17 млн руб), другой заместитель Станислав Кузнецов - с 0,00059% до 0,00081% (на 10 млн руб.). Вероятно в минусе только зампред Александр Попов, который 3 марта Попов купил в очередной раз пакет 0,00030%  (на 14 млн руб) и потом всё просело.
🔸Из Норвик Банка (Киров) уходит член правления Владимир Кибардин, проработавший в банке 14 лет. Кибардин начал свою карьеру с обычного специалиста фронт-линии и дорос до руководителя департамента продуктов и продаж, на его место будет назначен Денис Траб.
Ранее Траб работал начальником отдела реализации розничных продуктов в Пробизнесбанке (лицензия отозвана в августе 2015), в котором взял два кредита в сентябре 2007 года на 1,25 млн руб на 10 лет под 20% годовых (не удивляйтесь, тогда такие ставки считались нормой) и в марте 2008 года на 1,2 млн руб на 15 лет. В общем у Траба начались "траблы", он допустил просрочку, конкурсный управляющий Пробизнесбанка в лице АСВ начал требовать с бывшего сотрудника 2,3 млн руб по первому кредиту и 1,69 млн руб по второму, сюда входят основной долг, проценты, штрафы и пени. Суд не согласился с АСВ в части суммы и уменьшил долги до 1,97 млн руб и 1,38 млн руб соответственно. Даже топ-менеджеры банков допускают просрочки - это жизнь!

@MarketOverview

#Инкор #РосИнкор #ЦБРФ

⚡⚡️⚡️ 15 марта 2020 года (в воскресенье 😳) #ЦБРФ отозвал лицензии у ООО “ИНКОР Страхование” в связи с нарушением порядка инвестирования собственных средств.

🔥 Именно о них мы недавно предупреждали на нашем канале, но процесс отзыва почему-то немного затянулся 🧐.

​​Мы тут нашли нечто невероятное: национальное достояние России — «Газпром» пилит бабки на блокчейне.

В «Газпром нефть» видимо решили, что можно втихаря попилить и при этом не замарать ручки. Нефтяники решили организовать питч финтех-проектов, использующих технологию распределенного реестра.

Крайний срок предоставления информации о проектах - до 17 марта. Но вся загвоздка в том, что до сегодняшнего дня не было ни единого упоминания об этом мероприятии. Ни в СМИ, ни на официальном сайте компании, ни на сайтах сателлитах - нигде не было ни слова о конкурсе, только на сайте Forklog.

Скорее всего, поставщики уже давным-давно выбраны, а конкурс - обычная формальность.

Кажется, «Газпром нефти» уже настолько наплевать на все, что даже не запариваются насчёт того, чтобы сделать хотя бы вид, что они правда заинтересованы в развитии блокчейна в своих проектах.

Расспросили торговые центры, наблюдают ли они падение посещаемости. Ответ ТЦ - нет, не наблюдают🙅‍♂️🙅, несмотря ни на усложнение экономической ситуации, ни на распространение коронавируса. А вот консультанты думают иначе 🧐.

👉 Напомним, компания Watcom Group в пятницу привела данные своего Shopping Index (исследование о количестве посетителей торговых центров), согласно которым в Москве на седьмой (с 17 по 23 февраля) и девятой (с 2 по 8 марта) неделях этого года посещаемость ТЦ сократилась на 8,9% и 9,7% соответственно (относительно тех же периодов 2019 года). В Санкт-Петербурге трафик этих недель показал минус 1,3% и минус 9,7% соответственно.

В Watcom Group связывают снижение Shopping Index не только с информационным шумом на фоне новостей о коронавирусе, но и с такими факторами как общее снижение интереса к гендерным праздникам, сравнительно теплая для этого времени года погода (горожане могли предпочесть прогулки шопингу), а также ухудшение экономической ситуации в целом.

В "Киевской площади" (ТЦ «Европейский», «Фудсити», ТРЦ «Москва» в Люблино) сообщили, что показатели ежедневной проходимости находятся на отметках не ниже уровня показателей за аналогичный период прошлого года.

Не наблюдают падения трафика и в "Афимолл Сити". "Из-за расположения комплекса в "Москва-Сити" и на пересечении пассажирских потоков (МЦД-МЦК-метро), даже несмотря на обострение эпидемиологической обстановки, снижения покупательской активности не произошло", - заявил генеральный директор AFI Development Марк Гройсман.

Нет серьёзных изменений в показателях посещаемости и в ТЦ "Авиапарк". "Даже есть небольшой рост по сравнению с мартом 2019 года", - отмечают там.

Во всех торговых центрах АО "Крокус" спада посещаемости не наблюдается, заявила информацией директор департамента недвижимости компании Ольга Антонова. По её словам, все объекты - сеть ТРК Vegas, сеть гипермаркетов "Твой Дом", премиальный торговый центр "Крокус Сити Молл" - продолжают работать в соответствии с обычным расписанием.

В группе "Ташир" на вопрос об изменениях в посетительской активности не ответили. Однако там рассказали, что во всех торговых центрах усилены меры по обеспечению безопасности здоровья посетителей: увеличена частота уборки, проводится дезинфекция всех общественных зон, ведутся дополнительные переговоры с арендаторами. "Прорабатываются дополнительные меры, такие как закупка масок для посетителей и установка дезинфекторов", - рассказали там.

🧹🧹🧹Впрочем, работа клининговых служб усилена во всех опрошенных торговых центрах.

На объектах "Киевской площади" принимаются все профилактические меры, направленные на обеспечение безопасности посетителей, арендаторов, продавцов и сотрудников. Как сообщили в пресс-службе холдинга, ещё в начале февраля на всех объектах с большим количеством посетителей в свободном доступе были установлены дозаторы с антисептиком. Ежедневно проводится термометрия сотрудников, дополнительная обработка лифтов, перил эскалаторов, дверных ручек, административных помещений и коридоров с использованием облучателей-рециркуляторов. Площади обрабатывают спецсредствами на основе ЧАС (четвертичных аммониевых соединений), хлорактивными, кислородактивными, спитросодержащими дезинфицирующими средствами.

"В зонах фуд-корта сотрудники кафе, ресторанов, столовых и клининга работают в масках, которые меняют каждые три часа. Работники клининговой службы каждые три часа проводят уборку и дезинфекцию мест общественного пользования. Во всех ресторанах применяются дополнительные меры дезинфекции посуды", - рассказали в группе компаний "Киевская площадь". @ria_realty

⚡️Российский рынок обвалился после открытия торгов.

🔺 После начала торгов индекс Московской биржи упал на 3,79% до 2228,5 пункта по состоянию на 10:03 мск
🔺 Курс доллара поднялся до 73,99 руб.
🔺Курс евро достиг 81,51 руб.

10 марта войдет в историю😔
Общий объем торгов составил 264 млрд. рублей и это рекорд Московской биржи!
ТОП 5 торгуемых акций и оборот с 3 по 11 марта:
🔥Газпром - 186,4 млрд. руб.
🏦Сбербанк - 168,2 млрд. руб.
🛢Лукойл - 87,3 млрд. руб.
⛓Норникель - 84,2 млрд. руб.
🛢Сургутнефтегаз - 45,7 млрд. руб.

@MarketOverview

Наташа, вставай, мы все уронили! Мы уронили нефть, рубль, а потом ещё пришел Уралсиб и уронил ставки на кредиты.
Ставки банка Уралсиб на кредитные продукты снижены. Так что если вы размышляете, что неплохо было бы что-нибудь прикупить, пока на все не поднялись цены, то банк предлагает хорошие условия-ставка на рефин 6,9% годовых, на потреб 7,9% годовых. Хорошим это предложение считаем не только мы, но и эксперт по кредитным продуктам Банки.ру Ольга Жидкова: «У банка достаточно привлекательные условия, особенно учитывая тот факт, что минимальные ставки доступны для новых клиентов».  
Но надо поторопиться, пока не пришла Наташа и не подняла всё, включая ставки.

Арест четверых предполагаемых расхитителей средств банка «Агросоюз». Установлены все фигуранты криминальной цепочки по выводу более 7 млрд рублей из разорившегося банка «Агросоюз». Под стражу отправлены два бывших топ-менеджера Станислав Шеловский и Андрей Сомов, бывший сотрудник МВД Денис Макарцев и Наталья Петренко, доверенное лицо Ильи Клигмана.
Установлено, что незадолго до отзыва лицензии руководство банка уступило право требования по выданным более чем на 7 млрд руб кредитам по подложным договорам сессии фиктивной фирме «Восход». Далее долги были переуступлены трем фиктивным ООО: «Технология», «Добрые деньги» и «Мегаторг». Организатором махинаций является Илья Клигман, который находится в международном розыске. Указания о действиях он передавал Наталье Петренко, которая являлась разработчиком схем по выводу денег. Исполнителями были Станислав Шеловский и Андрей Сомов. Денис Макарцев оказывал помощь в подборе фиктивных фирм и обеспечивал «крышу» банкирам. Все отправлены в СИЗО минимум до 8 мая.@BlackAudit

Государственные выплаты менеджерам (руб в год):

Алексей Миллер – 699 млн
Герман Греф – 519 млн
Игорь Сечин – 361 млн
Анатолий Чубайс – 326 млн
Сергей Чемезов – 212 млн
Борис Ковальчук – 178 млн
Олег Белозёров – 173 млн
Андрей Костин – 122 млн (с)                                                                                                                                   ИТОГО: 2 миллиарда 590 миллионов рублей ежегодно.                                                                                                                              PS: У пятимесячной Ани Новожиловой из Екатеринбурга, умирающей от редкого заболевания "Спинальная мышечная атрофия" (СМА 1-го типа). Для излечения достаточно одной инъекции американского препарата «Золгенсма», стоимостью 160 млн. руб. Сейчас идет сбор средств.                                                                    Интересно, а всем вышеназванным "государственным менеджерам"слабо скинуться хотя бы по 5-7 процентов и спасти Аню? Или на яхты, виллы, пентхаусы может не хватить?                                                                                           https://russian.rt.com/russia/article/720250-sma-deti-lekarstvo-sk

⚡️Нефть Brent упала ниже $31 за баррель.

План по борьбе с коронавирусом в стране готов

Правительство опубликовало список экономических, регуляторных и административных мер по борьбе с коронавирусом и его последствиями.

В их числе — антикризисный фонд на 300 млрд руб., отмена ограничений на въезд грузовиков торговых сетей в города, налоговые льготы для туристической и авиаотраслей и разрешение заказывать через интернет безрецептурные лекарства

Из социальных мер предлагается компенсация потерь от самоизоляции граждан, посетивших центры пандемии, в виде дохода через больничные ФСС. Также планируются авансовые выплаты пенсий и соцпособий, временный запрет на мероприятия с участием более 1 тыс. человек,  введение добровольного посещения школ с возможностью дистанционного обучения.

Рассматривается возможность временного обнуления пошлин на импорт лекарств и материальное стимулирование труда врачей и медперсонала, которые сейчас очевидно перерабатывают все нормы.

ЦБ может снизить резервные требования к банкам по кредитам и категориям заемщиков. А на предстоящем решении по ключевой ставке соседи сбоку будут обсуждать смягчение денежно-кредитной политики.

В экономической сфере главная обсуждаемая мера — «налоговые каникулы» для ряда сфер, в том числе авиации и туризма, квартальная отсрочка налоговых платежей для МСП и среднего бизнеса, госгарантии по кредитам системообразующим заемщикам в банках (на текущую деятельность и оборотку). Креативным решением может стать временный запрет на проведение проверок некоторых категорий МСП.

👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy

Коллекторы получат карт-бланш на выбивание долгов  по коммуналке. Будут внесены поправки в законопроект о деятельности по возрасту  просроченной задолженности физлиц (в миру — закон о коллекторах или 230-ФЗ).

Ну что сказать. Такое ощущение, что послание президента Федеральному Собранию было впущено в одно ухо и благополучно выпущено из другого.  К чему были все эти разговоры о приоритете борьбы с бедностью, об адресной помощи малоимущим, о серьёзном повышении социальных выплат?

Бедность —  бедностью, а плати по расписанию. Взыскивать задолженность по ЖКХ доверят профессионалам. Конечно, никто не будет разбираться: то ли перед ними бедная семья, то ли наглые неплательщики. Да и как тут разобраться?

Когда законопроект  только разрабатывали в сентябре прошлого года, разговоров о коллекторах не было. Долги за коммуналку предлагалось собирать всем причастным: управляющим компаниям, товариществам, ресурсоснабжающим организациям и операторам по обращению с ТКО.

Забавно, что сами участники рынка ЖКХ изначально  категорически против установления таких порядков. Не потому, что добрые: просто боятся дополнительных расходов и затягивания сроков взыскания. У них-то свои отработанные алгоритмы и рычаги давления.

Думается, что они не пострадают: драть деньги с людей будут в прежнем режиме, только теперь им в этом будут помогать профессиональные вышибалы.

Есть и обнадёживающая  часть законопроекта — это введение новых коллекторских реестров. Может хоть на этот раз в этом будет толк? Потому что, вообще-то у нас уже есть реестры, но делу это никак не помогает. Коллекторский беспредел возвращает нас в лихие 90-е. В прошлом году в январе-октябре  приставы получили рекордные 23,4 тыс. жалоб  на взыскателей просроченной задолженности. Чаще всего жалуются на вышибал, которых нет ни в каком реестре.

Для коллекторов вообще золотые времена наступили. В прошлом году банкам до кучи разрешили  передавать долги коллекторам в ускоренном режиме. Теперь вот еще по ЖКХ непаханое поле долгов передают. «Радостные» новости для пенсионеров, многодетных семей, одиноких мам с детьми – то есть, всех тех, кто попадет под удар.

​​‼️Банк #ВТБ полностью игнорирует рекомендации по изоляции своих сотрудников, которые могут быть переносчиками коронавируса #испанскийстыд

Как рассказывают птахи, в одном из отделов головного офиса #ВТБ (который в Москва-сити)  уже вторую неделю работу посещает дама, у которой дочь вернулась из Италии и находиться дома на карантине. То есть логика у сотрудницы  железная - дочь - возможный переносчик коронавируса, однако сама женщина, находясь в одном помещении с потенциальным переносчиком вируса, считает себя супер защищенной и продолжает ходить на работу в #ВТБ.  "она только что вышла с больничного и не захотела снова" - рассказывают коллеги этой слабоумной в соц сетях.

Что можем сказать - руководство ВТБ, отчитываясь о заградительных мерах по возможным заражениям коронавирусом, банально врет, так как возможные "паразиты" продолжают  работать без соблюдения карантинного режима.

‼️Граждане, остерегайтесь посещать офис банка ВТБ в Москва-сити в ближайшие пару недель @russianmustard

От падения рубля можно выиграть только в отрасли, где нет импортных комплектующих

Как правило, «слабая» национальная валюта стимулирует экспорт. Экспортируя за границу, продукты выигрывают в цене, а импорт, наоборот, становится дороже и теряет свою конкурентоспособность на внутреннем рынке. Некоторые государства искусственно создают условия для обесценивания национальной валюты для стимулирования экспорта. Так, США неоднократно обвиняли Китай в использовании этой политики, которая позволила последней стать одним из крупнейших поставщиков в мире. В 2014 году Россия (неожиданно для населения страны) решила тоже выбрать этот путь.

Однако у России мало шансов его повторить. Многие российские компании используют импортное сырье и оборудование. Российский несырьевой экспорт содержит не менее 60% импортной составляющей в той или иной форме. @proimport

Банк "Открытие" пока не принимал решение повысить ставки по ипотеке, однако в случае удорожания стоимости фондирования для банка, что уже происходит, ставки будут повышены, заявил глава кредитной организации Михаил Задорнов. @ria_realty

Минпром сообщает, что не планирует закрывать продовольственные магазины, а в торговых сетях достаточно товаров, и призывает граждан не опустошать полки, напоминая о сроках годности. Если что, срок годности есть даже у туалетной бумаги - не более 2 лет с даты выпуска. Помните это, прежде чем покупать третью упаковку на 12 рулонов.  

Призывы государевых мужей не паниковать и их уверенные заявления, что ситуация под контролем - дело сейчас, бесспорно, нужное. Откровенный разговор, т.е. спокойное признание проблемы и четкий план ее решения, действует на граждан куда более эффективно, чем отсутствие комментариев или отговорки.

У людей сильна генетическая память позднего СССР, когда некоторые товары ждали месяцами. Страхи есть даже у миллениалов, которые помнят начало девяностых и сухое молоко из посылок с гуманитарной помощью. И расхватывают в магазинах то, что привычно и знакомо, не обращая внимания на другие вполне съедобные продукты на соседних полках.

Отличий от советского прошлого в современном ритейле миллиард, но самое главное в том, что тогда повышенный спрос был тотальной проблемой, а сейчас - возможностью конкретных частных производителей продать чуть больше, чем обычно. Без оглядки на план и "нормы потребления и снабжения".

​​Один из важных вопросов этой недели: останется ли на своем месте глава ЦБ Эльвира Набиуллина? Многое говорит за то, что ее давно планируют уволить: накопилось проблем, чиновницей недовольны как в банковском сообществе (что объяснимо), так и в Правительстве, Думе. Ряд губернаторов также хотели бы крови Эливиры Сахипзадовны, в частности, за проведенную санацию и уничтожение региональных банков, через которые можно было комфортно проводить полулегальные операции, отмывать средства, обналичивать их или выводить за рубеж. Гибель части крупных и средних финансовых организаций (начиная с хотинской «Югры») также негативно сказалась на экономическом состоянии некоторых российских областей, что вызывает гнев и недовольство вдвойне. Обижены оказались и чины некоторых структур ФСБ и МВД, кормящиеся с банкиров и их труда. Сообщают также, что «Набиу» в последние дни устранилась от публичной политики, не участвует в ключевых мероприятиях и не делает заявлений. Но завтра она должна выступать с докладом на совещании у Владимира Путина.

С другой стороны, структуре Набиуллиной совместно с Правительством Мишустина, в отличие от ситуации 2014-2016 года, удалось пока сдержать обвал рубля и загнать его в относительно устраивающий власти коридор. На фоне «маленькой победоносной нефтяной войны» Сечина и Алекперова, неожиданно для профильной российской сферы превратившейся в коллапс цен, и «вирусного» схлопывания мировой экономики это непросто. Можно надеяться, что ошибки прошлых лет, когда антикризисные меры работали только на карман банкиров, учтены; учтет и Владимир Путин заслуги главы ЦБ во время принятия решения по ней.

Еще один вопрос, связанный как с деятельностью регулятора, так и с Роспотребнадзором – максимально возможный переход в России на безналичные расчеты в период эпидемии. Идея имеет ряд неоспоримых плюсов (в первую очередь, не здоровье населения, а новые возможности по манипулированию денежной массой без включения «печатного станка» в прямом смысле, физически), но также несет и очень серьезные риски. Например, в период мирового кризиса финансовые и платежные системы становятся весьма уязвимы. К тому же пока нет причин думать, что пандемия и кризис заставят США и ряд стран Европы отказаться от санкций против РФ, в том числе и в сфере безналичных финансов и систем. Пойдет ли об этом речь на завтрашнем совещании? Очень вероятно, что в докладе Набиуллиной эта тема будет поднята. Как отнесется к идее Президент?

Тем временем, банки продолжают биться о глухие стены ЦБ и просят довести до ума антиотмывочное законодательство с учетом направленных ими замечаний.

Надо отдать должное: банки сменили тактику. На смену нытью пришло желание внести конструктив. Например,  предлагается модернизировать классификатор признаков операций по отмыванию средств, которому не хватает критериев для определения мошеннических операций. Он явно устарел и не поспевает за новыми веяниями в сфере финансовых преступлений, не учитывает такие схемы, как «Нигерийское мошенничество», «Теневая инкассация» и незаконное обналичивание маткапитала.

Также предлагается определить, какую  частоту трансакций следует считать подозрительной. Наконец, банки просят о возможности реабилитировать предпринимателей с замороженными счетами в досудебном порядке.

Неожиданное ратование за поправки после недавней паники. Но интерес банков понятен — с одной стороны, им хочется, чтобы было меньше возни, с другой — они стараются смягчить для себя удар. Потому что, как мы хорошо помним,  антиотмывочный закон для многих был хлебушком насущным. Одни только доходы от заградительных тарифов для бизнеса приносят сотни миллионов рублей с год. Поэтому под шумок всех этих благоразумных засеваний пропихивается и другая  идея: снять с банков обязанность отчитываться перед Росфинмониторингом об информации, прямо не предусмотренной ПОД/ФТ. Например, не давать отчёт об операциях, которые показались банку подозрительными по правилам внутреннего контроля, а не по «антиотмывочному» закону. Поняли, да? То есть, вы там по официальной линии как хотите нас регулируйте, но чтобы у нас всегда была возможность творить со счетами вкладчиком, что хотим.  

Таким образом, банки вроде бы хорошие и пушистые, и предлагают разумные поправки, но на деле, как всегда — ничего личного, чистый бизнес. Неизвестно, что по этому поводу скажет ЦБ, сейчас, на фоне таких рыночных потрясений, у регулятора слишком много других головных болей.