Оказалось, что акционеры банка «Восточный» Артем Аветисян и Шерзод Юсупов выманивали тогда мажоритария Майкла Калви из США чтобы выложить его на блюдечке следователям и ФСБ.

За день до ареста Майкл Калви получил сообщение в WhatsApp о подтверждении встречи от акционера банка «Восточный» Шерзода Юсупова, инициатора дела против американского инвестора. По информации издания, именно по приглашению от Юсупова и его партнера Артема Аветисяна Майкл Калви приехал в Москву.

WSJ восстановил события нескольких дней, предшествовавших аресту американского инвестора. Так, в начале февраля 2019 года Аветисян пригласил Майкла Калви поужинать в Москве для обсуждения проблем банка «Восточный». На встрече должен был быть и Шерзод Юсупов. 7 февраля он подал заявление в правоохранительные органы, на основании которого было возбуждено уголовное дело против Майкла Калви.

11 февраля господин Калви прилетел в Москву, а несколькими днями позже получил сообщение в WhatsApp от господина Юсупова, в котором тот спрашивал, прилетел ли инвестор в Москву и в силе ли назначенная встреча. Майкл Калви в ответном сообщении подтвердил встречу. На следующее утро, 15 февраля, он был задержан в своей квартире по подозрению в мошенничестве. @banksta

​#Росгосстрах #Гальперин #ВТБСтрахования

⚡️Геннадий #Гальперин продолжает кадровую пертурбацию в #Росгосстрахе. На должность Советников приняты:
✅ Бывший Директор департамента маркетинга #ВТБСтрахования - Кирилл Леонидович Бобыльков
✅ Бывший Директор финансового департамента #ВТБСтрахования Евгений Андреевич Решетин

🔥 Наша информация о смене финансового блока #Росгосстраха находит своё подтверждение. Посмотрим, что будет получаться у новой команды.

​​Экспо Кима

Банкир покажет себя ЦБ

👉‼ Банк России хочет проверить, что происходит в Курскпромбанке, который купил совлалелец Экспобанка Игорь Ким.👀🔎

👉‼ Ким приобрел 87% Курскпромбанка у Федора Хандурина. Хандурин - "усталый банкир" и три года не знал, кому бы продать банк.🎈

👉‼ Ким - известный мастер "наделать дел", но всегда успевал вовремя "скинуть" банк и выйти сухим из воды.💀 Так он успел перепродать пакет в Алтайэнергобанке (без лицензии) и вовремя сбежал из-под санации МДМ-банка. 🕺

👉‼ У Кима, похоже на все в порядке с валютными операциями - его Экспобанк по стечению обстоятельств отказывается без комиссии выдавать валюту и требует за это 20%.💵 Это связано с ограничением ЦБ.👀

👉‼ Собственно это не удивительно. Для переводов за границу Ким купил целую империю банков - сербский Marfin Bank🇷🇸, банк в Латвии🇱🇻 (AS Expobank) и Чехии🇨🇿 (Expobank CZ). Вы думали он кредиты в рублях и евро там выдает? 💱

👉‼ Тут нечему удивляться - близкий друг Кима участник Ландромата Тройки Диалога Рубен Варданян.🛁 Поэтому Киму приличные европейские банкиры и руки уже не подают.🤚 Но в ЦБ у него хорошая крыша.🤝

👉 Оставайтесь на Трубе!👇
@trubapodneglinnoy

На днях всплыла информация, что Алексей Френкель начал давать показания на «теневых банкиров того времени».  Напомним, что сам Френкель считается теневым банкиром и организатором убийства зампреда ЦБ Козлова.
Вспомним и мы о нем, но со своей колокольни. Прославился Френель еще и своими письмами о состоянии банковской системы и банковского надзора.
Вашему вниманию представляем Письмо Френкеля о том, как, по его мнению, ЦБ борется с отмыванием денег в рамках того самого 115-ФЗ.
Кто не читал, почитайте. Кто уже читал, просто вспомнить былое. Самое главное, при прочтении всегда держать в уме, что этим словам более 12 лет и многие считают их актуальными и по сей день.

➡️ Часть 1

➡️ Часть 2

➡️ Часть 3

➡️ Часть 4

➡️ Часть 5

@tot115fz

Сайт и телеканал РБК с 2017 года заложены в ВТБ, обнаружила «Русская служба Би-Би-Си». Тогда новый владелец РБК Григорий Березкин обсуждал с госбанком финансирование выкупа активов у Михаила Прохорова. В теории залог может давать ВТБ возможность влиять не редакционную политику РБК. Сам Березкин, впрочем, отрицает факт залога.

http://amp.gs/rLSn

📢Banking news

🔻ЦБ завершил 31 июля внеплановую тематическую проверку главного офиса в Москве НКО Инкахран. 12 июля ЦБ уже приходил с внеплановой специализированной проверкой в самарский филиал в г. Энгельс - что именно заинтересовало сотрудников ЦБ в региональном отделении - неизвестно. Примечательно, что 1 августа инкассаторы отмечали профессиональный праздник - 80 лет инкассаторской службы в России.
В 2015 г. владельцем Инкахрана стал Московский Кредитный Банк (МКБ). Инкахран занимает третье место по России по объёму операций по инкассации денег, первое Росинкас (ЦБ), второе - Сбербанк.
🔸АК Барс Банк (Татарстан) продал 3,02% акций Казаньоргсинтеза принадлежащему правительству Татарстана Связьнвестнефтехиму за 5 млрд руб с отсрочкой платежа до 31 июля 2020 г., доля Ак Барс Банка уменьшилась с 5,79% до 2,77%. В июне Ак Барс Банк аналогично продал пакет 2,9%  Кааньоргсинтеза Связьнвестнефтехиму за 5 млрд руб.
В 2016 г. Татарстан поддержал Ак Барс Банк в рамках кризисной ситуации, передав с баланса Связьинвестнефтехима пакет 16,1% акций Казаньоргсинтеза на сумму 9,5 млрд руб. Похоже, настало время платить по долгам.
🔹Эксперт РА повысил рейтинг Промсвязьбанка с ruA- до ruAA-, прогноз сохранен на уровне стабильный.
причина: передача существенной части проблемных активов с баланса, увеличение капитала, погашение крупного депозита ЦБ
🔹ЦБ выдал в кредит Тимер-Банку 2,385 млрд руб практически под нулевую ставку на срок свыше 3 лет (стандартная графа в отчетности, обычно такие ссуды выдаются на 10-15 лет). Тимер-Банк находится на санации у РФК-Банка (Ростех). Странный факт: официально ЦБ не заявлял о мерах дополнительной поддержки Тимер-Банка, информацию о новых деньгах регулятора на балансе получили из июньской отчетности.
В июне Тимер-Банк заплатил за пользование деньгами ЦБ 131 тыс. руб, неизвестно в каких числах июня деньги поступили на счет банка и за сколько дней были начислены проценты. Если деньги пришли 1 июня и пролежали полный месяц, то деньги ЦБ работали под 0,07% годовых; если депозит был открыт 30 июня и пролежали всего 1 день, то ставка депозита - 2%. Обычно на санацию ЦБ выдает деньги под ставку 0,51% на срок 10 лет.
Что сделал Тимер-Банк на деньги ЦБ - купил ОФЗ с доходностью свыше 7% - это нормальная практика. А вот скрывать или задерживать информацию о мерах дополнительной поддержки - не совсем хорошо.

@MarketOverview

При блокировке счета, увы, сделать налоговые инспекторы ничего не могут. Как пояснили в ИФНС, в программе АИС налог-3 заложен определенный алгоритм разблокировки счета и пока ИП не сдаст совершенно ненужную декларацию, счет не разблокируют. Пох на НК РФ, проще.@BlackAudit

Во время перехода Бинбанка от семьи Гуцериева через Банк России к банку Открытие состоялась ещё одна масштабная утечка данных клиентов.
Devicelook сообщает, что в сети размещена база данных Бинбанка размером около 70 000 строк, полученная из форм «забытых» банком на своем сайте.

Похоже временная администрация ЦБ или Открытие халатно отнеслись к сайту самого Бинбанка.
Ранее в сети появились данные около 1000 потенциальных клиентов Бинбанка, которые оставляли данные для получения банковских карт. https://t.me/banksta/4345

⚡️Рубрика "Ёбаный стыд" #ебаныйстыд

Георгий, он же Гоша, он же Жора Горшков, зампредик Почта Банка «Пенсионеры для банков — перспективная и интересная категория клиентов, они отличаются платежной дисциплиной, грамотным подходом к финансовому планированию, имеют стабильный источник дохода»😳

‼️Средняя пенсия неработающих пенсионеров в России в 2018 году составила 1️⃣3️⃣ 3️⃣6️⃣0️⃣  рублей

Средний  "по больнице" размер коммуналки за "однушку" в РФ  на 1 прописанного человека составил в 2019 году 3 304 рубля. В некоторых регионах "однушка" стоит от 5 до 7 тыс... ☠️

Мда @nebrexnya

Прирост по КАСКО на 10%, в условиях выраженного падения продаж новых авто в Росссии на 2,2%. Весьма недурно. http://www.asn-news.ru/news/70979

С 2020 г. все банки будут ежемесячно отчитываться перед ЦБ о залогах, их стоимости и обо всех операциях с ними, следует из опубликованного вчера на сайте регулятора проекта нормативного акта.@BlackAudit

🔥 Господи, ну коллеги-медийщики, журналисты и читатели, хватит писать про "Росконтроль" - который то рейтинг выпустил, то как писю правильно в трусах укладывать советы дает, то еще какую ебалу нарекомендует.

Есть официальные структуры. Ростест. Роскачество. Роспотребнадзор. А "Росконтроль" - частная фирмешка, которая взяла громкое название (от запрета на "Рос" (как и "гос", "мос") они в судах ушли нытьем "Это не Россия, а региональная общественная система").

Смысл ее работы простой. Делать рейтинги и брать бабки, чтобы ставить кого надо на первые места (или, наоборот, опускать чьих-то конкурентов). А между заказняками выпускать всякие советы-исследования "Росконтроль" назвал три способа прикуривания сигареты - от зажигалки, ботинка и пердака" - чтобы оставаться на слуху.

Так что когда вы хайпа ради или от незнания начинаете распростнанять эти залипухи - знайте, что вы банально играете на раскрутку конторы, которая потом будет брать бабло за рейтинг, чтобы потом этим рейтингом снова иметь (вам же) мозг.

С вами был Кэп из #РедакцияТГ, стей тюнед!

Из Востсибтранскомбанка предправления Сергей Щелчков украл 45 млн рублей выяснили следователи. Банку перед отзывом лицензии запретили привлекать вклады и открывать банковские счета, а также осуществлять куплю-продажу иностранной валюты в наличной и безналичной формах и операции по переводу денежных средств без открытия банковских счетов.
Банкстеры обслуживали группу Востсибтранспроект и Воссибжасо Юрия Беренгольца, компании завязаны на проекты с РЖД и Траснефтью. @banksta

Судя по сообщениям из источников, завтра в Москве будет весело и страшно. Впрочем, про «весело» - это сомнительно. А вот страшно - да. Но только нарушителям порядка, и недолго - в этот раз разгон собираются осуществить быстро, не рассусоливая
https://t.me/MayorFSB/3126
https://t.me/MayorFSB/3128
https://t.me/MayorFSB/3130

#нампишут #белыйсписок

Пошли первые отзывы по белым и пушистым
А мы еще и голосовалку прикрутим - проверим общественое мнение⁉️

Обслуживаюсь в Рента-Банке с незапамятных времён. Финмониторинг там в адеквате, если что-то не так, то так честно и говорят "не пройдет. Не наша тема". Да, как и во всех банках, запрашивают кучу документов, приезжают, смотрят бизнес, фхд, но в свете последних событий - нормально.
Единственный минус - вообще не работают с "левотой". Так и говорят "не наша тема"

Голосуем за банчок - в #белыйсписок его или в #схематозники ⁉️

Инфляция в России снижается, но Банк России все равно недоволен.

Цитата из обзора российской экономики, подготовленного Департаментом исследований и прогнозирования Банка России: «Однако в среднесрочной перспективе более выраженными остаются риски отклонения инфляции вверх от цели в 4%, которые обусловлены геополитическими факторами и волатильностью на финансовых рынках, а также неопределенностью бюджетной политики, повышенными и незаякоренными инфляционными ожиданиями и ситуацией на рынке труда».

Все перечисленные факторы уже лет пять, как точно присутствуют в российской экономике. Но! Во-первых, на то вы и ЦБ, чтобы уметь работать в среде с высокой неопределенностью. А во-вторых, многие из этих факторов имеют такую силу против нашей экономики только потому, что в ней сохраняются ее застарелые проблемы —  низкая степень диверсификации экономики, слабая инвестиционная активность и недостаточный уровень развития внутренней финансовой системы.

Но Банку России по-прежнему удобно выдавать эти факторы за внешние для своей политики и бороться с их последствиями (инфляцией), хотя вообще-то стоило бы поучаствовать в борьбе с их причинами.

Верховный суд уличил АСВ в противоречивости

В рамках банкротного дела «Росэнергобанка» Агентство по страхованию вкладов попыталась признать недействительными три операции по выдаче компании «МИНК» наличных из кассы банка. АСВ хотело, чтобы суд обязал компанию вернуть деньги и проценты на них — и добилось своего в трех инстанциях

«МИНК» пошел в Верховный суд. Компании удалось найти дела, которые рассматривал Басманный районный суд Москвы — по искам граждан к банку в лице АСВ. При рассмотрении этих исков АС занимало иную правовую позицию и доказывало, что часть из спорных кассовых операций носила технический характер и фактически не совершалась. Тогда суд признал позицию Агентства обоснованной и по этой причине отказал в удовлетворении иска.

Экономколлегия увидела в этом противоречие — и отменила решения нижестоящих инстанций.

«Поскольку обществом не были получены какие-либо денежные средства, а требование к банку оно уступило физическим лицам, у судов не имелось оснований ни для взыскания с общества 5,6 млн руб., ни для восстановления обязательств банка перед обществом на эту сумму», — указали судьи ВС.

https://pravo.ru/news/212938/

​​Рассматриваемые санкции в отношении России. Ранее вторая часть санкций в рамках дела Скрипалей предполагала введение ограничений в отношении финансового сектора, авиации #ru

 Источник:  #bloomberg

@fineconomics

А уголовные дела на Бориса Минца сыпятся как из рога изобилия. Генпрокуратура начала проверку НПФ «Будущее», причем ведется проверка по тем фактам, которые относятся к периоду владения фондом структурами Бориса Минца. Параллельно выяснилось, что иркутское региональное отделение фонда «Будущее» подделывало документы с целью вывести денежные средства средства россиян из Пенсионного фонда на счета своего НПФа. А вот владельцы пенсионных счетов это узнавали постфактум. Одним словом, по Минцу копают основательно, начиная с необеспеченных облигаций, заканчивая банальным воровством средств пенсионеров — все это собирают в одно большое масштабное дело. Причем у Минца положение довольно слабое, поскольку доказательная база готовится обширная, а это значит экстрадиции не избежать.

Основной владелец банка «Восточный» Артем Аветисян направил в Baring Vostok требование о возмещении 12,6 млрд руб. убытков, компания намерена обратиться в российский суд. Совокупные претензии к Baring и инвестору Майклу Калви достигли 22 млрд руб.

В сентябре 2016 года Центральный банк, проверив «Восточный», установил, что банк в собственной автоматизированной системе учел потребкредиты с высоким уровнем просрочки как ссуды с низкой просрочкой, говорится в жалобе. Это позволило ему не создавать 4,7 млрд руб. резервов, приводит оценку Аветисян.

От менеджмента банка Аветисян уже позднее узнал, что это было «сознательное искажение банком по указанию Baring сроков погашения потребительских кредитов». На тот момент банк мог нарушить нормативы достаточности капитала, а Baring Vostok не готов был инвестировать новые средства для его поддержания. @banksta