Банк кредитных историй содержит ценную информацию о финансовой состоятельности большого количество россиян. Чтобы получить из него информацию, пользователь кредитной истории обязан получить согласие субъекта. Однако из-за отсутствия четкого механизма проверки наличия такого согласия нередки злоупотребления.

В частности, незаконными запросами кредитной истории занимается новый менеджмент банка Открытие. Для улучшения качества выдачи кредитов они заранее сделали незаконные запросы по кредитным историям тысяч человек, которые были клиентами других банков, и разослали потенциальным клиентам предложения. Для этого были необходимы клиентские базы других кредитных организаций, которые никак не могли быть получены законным путем.

Когда бюро кредитных историй обратилось к Набиуллиной с вопросами о массовых запросах Открытия, ситуацию пытались замять, сославшись на технический сбой. Хотя каждое нарушение порядка запрашивания кредитного отчета наказывается в соответствии со ст. 14.29 КоАП штрафом для юрлиц от 30000 до 50000 рублей. Так как такого рода нарушений фиксировано тысячи, совокупная масса штрафов для Открытия могла бы составить весьма существенную сумму в несколько сотен миллионов рублей.

Однако ЦБ предпочитает не наказывать собственное детище, а Набиуллина не даст в обиду своего давнего партнера Михаила Задорнова. Так что ЦБ планомерно идет по пути создания нового неэффективного банка, на докапитализацию которого уже потрачено более 2 трлн рублей государственных денег. Предполагаемый же доход государства от этого проекта – всего 500 млрд рублей, да и тот под вопросом. Кстати, массовый запрос кредитных историй клиентов может испортить саму кредитную историю. Бюро может сделать вывод, что клиент обращался за получением денежных средств и получил отказ. Это повышает для него вероятность отказа по действительному запросу кредита в будущем.

В интернете рекламируется мошеннический проект Trucking World, предлагающий от 30% в месяц. Мошенники перебрали уже все отрасли, чтобы создать легенду для привлечения простофиль. На этот раз в ход пошли грузоперевозки.
https://vklader.com/trucking-world/

#стройка
Вдогонку по ПИК и ВТБ: нашёл мнение что это снова РЕПО, а никакая не продажа. Действительно в 2015 году  ВТБ уже брал акции в РЕПО, но там как раз был треш и угар кризиса. А сейчас то зачем? Кроме того, как мне кажется, если бы сейчас тоже было РЕПО, то так и написали бы. Чего скрывать?
В любом случае остаюсь при мнении, что новость знаковая:  вспоминаем Галицкого, который тоже начинал с продажи миноритарного пакета, а потом и с контрольным расстался через полгода-год. Правда есть и хорошие новости - с облигами ПИКа все должно быть нормально. Поддержат в случае чего.

На суде Евгений Бернштам отметил, что он пенсионер, который живет на пенсию в 22 тыс. руб. плюс дотацию в 2 тыс. руб. "И очень больной человек",— держась за клетку, заявил 61-летний господин Бернштам. По его словам, он спит только в маске, поскольку у него «138 раз за ночь останавливается дыхание», также он страдает от сахарного диабета и других заболеваний. 
Пирамида Домашние деньги была должна кредиторам около 10 млрд рублей. https://t.me/banksta/3450

В Улан-Удэ суд встал на сторону пенсионерки и отсудил у Азиатско-Тихоокеанского банка 1 млн. рублей, признав сделку недействительной.

В ноябре 2017 года женщина и Азиатско-Тихоокеанский банк заключили договор купли-продажи простого векселя. Векселедателем выступило ООО «Финансово-торговая компания». Через год банк отказал пенсионерке в выплатах. Мотивация была такая – ООО не перечислило деньги.

Но в договоре не было указано, кто должен делать выплаты по векселю. И женщина пошла в суд.
Первый суд закончился не в ее пользу.

Была подана апелляция.

Верховный суд Бурятии отменил решение районного суда и в итоге Азиатско-Тихоокеанскому банку все-таки придется отдать миллион пенсионерке.

В головном офисе алкогольной сети "Красное и Белое" вновь обыски.
    До этого они проводились в декабре прошлого года.Причиной называлось подозрение в обороте контрафакта и неуплате налогов.
    Спустя месяц, в январе уже этого года бенефициары сетей "Дикси" и "Бристоль" Игорь Кесаев и Сергей Кациев, а также владелец сети "Красное и белое" Сергей Студенников договорились об объединении бизнесов. В июле ряд операционных компаний "Красного и Белого" были перерегистрированы на Кипре. Сам Студенников находится на 115 месте в списке богатейших людей России по версии журнала Forbes. Его состояние в 2018 году оценивается в 950 млн долларов.
@KotElviry

​​Разборки за обналичку

Юра Полупанов помогал QIWI

👉‼️ Мы уже сообщали, что уход директора департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Юрия Полупанова произошел из-за ареста сотрудника банковского отдела управления К ФСБ Кирилла Черкалина.
Черкалин его курировал.

👉‼️ Около 200 банков лишились лицензий на основании материалов, подготовленных Полупановым и его сотрудниками.

👉‼️ В апреле этого года Юрий Полупанов назвал главными обнальными площадками страны рынки «Садовод» и «Фудсити».

👉‼️ Но сделал он это не просто так. Как говорят наши «соседи сбоку», он расчищал площадку для своих друзей из банка QIWI .

👉‼️ С рынков убрали Маст-банк, Вестинтербанк. У многих банков отозвали лицензию. Спутник недавно закрыл свой оперофис.

👉‼️ Но это были не обычные банки, а банки, контролируемые «соседями сбоку» и выходцами из Ставрополья - семьёй Мазараки, которые оказались связанными с московским похоронным бизнесом.

👉‼️ Большинство банков, которые работали на рынках, лишались лицензий и их место занимал банк QIWI Сергея Солонина.

👉‼️ Поэтому когда стали сгущаться тучи над сотрудником банковского отдела управления К ФСБ Кириллом Черкалиным, Сергей Солонин улетел в кругосветное путешествие.
Когда Солонин получил сигнал, что все опять хорошо, он вернулся.

👉‼️ Зачистка банков и посадка Черкалина стала ответом на то, что он залез на чужую поляну. Тем более, что Черкалин - человек из старой команды.

👉 Не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy

Дочь пресссека президента Лиза Пескова пишет, что ее бабушку обманули в ВТБ по классической схеме. В компенсации отказали. @banksta

​#НамПишут #Росгосстрах #Гальперин

⚡️⚡️#НамПишут, что завтра Геннадий #Гальперин будет представлен, как будущий Генеральный директор #Росгосстраха.

​​Находящийся в Москве украинский олигарх Сергей Курченко заказал пиар-кампанию для обеления своего имиджа. В «Комсомольской правде» вышла хвалебная статья о группе компаний ВТС, которая управляет промышленностью Л/ДНР и контролируется Курченко (https://www.kp.ru/daily/26968.4/4023290/). Материал получился откровенно слабым. Показать успешную работу заводов не получилось.

На ММЗ показали только работу проволочного прокатного стана. Не показаны арматурный стан, листовой и сортопрокатный. Причина проста — они не работают.

Позже выяснилось, что на ДМЗ спецодежда, показанная на фотографиях в «Комсомолке», была сшита специально. У работников ее нет, она выдается исключительно для встречи разного рода делегаций и не предназначена для работы в доменном цеху. Но это не единственная странность фото. В цеху не должно быть стульев и поддонов. Под ногами желоба, если идет выпуск, то все это элементарно сгорит.

Слева на фото видна ребристая крышка, похожая на перевернутый кузов. Это специальный колпак, которым накрывают желоба. Он на гидравлических опорах в поднятом положении. Это говорит о том, что выпуска нет и плавка не ведется. И да, рабочие цеха при плавке работают в суконках. Данное фото - постановочное, сделано было в презентационных целях.
О чем это говорит? О том, что Курченко устами «Комсомолки» врет. Завод ДМЗ не работает.

В статье публикуется интервью, взятое у заводского рабочего. Но интервью не свежее, брали весной этого года, и тогда реально был запуск печи. Это март. Интервью брали Замдыханов (работник пресслужбы ВТС, имеющий обязанности формировать позитивный имидж) и журналист «Комсомолки» Стешин. Тогда действительно запускали печь, но уже в апреле она стала и с тех пор не работает.

ДМЗ стоит. Сотрудники переведены на 2/3 голого оклада. Остановлена ТЭЦ ПВС. Это паровая турбина. В будущем это повлечет за собой проблемы в зимний период. ДМЗ участвует в отоплении Донецка. Без тепла лопнут трубы и придет в негодность система теплообеспечения. Но на заводе нет пара, именно поэтому не гудит ставший символом Донецка заводской гудок.

Не так давно Курченко получил от правительства РФ ряд кредитов, призванных обеспечить промышленность Донбасса оборотными средствами, предназначенными в том числе на модернизацию предприятий. Но до ДМЗ эти деньги не дошли. Последний ремонт был на предприятии в 2017 году. Ситуация чревата ростом социальной напряженности в ДНР, что поставит под вопрос интеграцию Донбасса и России. Неужели Москве все равно, куда идут выделяемые Курченко средства?

Роскосмосбанк (ранее — Фондсервисбанк) сообщил о назначении трех новых членов правления. Ими стали заместитель президента организации Андрей Кузнецов, руководитель дирекции по информационным технологиям Игорь Коваль и глава дирекции по работе с розничными клиентами Андрей Третьяков.
Кузнецов в 2016—2018 годах руководил департаментом по работе с крупными корпоративными клиентами Бинбанка, в 2014—2016 годах трудился в МДМ Банке.

Коваль в 2018-м работал в УК «МДМ», в 2013—2017 годах являлся членом правления Тройка-Д Банка.

Третьяков в 2018—2019 годах был аналитиком отдела информационной поддержки клиентов в департаменте реализации активов АСВ, в 2016—2018 годах — управляющим директором Плюс Банка, ранее трудился в Тройка-Д Банке.

От подписчика

Работал в банке замом начальника отдела по работе с юрлицами. Недавно уволили моего шефа, а заодно и меня. Прошла какая-то проверка и СБ вычислила, что шеф немного подрабатывал. Сейчас расскажу как.

Не секрет, что банки платят компаниям за привлечение клиентов. Это различные фирмы партнёры: бухгалтерские компании, аутсорсинги, консультанты и т.д. То есть клиент приходит в бухгалтерскую компанию, ему рекомендуют открыть счёт в нашем банке. Бухгалтер заполняет заявку, которая приходит в банк. Далее с клиентом связывается уже работник банка и после открытия счёта, на счёт бухгалтерской компании перечисляют бонус за клиента. Размеры бонусов у всех разные. Наш банк платил, насколько я знаю, 3000 рублей за счёт.

Так вот, мой шеф и создал такую фиктивную бухгалтерскую компанию и гнал большинство клиентов, как будто они пришли через неё. При этом ООО было зарегистрировано на его жену. Реальной деятельности компания никакой не вела. Банк полгода перечислял бонусы в адрес этой компании за новых клиентов, которые приходили по разным каналам.

Как я потом прикинул, учитывая количество счетов, открываемых нашим банком в месяц, заработок на бонусах моего начальника мог составлять в районе 300 000 в месяц. Как вам такой расклад? Не знаю, взыскали с него что-то или нет, но в банках он будет вряд ли уже работать. Да и я походу.

@Okolobanka

Абсолютное большинство жилых корпусов в проектах ГК А101 (входит в ПФГ САФМАР Михаила Гуцериева), которые по состоянию на 1 июля 2019 года находились в активной стадии строительства и продаж, будут достраиваться без использования эскроу-счетов.
А что будет потом, будут строить или нет?

Проект Storiqa (основатели Руслан Тугушев, Евгений Гаврилин), который рассказывал обладателям денег (инвесторами этих людей назвать язык не поворачивается), что будет построен «новый Amazon на блокчейне», ожидаемо погрузился в небытие.
График цены токена на дне. В сети полно англоязычной ругани покупателей токенов. Сайт не работает.
А вот как выглядел сайт в момент привлечения денег в начале 2018 года.
https://finside.ru/13037/

Арбитражный суд Санкт-Петербурга и Ленинградской области во вторник признал банкротом крупную строительную компанию "Стройновация", входящую в группу "Сумма" бизнесмена Зиявудина Магомедова.

Новых антигрузинских санкций, похоже, не будет, и хорошо!
По крайней мере по 3 причинам:

1⃣ Торговая. За 2018 год товарооборот России с Грузией вырос на четверть - до $ 1,35 млрд., а сальдо торгового баланса сложилось положительным.

Ввод запретов был бы обоюдоострым.
Если заместить импорт фруктов и овощей не проблема (на Грузию приходится около 1%), сложнее - с вином. Солнечное Ркацители и терпкое Киндзмараули в продажах российских торговых сетей занимают от 5 до 10 %. В принципе на "безрыбье" есть армянские и молдавские, но... В общем ТС будут вынуждены резко избавляться от остатков и терять в ооборотах.
А вот без "Боржоми" вряд ли останемся: сейчас бренд принадлежит российской Альфа-групп.

2⃣ Транспортная. Через Грузию идут товарные потоки в Армению. В случае серьезного и затяжного конфликта Россия может потерять армянский рынок: самолётами не налетаешься.

3⃣ Транзакционная. Возможный запрет прямых финансовых транзакций больно ущипнет бизнес. Грузинская бизнес-диаспора у нас не маленькая.
@TenthEgg

Пищевой Uber захватил святое: «На месте ресторана “Прага” появится еще один фуд-маркет. Кто будет управлять, пока не известно, но туда же, по слухам, планируют согнать и всех продавцов матрешек. Что выйдет в итоге, покажет время, но пока в голове рисуется странная картина», — пишет ресторанный критик Александр Сысоев в своем телеграм-канале.

Forbes назвал богатейших чиновников и депутатов России. Совокупный доход 100 богатейших госслужащих и депутатов России в 2018 году составил более 71 миллиарда рублей.

🥇 Лидером списка стал депутат заксобрания Владимирской области Павел Антов — основатель группы компаний «Владимирский стандарт» (около 9,97 миллиарда рублей).

🥈 На втором месте — миллиардер Константин Струков, совладелец компании «Южуралзолото», чье состояние оценивается в 1,9 миллиарда долларов. Струков задекларировал доход в 4,46 миллиарда рублей.

🥉 Третье место занял депутат Белгородской областной думы Сергей Гусев, хозяин кондитерской фабрики «Славянка». За прошлый год семья парламентария заработала 2,84 миллиарда рублей.

Что касается глав регионов, то в список вошел единственный губернатор — Александр Богомаз (Брянская область). Он занимает 10-е место с доходом 1,23 миллиарда рублей.

📉 Куда «беднее» оказались чиновники и руководители российских госкорпораций. Так, глава «Ростеха» Сергей Чемезов занял лишь 25-е место, министр промышленности и торговли РФ Денис Мантуров — 36-е.

ВТБ начал новый отчет сбоям в этом месяце. Не работали терминалы и переводы. https://t.me/banksta/4994