Наша команда подготовила статью, по итогам рекомендаций FATF от 22 февраля. Перевожу ее для вас.
FATF будущие нормативные рекомендации. Что это значит для крипто компаний?
22 февраля ФАТФ представила криптосообществу несколько ключевых аспектов (в виде черновика), будущих нормативных рекомендаций относительно устранения рисков AML/CTF .
Напомню, что в начале октября 2018 года состоялось пленарное заседание ФАТФ. По его результатам было объявлено о принятии стандартов риска AML/CTF, связанных с деятельностью с виртуальными активами, в июне 2019 года. Более того, текст этой пояснительной записки будет официально принят в рамках стандартов ФАТФ в июне 2019 года.
Вот какие объяснения дал ФАТФ:
1. Эмитенты токенов наконец получают юридическое название. Теперь они являются поставщиками услуг виртуальных активов (VASP).
2. VASP должны быть лицензированы или зарегистрированы. Но стране не нужно вводить отдельную систему лицензирования или регистрации в отношении физических или юридических лиц, уже имеющих лицензию или зарегистрированных в качестве финансовых учреждений.
3. VASP должны контролироваться компетентным органом (не SRB - Single Resolution Board), который осуществляет надзор или мониторинг на основе риска. Власти смогут проводить инспекции, навязывать сбор информации и вводить санкции. Другими словами, органы власти будут иметь право отозвать, ограничить или приостановить действие лицензии или регистрации VASP.
4. Санкции должны применяться не только к VASP, но и к их директорам, и высшему руководству.
5. Для любых транзакций выше 1000 EUR / USD потребуется CDD (due diligence клиента).
6. Обе стороны транзакции (отправитель и получатель) должны хранить информацию друг о друге и других контрагентах, и предоставлять ее по запросу в соответствующие органы. Также применяются другие требования Р.16 (включая мониторинг доступности информации, принятие мер по замораживанию и запрещение транзакций с назначенными физическими и юридическими лицами).
7. Странам следует быстро, конструктивно и эффективно предоставлять максимально широкий спектр международного сотрудничества в отношении отмывания денег, основных правонарушений и финансирования терроризма, связанных с виртуальными активами.
Что это значит для крипто компаний?
Прежде всего, анонимности не будет места. Если ясно, это не должно быть местом для любых платежных систем, позволяющих переводить средства, полученные от подозрительных сделок.
Борьба с теневой экономикой должна вестись постоянно и повсеместно.
Во-вторых, в FATF нет ничего нового. Все основано на уже выпущенных рекомендациях для финансовых учреждений.
Тем не менее, нет объяснений, как проводить эту работу в области цифровых (виртуальных) активов. Наконец, очевидно, что вся работа, связанная с AML/CTF , будет находиться в ведении национальных органов власти.
В июне будет выпущен итоговый документ. Скорее всего, он объявит о необходимости формирования национальных стандартов в соответствии с рекомендациями ФАТФ. А это значит, что в начале 2020 года работа по устранению рисков AML/CTF будет реальной и ощутимой. Эпоха крипто адопшен, возможно, наступит, но нужен ли нам такой адопшен?
https://medium.com/@timeus/fatf-future-regulatory-recommendations-what-does-it-mean-for-crypto-companies-60f87c8e3e49@icomap
