Обновление в статью
http://hranidengi.ru/banki-doznavateli-otkuda-u-vas-dengi/С июня 2017 всем банкам стал рассылаться черный список клиентов, которым было отказано в обслуживании или проведении операций из-за подозрений в нарушении "антиотмывочного" 115-ФЗ.
В результате количество блокировок различных операций клиентов в 2017 значительно выросло. Отказ в проведении одной операции фактически лишал клиента возможности пользоваться банковскими услугами в целом, поскольку из-за его нахождения в чёрном списке другие кредитные организации просто отказывались с ним работать.
Механизма выхода из черного списка отказников на момент запуска рассылки таких списков не существовало. Однако в ЦБ РФ признали эту проблему, и в ноябре 2017 были разработаны методические указания, согласно которым банки могут аннулировать направленные в Росфинмониторинг сведения об отказниках, попавшим в список из-за технических ошибок и отказов по основаниям, не связанным с наличием риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.
Внушает оптимизм один абзац этих методических указаний, в котором говорится, что при наличии жалобы клиента на необоснованный отказ со стороны банка в выполнении операции, поступающая информация будет пристально рассмотрена Банком России, в том числе путем анализа запрашиваемых у кредитной организации документов, информации и пояснений, характеризующих соответствующую операцию и подтверждающих обоснованность принятого решения об отказе.
Таким образом, можно надеяться, что банки не захотят лишний раз "светиться" перед ЦБ РФ и будут анализировать подтверждающие документы более тщательно и решать возникающие вопросы в рабочем порядке.
По данным зампреда банка России Дмитрия Скобелкина, по состоянию на 26 января 2018 было аннулировано уже более 1,6 тыс. отказов в проведении операций в связи с предоставлением клиентами всех необходимых документов, 800 человек было удалено из черного списка.
#банки_дознаватели
