D®
Бюрократ, которого почему-то часто называют банковским или финансовым аналитиком, обычно анонимен и не очень профессионален. Его деятельность определяется смутными инструкциями, которые предоставляют ему практически безграничную возможность держать ваш счёт закрытым. Он может забрасывать вас запросами о происхождении денег, о способах их перевода, требовать любые документы и все, что способен ещё выдумать
У него нет методики, он не в состоянии проверить подлинность предоставляемых документов. Можно сделать документ в фотошопе и прислать в банк, банковский аналитик не сможет его проверить. По сути, его деятельность это полная профанация. Но ему надо как-то оправдать свою немаленькую зарплату и свою необходимость. Поэтому он будет сочинять все новые и новые запросы, которые только способен выдумать. А ваш счёт в это время будет блокирован, а вы лишены возможности оплачивать коммунальные услуги, транспорт, обучение или просто купить еды. Но банковскому монстру на все это наплевать, он не несёт за это никакой ответственности и не ограничен во времени "проверки"
Его деятельность и цели в точности напоминает функционирование полицейского, который арестовал склад бизнесмена или счёт предприятия, и требует, чтобы вы принесли ему документы по которым он постарается состряпать на вас дело. Надо же показать, что его работа имеет смысл, а напрягаться не хочется
Но вина все-таки лежит не на нем, а на тех, кто дал ему практически неограниченные права при практически полной безответствености за свои действия
Евгений Коган на тему комплаенса:
Замечательное слово, горячо любимое всеми, кто хоть раз ..
У него нет методики, он не в состоянии проверить подлинность предоставляемых документов. Можно сделать документ в фотошопе и прислать в банк, банковский аналитик не сможет его проверить. По сути, его деятельность это полная профанация. Но ему надо как-то оправдать свою немаленькую зарплату и свою необходимость. Поэтому он будет сочинять все новые и новые запросы, которые только способен выдумать. А ваш счёт в это время будет блокирован, а вы лишены возможности оплачивать коммунальные услуги, транспорт, обучение или просто купить еды. Но банковскому монстру на все это наплевать, он не несёт за это никакой ответственности и не ограничен во времени "проверки"
Его деятельность и цели в точности напоминает функционирование полицейского, который арестовал склад бизнесмена или счёт предприятия, и требует, чтобы вы принесли ему документы по которым он постарается состряпать на вас дело. Надо же показать, что его работа имеет смысл, а напрягаться не хочется
Но вина все-таки лежит не на нем, а на тех, кто дал ему практически неограниченные права при практически полной безответствености за свои действия
Евгений Коган на тему комплаенса:
Замечательное слово, горячо любимое всеми, кто хоть раз ..
