ЕРАИ принят. Президент России определит банк для приема платежей отрасли.

Государство сократило до минимума полемику и приняло новое законодательство о легальных букмекерских компаниях. Это было абсолютно ожидаемо. Отрасли букмекеров можем отметить следующее: если не хотите остаться без бизнеса и штанов, услышьте нас наконец, единственное, что вы можете и должны делать - давать реальную обратную связь государству.

Поймите, канальчег помнит абсолютно идентичную историю - с индустрией форекс. Форекс лоббировал друг друга в целях ограничения конкуренции и "долоббировался" до того, что через ЦБ России приняли поправки о законной работе индустрии, но не приняли соответсвующее положение о порядке приема платежей ко дню, когда новое законодательство вступило в силу. В итоге в один день вся отрасль осталась без платежей. На пару лет. Через каких-то пару лет ЦБ принял соответсвующее положение и еще через полгодика отозвал лицензии у всех форекс-брокеров за «лигалайз». Целые семейные кланы лоббистов за это время знатно обогатились, но вот отрасль в наши дни полностью незаконна. Канальчег, к примеру, отключит ее от «воздуха» максимум за месяц.

Что-бы избежать такого - надо понимать логику власти. Игоря Ивановича Сечина и генерала Рубежного из Федерации Бокса или Рамзана Ахматовича, это не так важно кого, важно то, что в их логике они могут что-то запретить и требовать за это комиссию, все ради граждан разумеется, и если взять эту комиссию не получится, ну там не договорятся игроки отрасли, банки или платежные компании, бывает, ничего страшного не произойдет, просто этот бизнес не будет работать и всех дел. Это не их проблема. Они могут запретить - но создавать отрасль не их работа. Хотите зарабатывать на этом? Тогда это ваша работа.  И ваша работа понять, что же вы сделали не так, что все запретили.

Это единственная правильная логика. Другой нет.

http://www.finmarket.ru/news/5381969?utm_source=yxnews&utm_medium=desktop&utm_referrer=https%3A%2F%2Fyandex.ru%2Fnews%2Fyandsearch

Ну слава богу SEC очнулся и решил наконец выпороть торговцев защекоинами

http://www.profinance.ru/news/2020/12/23/c0hc-ripl-rukhnul-na-30-posle-sudebnogo-iska-ot-vlastej-ssha.html

Удивлён, что эту криптопомойку не поимели госорганы значительно раньше

И снова SEC! На этот раз уголовка по investment fraud открыта на криптана Стефана Кина из шапито-криптофонда Virgil Capital

https://www.reuters.com/article/securities-crypto-virgilcapital/sec-accuses-23-year-old-crypto-hedge-fund-founder-of-fraud-idUSL1N2J324R

С Рождеством Католики. Посадки то где?!

Утро Рождества для католиков Коммерсантъ отметил отличным материалом. 150 миллиардов рублей выманили за 2020г мошенники у Россиян, это двое больше прибыли ОАО ВТБ.

Более половины этой суммы - телефонное P2P мошенничество. Как с ним бороться никто не думал - были заняты набиванием карманов от казино.

И это не удивительно. Добавьте к этому телефонному мошенничеству сами онлайн-казино и оффшорных букмекеров, Форекс-кухни, и другой незаконный такой же бизнес и сумма ущерба гражданам составит как минимум пол триллиона рублей. Оборот P2P торговли в стране достиг небывалых триллиона рублей в месяц в свою очередь по данным ЦБ России, что делает налоговые потери примерно чуть менее двух триллионов рублей в год, по самым скромным прикидкам. То есть прямой ущерб гражданам страны в пол-триллиона и около двух триллионов ущерб государству от рук криминальной платежной индустрии или совокупно 35 миллиардов долларов США - проще считать в долларах из-за величины цифр.

Если вы читаете канальчег, вас это не должно удивлять. Вы же понимаете, что до канальчега онлайн-казино могло выманить легко свыше 1-ого миллиона рублей с человека, что в сто раз больше любого мошшеничества?

И вы безусловно видите, что все это делается руками в общем-то не великого коллектива, одних и тех же лиц, некоей коллективной "Парашиной", без особой «крыши над головой», один и тот же унылый банк кастрат без Visa - РФИ Банк продавал казино трафик через фирмы по продаже бассейнов, Транскапиталбанк вон  принимает траффик от Azino 777, лишенные казино kassa.comkassa.com пишут опусы на тему «нам не дает жить плохой канальчег» и автоматизируют уклонение от налогов. МТС Банк подключил целую плеяду мошенников.

И примерно одна и та же не великая тусовка горе-комбинаторов ищет работу, переходя из банка в банк. Из-за падения спроса на нефть, эта горе-тусовка выкачала из населения и страны больше денег, чем нефтяные поступления в страну за год.

У канальчега лишь один вопрос к регуляторам. Посадки то где? Чего ждем?

https://www.kommersant.ru/doc/4627498?from=main_1

🛡 Мошенническая схема "ошибочный перевод"

Решили вам рассказать о схеме, не новой, но активно действующей. Об этой схеме мало инфы и она редко освещается в постах/сми, так как она не настолько широко распространена в отличие от тех же звонков из "службы безопасности банка" и сложнее в реализации.

1. Вам поступает звонок от неизвестного вам человека. Это может быть пенсионерка /многодетная мать/ недавно родившая девушка и прочее прочее. В общем, это должен быть персонаж, который вызовет сочувствие.

2. Звонящий сообщает, что на вашу карту по нелепой ошибке были переведены последние кровные/ деньги на еду детям/ операцию/ оплату кредита. При этом персонаж активно давит на жалость, может даже рыдать для убедительности.

3. Вам поступает смс/пуш о зачислении средств на карту, остаток по карте также увеличивается. Это не поддельная смс, деньги вам действительно приходят на счет.

4. Звонящий умоляет прямо здесь и сейчас срочно вернуть деньги. Но не на ту карту/счет, откуда они пришли, а на тот счет, на который якобы они собирались перечислить изначально.

В чем здесь схема и в чем обман, если деньги реально пришли на карту? Честный и сострадательный человек поведется и отправит поступившие деньги на счет, названный звонившим.

Все просто. Деньги, поступившие на вашу карту - украдены у другого человека (через липовое объявление в сети о продаже чего-либо, сбор средств "на лечение", перевод в "инвестиционную компанию", покупка/продажа "крипты" и прочее прочее). Ваша карта становится прокладкой для мошеннического перевода. Если вы переведете деньги на стороннюю карту - вы автоматом становитесь главным мошенником и попадаете под определение "незаконное обогащение". Когда человек, у которого увели деньги на вашу карту обратится в полицию и суд - вас признают виновным и автоматом спишут с вас эту "ошибочно переведенную сумму".

Что делать в такой ситуации.  Прервать разговор с мошенниками и обратиться в  банк-эмитент вашей карты с требованием отменить перевод и инициировать возврат денег на счет отправителя. Важно! Именно вернуть перевод на тот счет, откуда он пришел, а не на новый, которые называли вам мошенники. Зафиксировать обращение в банк (если по горячей линии - запись звонка, номер обращения, если в офисе - копию заявления с отметкой о принятии).
//Банковская тайна

Классика жанра, когда подруга внезапно решила стать "шикарной женщиной" или "бизнесвумен" с намеком если не дашь денег, то давать перестанет, а ты не смог ей сразу дать пиздюлей (и отправить на жосскую учебу, если желание осталось) или бросить немедленно. Начали играть в игру "я у мамы бизнисьмень" - а итогом будут подобные статьи.

https://journal.tinkoff.ru/laco

Результат прямо как по учебнику: на выходе ни бабы, ни бизнеса, ни денег.

Хехехе, Паша Врублевский решил всю скамоту просто разорить через чарджбэк! )

https://t.me/badbank777/600

Кстати, про лиды и новое поколение маркетолохов.

Среднестатистический выпускник "Бизнес-молодости", Скиллбокса и прочих энторнет-академий - это большой специалист по суете в в рекламных кабинетах, но никакой специалист по работе головой. Соответственно, темы типа "лид-магнита" и "ключевик, цена и скидка в заголовке" такие пассажиры усвоили (ЭТО УВЕЛИЧИВАЕТ КОНВЕРСИЮ, А КОНВЕРСИЯ - БОГ НАШ ЕСИ НА НЕБЕСИ), а вот понимания откуда брать "лид-магниты" - ноль. Этому в БМ и Скиллбоксе не учили. Точнее учили, но другому.

А именно: "НИ ЗНАИШ, ШО ДЕЛАТЬ?! ДАВАЙ СКИДКУ!". И регулярно теперь во всяких гайдах и советов для контекстологов-директологов-таргетологов-авитологов-энтомологов-лошпедологов "умные люди" дают советы, что в борьбе за цену лида и их количество надо давать скидку. Чуть что - идешь к клиенту или руководству и говоришь: "Всё тлен, без скидок ничо не работает, дай скидку". Ну и клиент и руководство согласно вселенной авторов этих советов должны оказаться настолько тупыми, что скидку дадут. ИЧСХ, скидку периодически дают.

После чего "лох-магнит" (сорри, лид-магнит) мутится, объявы крутятся, конверсия растёт, лиды колосятся, цена лида падает с 2000 рублей до 800, KPI закрывается, бонус в конце квартала истребуется. И всё бы ничего, если не один момент. Среднестатистическому маркетолоху и рашнбизнисмену не приходит в голову, что если "лох-магнитом" вы сделали скидку, то весь объем скидки надо считать в цене лида. Ведь вы же на шару подкинули ЕЩЁ ПОТЕНЦИАЛЬНОМУ клиенту бабла, и скорее всего подкинули очень прилично. "Давай скинем 25%, чтобы конверсия в лид была наверняка" - классика же, не? А цена этих 25% чему равна? Оп, приехали.  

И выходит, что маркетолох-лидодрочер выклянчил скидку у руководства или отдела продаж, загрузил объявы и рекламные кабинеты этой скидкой - и цена лида в реале не сократилась с 2000 до 800, а стала 800 + те самые 25%. Если товар или услуга стоили 20К, а стало 15К - то по факту цена вашего встратого лида теперь 5800 рублей. И KPI спускаются сразу в унитаз. И по хорошему всех участников процесса надо утопить в этом же унитазе.

Но эта простая арифметика приходит мало кому в башку, и именно поэтому в новостях пока ещё нет массовых заголовков "таргетолог был застрелен на рабочем месте" или "найдено массовое захоронение директологов". А очень зря. Трупы и нищета заставляют думать и работать по уму. Хотя нормальным спецам достаточно мозгов и внимательного изучения чужого опыта - но где же взять нормальных спецов, когда кругом сплошь смысловики-авитологи?

@marketinghuyarketing

Нашел и читаю сотни страниц документов Grayscale Bitcoin Trust. Немного уже плавятся мозги, но я сделаю разбор особенно интересных пунктов через несколько дней.

А пока у меня для вас две новости: траст не купил ни одного биткоина на доллары США - вносить можно только BTC и на них выписываются корзины по 100 акций. Так что теперь понятнее как с такой скоростью растет NAV. И второе - понятно почему рыночная премия на акции - 30% к стоимости спота. Ставка налога на небизнесовый доход из США - 30%. Передаете битки,получаете акции, продаете акции, выплачиваете 30%, получаете чистые американские бабки.

"При условии, что он не представляет собой доход, который рассматривается как «эффективно связанный» с ведением торговли или бизнеса в Соединенных Штатах, полученный или рассматриваемый как «фиксированный или определяемый годовой или периодический» («FDAP») доход из источника в США полученные от Держателя, не являющегося гражданином США, обычно будут облагаться налогом у источника в США по ставке 30% (с учетом возможного уменьшения или отмены в соответствии с применимым налоговым соглашением и законодательными льготами, такими как освобождение от процентных ставок по портфелю)."

Таким образом, уже некоторое время ходящие упорные слухи что памп курса - это массированное перемещение денег, в первую очередь китайских, получает интересный нюанс. Гораздо проще перегнать миллиарды когда биток по 20 тысяч чем когда 5.

Слушайте, а если это переброска китайских бабок, то почему этому не быть коррупционным платежам демпартии и отдельным группам республиканцев под выборы? Ведь китайские уши в выборном скандале торчат всё явнее

https://t.me/blockbitnews/971

А если вы не следили за выборами в США, то кратко изложу результат:
- выяснилось, что коррупция среди политиков и бизнес-элиты ужасающих размеров, бабки берут все и ото всех, включая Россию, Иран и Китай
- часть политиков (преимущественно демпартии) фактически совершили измену родине
- выборы подтасованы в худших российских, белорусских или венесуэльских традициях
- бюджет пилится так нагло и с такой скоростью, что охренеть (см. содержание Covid-19 Relief Package)
- на глазах демократами и респами формируется партия "Единая Америка" в худших традициях СССР, ЕдРа и НСДАП

Поэтому нет ни какой гарантии, что дорожающие фантики не уходят в сторону американской бизнес- и политической элиты в качестве бонусов за результат на выборах.

⚡️ #бегущаястрока  

У «Фридом Финанс» утечка. В сети выставлены на продажу данные 16,8 тысяч клиентов. Если вы имели неосторожность взаимодействовать с «ФФ» рекомендуем срочно принять максимальные меры безопасности.

//Банковская тайна

Ботиночки не зашли. Ломом утянуло.

ЦБ России отозвал лицензию у РНКО Платежный Стандарт, уронив заодно и акции компании  собственника РНКО - Обувь России. Канальчег улыбнулся (грустно) с этой новости, ведь мы предупреждали ранее это РКНО публично, что не стоит заниматься ничем плохим. Надо было уметь читать между строк. Канальчег же не вчера родился!

Платежный Стандарт работал тихо-тихо, незаметненько - но в буквальном смысле ломом утянуло его на дно. РНКО ПС не принимал в последнее время на эквайринг на прием платежей серых клиентов, во всяком случае удачно делал вид с момента основания канальчега, зато изрядно «химичил» с операциями выплат на карты, в особенности в пользу «металлистов» - есть такие люди у нас в стране, которые все сдают лом и сдают. И всем им надо платить и платить. На карты. В отношении лома «обувное» РНКО обошло многие мыслимые пределы. Как не сложно догадаться, за сдачей лома стоит обыкновенный обнал с корпоративных карт и махинации с НДС.

Самое забавное, РНКО ПС обслуживался по всем этим гениальным выплатам в АК Барсе, а этот банк мы детектили в канальчеге раз 300 уже. Когда началась проверка ЦБ России, которая и выявила тонны и тонны лома (в буквальном смысле), РНКО ПС попыталось в лучших традициях всех подобных организаций, спихнуть вопросы на ничего не ожидавших три с половиной белых предприятия, оказавшихся каким-то чудом в центре этого металлического угара, решив еще и попиариться с Парашиной (дети не повторяйте это дома). К примеру, наш возлюбленный РФИ Банк заслужил первые лучи славы задолго до канальчега за такую же подленькую практику. В итоге СБ АК Барс и РНКО ПС с невероятно умным видом (еще и хихикали наверное) начали проверки трех с половиной белых предприятий, и наверное бы умничали и дальше, но ЦБ России просто отозвал лицензию РНКО буквально за лом. Ибо не надо быть самым хитрым.

«Ты что ломом битый?!» - (с) Форс-мажоры (годный сериальчег).

https://www.kommersant.ru/doc/4628323?utm_source=yxnews&utm_medium=desktop

Высокомаржинальный бизнес.

Привлекли в ходе ICO  - 25 млн долларов.
штраф - SEC - 250000 долларов
1000X + развертывание сети продолжится

PS: A как красиво показывают во все возможных фильмах не продажных американских госслужащих.

https://forklog.com/sec-obyazala-tierion-vyplatit-ico-investoram-25-mln/https://forklog.com/sec-obyazala-tierion-vyplatit-ico-investoram-25-mln/

И снова классика

https://www.sports.ru/hockey/1092361729-radulova-obmanuli-na-1-5-mlrd-rublej-on-5-let-perevodil-zarplatu-rossi.html

Вы ещё не устали от мошенников? 😴

Они точно не устали: изобретатели и трудоголики не перестают удивлять россиян чудесами социальной инженерии. Но теперь звонят уже с более серьезными намерениями — сразу из «правоохранительных органов».

Помимо «полиции», в махинациях участвуют «сотрудники службы безопасности банка», которые сообщают жертве, что в ближайшее время ей позвонят из органов.

📞 И ведь действительно звонят! Подменный номер определяется как настоящий. Далее псевдополицейские запрашивают данные карточки, CVV и коды из sms. Ну как таким отказать?

Тем более, что среди новых приёмов мошенников — использование технологии deepfake, которая меняет их голос. Она становится дешевле, и её массовое применение — вопрос времени. Есть уже первый случай мошенничества, когда бизнесмену позвонил его якобы коллега и попросил оплатить счёт.

🧐 Что дальше? А дальше злоумышленники начнут продавать вакцину от COVID-19, записывать на платную вакцинацию и также продолжат звонить из банков — ведь это все ещё их золотая жила.

Мы это к чему в очередной раз?
Будьте бдительны 👊

На фоне новостей о просранных 1,5 МЛРД рублей одним хоккеистом, самое время вспомнить про другого хоккеиста

https://telegra.ph/V-hokkee---bog-po-zhizni---loh-Biznes-ICO-i-vernye-druzya-Evgeniya-Malkina-za-kotoryh-on-zhe-i-budet-otvechat---ch1-10-23

Ну вот и стало погорячее (база Ledger)

Канал Инфобомба, который читают в том числе и перечисленные в их посте личности, разместил практически намек, что с этой базой тем самым личностям надо делать.

Тинькофф устраивает настоящий напалм отрасли азарта.

Такого не ожидал даже канальчег. Это на самом деле ударит возможно больней чем все остальное, что было до этого. Вплоть до роста курса крипто-валют.
Причем, самое забавное - мы эту новость пропустили, хотя она вышла уже 23-его.

А вот что случилось.
Случился Тинькофф V.S. Коллективный Иск. Мудрый Олег, оказался гораздо мудрей, чем мы думали. Настолько мудрей, что решил видимо добить всю отрасль. Хотя в целом о том, что будет так  - мы писали еще месяцы назад. В общем, наша задумка о коллективном иске дала свои плоды. Олег жил в США и сразу понял о чем мы и быстро сообразил чем это грозит.

А потому Тинькофф Банк объявил о подключении новой замечательной системы от MasterCard, которая позволит еще лучше обрабатывать Chargebacks, гораздо лучше чем раньше, а раньше со слов Олега отправляли 10 000 чарджбэков в месяц, оставим это заявление на совести Олега.

Фишка в том, что в азартном трафике никто не блокирует БИН Тинькофф, и потому чуть ли не каждый второй кто приходит в канальчег за chargeback обращается именно с картой Тинькофф Банка. Таковых как минимум порядка 10% в трафике азартных игр. Теперь, когда де-факто Тинькофф сделал «добро пожаловать за chargebacks» порядка 10% оборота со всего азартного трафика может пойти возвратом обратно за последних 4 месяца, с непредсказуемым абсолютно эффектом для экономики (не меньше). Гарантированные chargebacks как известно - это 120 суток от момента транзакции. То есть любой банк эквайер рискует примерно 10%*4 от оборота по месяцу любой азартной компании. Поскольку оборот таких компаний мог составлять сотни миллионов долларов в месяц, то суммы возвратов могут составить десятки миллионов долларов по каждому банку. Мы даже не берем в расчет штрафы Visa & MasterCard - в таких случаях их редко применяют.

Это настоящий напалм. Это больше чем напалм. Это открытый грабеж азартных компаний - дело в том, что многие из них до сих пор принимали платежи так называемого «вторичного» траффика, то есть старых проверенных игроков. Такие банки как Транскапиталбанк, Rietumu Latvia, Pasta Banka Latvia - в нереальной зоне поражения, вряд-ли кто либо из них может в принципе пережить внезапный убыток в 50 миллионов долларов например. Естественно риск менеджмент банков не просто начнет тормозить этот самый вторичный траффик, он начнет изыскивать возможность изъятия таких средств у самих азартных компаний и если Российские банки мало что смогут сделать (в Брянске и так арестована половина зданий Брянска), то вот зарубежные будут весьма настойчивы. Азартные компании это так же поймут прекрасно за минуту и потому резко увеличат инвестиции в крипту - единственное, что совсем уж сложно арестовать.

В общем, коллеги.
Настоящее шоу начинается.
Спасибо Олег!

https://www.tinkoff.ru/about/news/23122020-tinkoff-first-russia-connect-mastercard-dispute-system-via-api/

​​В СИЗО отправлены руководители финансовой пирамиды MB Barklay Илья Емельянов и Андрей Барников. Пирамида включала в том числе КПК «Эмби Барклай Секьюритиз» (ИНН 7730238111). Себя Емельянов называл «председателем правления инвестиционного банка MB Barklay», хотя банковской лицензией там и не пахло.
Пенсионеров дурили с помощью неработающих для возврата денег страховок от МОВС.
Это те самые люди, которым пенсионерка Галина Боброва отнесла 26 млн рублей. В этом репортаже Барников был пойман с поличным при попытке забрать у этой пенсионерки ещё 2 млн рублей, заключив договор с печально известным ПИК «Омега Групп».

🛡Тинькофф нашел новый способ загонять клиента в тупик по 115-ФЗ
⠀
Вот схема. Платежные поручения банк не проводит и направляет запрос.

Спрашиваем - почему не проведены платежи?

Ответ - надо предоставить документы по запросу банка о деятельности организации.
⠀
Как развиваются события дальше. Пока клиент готовит документы, пока банк их рассматривает - сроки платежных поручений истекают.
И в банк клиенте приходит сообщение: "Платежные поручения не проведены по техническим причинам".
⠀
Напоминаем: платежное поручение действительно в течении 10 дней.
⠀
Посылаем запрос: "По каким причинах не проведены пп?"

Банк мило отвечает: "Какие пп? В банк клиенте ничего не висит".
⠀
И следом от банка приходит письмо счастья с просьбой закрыть счет!

P.S. История от подписчика. Конечно очень странно, что в декабре 2020 года кто-то все ещё обслуживается в Тинькофф банке.
//Банковская тайна