💳 ЦБ выпустил методичку, как отслеживать подозрительные операции по картам физлиц.
Помимо борьбы с онлайн-казино и отмыванием денег, это нужно также для выявления получения серых зарплат и незаконной предпринимательской деятельности.
Некоторые признаки того, что с вами что-то нечисто:
📌 более 10 контрагентов-физлиц в день, более 50 в месяц;
📌 более 30 операций с физлицами в день;
📌 переводы между физлицами более 100 000 рублей в день, более 1 миллиона рублей в месяц;
📌 отсутствие оплаты картой услуг юрлиц и ИП (связь, коммуналка и т.д.);
Если банк замечает подобные операции, то сначала он обратит повышенное внимание, а после может заблокировать доступ к средствам на счете. Будут ли привлекаться к работе после таких манипуляций налоговики — не сообщается.