Ну если отчёты есть от тебя в налоговую там или ещё какие ведомства значит все ок, нет - надо проверить, ну или по умолчанию считаем что не благо надёжный. О работающих соответственно работодатель отчитывается
А если человек числится дворником за копейки, а в тени ворочает миллионами своей фирмы, как проверишь. Поставишь в каждом доме телекран? Привет из 1984