Как вас могут развести на localbitcoins
Суть дела заключается в следующем: в августе 2018 года я через авторитетную площадку localbitcoins продал биткоинов на $2500. Деньги покупатель перевел мне через Zelle Bank of America. Как только я увидел, что деньги были переведены мне, я перевел биткоины покупателю. Это обычная процедура, таких платежей тысячи совершаются ежедневно.
На следующий день покупатель (Dasith Silva) отозвал платеж zelle, сказав банку, что якобы он не делал этот перевод, а логин и пароль от онлайн банка у него украли.
Деньги банк у меня забрал и вернул ему, однако этот Dasith Silva просто сделал следующее. Зарегистрировался на локалбиткоинс со своим ID (его аккаунт был верифицирован площадкой, там не обмануть никак), разместил объявление о том, что хочет продать биткоинов на $2500, затем с prepaid телефона вошел в свой онлайн банк, изменил зарегистрированный номер телефона в банке на номер prepaid телефона, сделал перевод мне, а потом сказал банку, что он не делал перевод. Для банка выглядит так, что кто-то зашел с левого устройства в онлайн банк, получил смс для подтверждения перевода на только что изменнный в системе номер телефона и сделал перевод.
И все было бы хорошо, если не одно НО. Для того, чтобы сделать перевод в системе Zelle новому получателю (мне), Dasith Silva необходимо было иметь, помимо перечисленных мною данных: логин, пароль на вход в онлайн банк, смс на зарегистрированный в онлайн банке номер; номер дебетовой карты, привязанной к счету, имя на карте, срок действия и cvv код на обороте карты.
Принимая во внимание тот факт, что единственным человеком, обладающим всеми этими данными, мог быть только фактический отправитель платежа (Dasith Silva), то Bank of America ошибочно интерпретировал перевод денег $2500 через Zelle как unauthorized transaction и ошибочно вернул деньги отправителю платежа.
Этим и были обоснованы мои исковые требования. Я требовал банк пересмотреть свое решение о том, что это unauthorized transaction. Транзакция была совершена владельцем счета, который притворялся, что это не он.
Я понимаю, что стал жертвой развода этого индуса Dasith Silva. Раздражает, что ни сам банк (писал несколько обращений CEO в том числе) ни куча всяких government agencies (Federal Reserve, FBR online crime investigation department, CFBB, BBB), включая суд, не поддержали мою позицию, хотя у меня есть все доказательства (контракт, чек, смс и другие принтскрины о переводе, подтвержение того, что площадка локалбиткоинс верифицировала покупателя биткоинов как Dasith Silva, ссылки на пункты пользовательского соглашения, нарушенные банком).
Юридически и фактически моя позиция обоснована.
Однако, ввиду узколобости вышеуказанных органов (либо, может, моих неопытных действия, хотя я сделал очень много, написав везде, где можно и оформив все юридически грамотно), описанная мною схема развода сейчас процветает в интернете.