Я прост в банке работаю, одном, зеленом, хоть и не с физлицами, но хорошо знаю, что понятия комплаенса в украине нет ни у кого кроме того таки зеленого банка, а остальные карту откроют хоть на собаку, контроля 0. И люди сначала "а воооот там вот мне таааааакоеисделали, а вы так не можете!", А потом "ой, что-то списалось"