Еще не совсем понятно, как они это отслеживают
Например с биржи если пришел перевод. С p2p мне кажется тоже в 90% случаев не проблема отследить. Потому что у людей там по 9000 транзакций. Если чувак покупают на бирже и потом продают на p2p то видно дофига платежей между этим чуваком и биржей и банку не составит труда понять, что это какой-то крипто меняла. А от него потом транзакции на карты физикам.