
Все чаще банковские карты подлежат блокировке. Связано это с большим количеством законов, требования которых обязаны выполнять банки. Для того, чтобы избежать проблем с блокировкой, в первую очередь нужно быть внимательнее с назначением платежа. А точнее с фразами, которые повышают риск блокировки:
«Плата за квартиру». «Арендная плата», «плата за жилье» и подобые фразы – это повод заподозрить клиента в получении дохода без уплаты налога (т.е. в нарушении закона). Такие формулировки дают банкам повод для проверки, поэтому нужно быть готовым представить документы, подтверждающие полную легальность доходов.
«Оплата по договору» – подобное назначение наводит подозрение, что владелец карты занимается предпринимательской деятельностью. Банковские правила, как известно, запрещают использовать карты для физических лиц в таких целях.
«Оплата услуг» – то же самое, что и в предыдущем случае. Перевод на карту с таким обозначением – это признак дохода в обход закона. Платеж с карты – это признак предпринимательства.
«Перевод зарплаты» – если изначально карта оформлялась не как зарплатная, то при переводе с таким назначением вероятность блокировки очень высока. При поступлении денег от юр. лица или ИП можно вообще попасть за «незаконное обналичивание».
«Денежный заем» – такое назначение опасно, когда деньги переводит организация или ИП. Опять же по причине "обналички". При подобных переводах между физическими лицами блокировка грозит, если займы переводятся систематично.
На фоне этого самый оптимальный вариант – не указывать назначение платежа при переводе. Банк не обязывает этого делать. А лучше указать что-то стандартное, вроде: «частный перевод», «перевод родственнику» и др. Тогда никаких проблем не возникнет.