Банк России добавит транзакции с виртуальными активами в перечень сомнительных операций с 2021 года
Банк России актуализирует перечень признаков, указывающих на необычный характер сделок, и расширяет список сомнительных транзакций. Операции с виртуальными активами входят в обновленную классификацию.
Банк опубликовал на своем сайте
проект указания о внесении изменений в Положение № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Помимо прочего, проект
предусматривает актуализацию перечня признаков, указывающих на необычный характер сделки.
В обновленном проекте операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, добавлены в список признаков, которые свидетельствуют о возможном осуществлении отмывания доходов, полученных преступным путем.
После принятия изменений новая классификация даст банкам право приостанавливать или отказывать клиентам в проведении транзакций, связанных с покупкой и продажей виртуальных активов, и в крайнем случае - расторгать договор на обслуживание.
Что конкретно подразумевается под виртуальными активами, документ не поясняет. Нормативный акт Банка должен вступить в силу с 1 апреля 2021 года.
Источник